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现金尾箱的完整流程是( )。 ①现金中心尾箱出库②尾箱运送③网点接收④尾箱日初⑤日初发/领尾箱⑥日间操作⑦尾箱日结⑧日终收/交尾箱⑨网点交出⑩尾箱运送⑪尾箱入现金中心库。

柜员的尾箱流程是( )。 ①尾箱日结②日终交尾箱③日初领尾箱④日间操作⑤尾箱日初

柜员前日上班（非放大库存）情况下的现金尾箱日初流程是( )。 ①登录核心业务系统。 ②在监控器下开启实物尾箱，查验印章、清点现金实物并记录数量。 ③营业前，柜员从库管员处，领取实物尾箱，并登记《重要物品交接登记簿》，《重要物品交接登记簿》须库管员/龙头柜员与柜员双人签章。 ④查询核心系统中登记的尾箱余额，打印尾箱余额表，核对现金实物与核心业务系统中记录的尾箱余额，如不相符，需立即报告有权人，并配合查清差异原因。核对相符后，尾箱余额表上加盖业务章和柜员名章，随当日传票装订。

柜员次日上班情况下（非放大库存）的现金尾箱日结流程是( )。 ①将大于2万元的现金部分上缴给库管员/龙头柜员，经有权人监交、授权通过后上缴成功。 ②清点、核对实物尾箱中的库存现金与核心业务系统中登记的尾箱余额无误。 ③进行日终轧账处理。 ④将库存小于等于2万元的现金部分和业务印章放入对应的实物尾箱中，封包加锁后，交予库管员/龙头柜员并登记《重要物品交接登记簿》，《重要物品交接登记簿》须库管员/龙头柜员与柜员双人签章。

柜员上缴现金的业务流程是( )。 ①柜员清点核对需要上缴的现金实物。 ②库管员/龙头柜员清点接收的现金实物，核对无误后，柜员提交的第二联“上缴现金凭证”作为其附件随当日传票装订。 ③柜员在核心业务系统操作“现金领用与上缴”交易，经有权人授权通过，交易成功后打印一式两联的“上缴现金凭证”，两联均加盖业务章、柜员名章、授权员名章，第一联随当日传票装订。 ④柜员把清点后的现金实物和第二联“上缴现金凭证”同时上缴予库管员/龙头柜员。

零钞兑换的业务流程是( )。 ①在客户视线范围内清点现金，将清点完毕的现金置放在客户视线范围内的操作台面。 ②柜员将接收的现金，按券别分类后，存放在实物尾箱中，同时登记《盘锦银行残损人民币、小面额人民币兑换登记簿》。 ③从实物尾箱中取出为客户兑换的等额现金，在客户视线范围内清点无误后，交付客户的同时与客户口头核对其兑换的金额和券别，并提示客户当面清点无误后离柜。 ④柜员受理客户申请零钞兑换，接收客户提交的现金，与客户口头核对金额和需兑换的券别。

残损币兑换流程是( )。 ①从实物尾箱中取出为客户兑换的等额现金，在客户视线范围内清点无误后，同《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》第三联一同交付客户，同时与客户再次口头核对其兑换的金额，并提示客户当面清点无误后离柜。 ②柜员受理客户申请残损币兑换，接收客户提交的残损币，与客户口头核对客户提交的残币券别及张数。 ③柜员与库管员/龙头柜员或有权人同时，按照残损币兑换标准现场鉴定。鉴定完毕，告知客户可兑换情况。 ④将接收的残损币装进残损币专用袋中，《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》的第二联加封在专用袋外，封口处加盖业务章，将专用袋收纳入实物尾箱中，单独存放，日终与《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》第一联一同上缴给库管员/龙头柜员。 ⑤经客户同意后，当面将带有本行代码的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上。经办柜员手工填写一式三联的《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》，交由客户确认签字后收回，每联加盖业务公章、经办柜员名章、库管员/龙头柜员名章、有权人名章。 ⑥《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》第一联由库管员/龙头柜员单夹保管，按年装订，同时登记《盘锦银行残损人民币、小面额人民币兑换登记簿》。

假币收缴流程是( )。 ①将“假币收缴凭证”交由客户每联签字后收回，加盖业务公章和经办柜员、有权人名章后，第二联交回客户，第一联随当日传票装订。 ②柜员在核心业务系统中进行“假币登记”处理，经有权人授权通过，交易成功后并打印一式两联“假币收缴凭证”。 ③柜员/龙头柜员办理客户提交现金业务，在清点现金过程中发现可疑币，须马上报告有权人，且不能让客户再接触。 ④在客户视线内同时进行假币鉴定。鉴定为假币的向客户声明没收，同时在假币上加盖“假币”戳记。 ⑤要求持有人提交个人有效身份证件，经联网核查通过后留存复印件。 ⑥龙头柜员/库管员登记/有权人登记《假币收缴代保管登记簿》，并加盖龙头柜员/库管员名章、有权人名章。于下一工作日结束前上缴上级机构。

柜员凭证尾箱日初流程是( )。 ①在监控器下开启实物尾箱，清点凭证实物并记录号段。 ②营业前，柜员从库管员龙头柜员处，领取实物尾箱，并登记《重要物品交接登记簿》，《重要物品交接登记簿》须库管员/龙头柜员与柜员双人签章。 ③查询核心系统中登记的凭证库存，打印重要单证存量清单，核对凭证实物与核心业务系统中记录的凭证库存相符，如不相符，需立即报告运营主管，并配合查清差异原因。核对相符后，加盖业务章和柜员名章，随当日传票装订。 ④登陆核心业务系统。

柜员凭证尾箱日结流程是( )。 ①进行日终轧账处理。 ②柜员在有权人监督下清点、核对全部凭证实物与核心系统登记的凭证库存相符。 ③登记《空白重要凭证登记簿》，《空白重要凭证登记簿》由柜员和有权人双人签章。 ④将所有凭证放入实物尾箱中，并在封包加锁后，交予库管员/有权人并登记《重要物品交接登记簿》，《重要物品交接登记簿》须库管员/有权人与柜员双人签章。

柜员上缴凭证的流程是( )。 ①库管员清点接收的凭证实物，核对无误后，登记《空白重要凭证登记簿》，《空白重要凭证登记簿》须两名库管员/龙头柜员和有权人双人签章。 ②柜员将核对无误的凭证实物和第二联“上缴凭证”交接给库管员/龙头柜员。 ③柜员清点核对需要上缴的实物凭证。 ④柜员按照上缴实物凭证的种类和数量在核心业务系统操做“凭证调拨”交易，经有权人授权通过，交易成功后登记《空白重要凭证登记簿》，《空白重要凭证登记簿》须经办柜员和有权人双人签章。

客户携带预留印鉴购买凭证的业务流程是( )。 ①受理客户申请购买凭证，与客户口头确认购买的种类与数量。 ②柜员与客户核对“购买凭证”和《空白重要凭证登记簿》上面登记的凭证种类及数量与客户即将领取的空白重要凭证一致，《空白重要凭证登记簿》交客户签字后收回，加盖柜员名章、有权人名章。 ③从尾箱中取出待出售的空白重要凭证，在核心业务系统操作“凭证出售”交易，经有权人授权通过，交易成功后打印一式两联的“购买凭证”，登记《空白重要凭证登记簿》。 ④柜员将客户购买的客户购买的空白重要凭证交给客户。 ⑤与客户核对“购买凭证”上面记载的收费金额无误后，交客户签字并加盖银行预留印鉴后收回，核对客户加盖的印鉴与银行预留印鉴无误，每联加盖经办柜员名章、有权人名章、业务章，第二联交客户回单，第一联随当日传票装订。

空白重要凭证核对流程是( )。 ①柜员清点凭证实物的种类、数量并记录。 ②核对凭证实物与核心业务系统中记录的凭证库存相符。 ③查询核心系统中登记的凭证存库。 ④如不符需及时报告有权人，查找原因并处理。

对私客户基本信息建立的流程是( )。 ①经办柜员受理客户提交的有效身份证件，在建立信息前通过联网核查系统核实客户身份信息，并留存身份证复印件。 ②经办柜员将零售客户信息建立凭证交客户签字确认后收回。 ③经办柜员在核心业务系统做零售客户信息建立交易，根据客户提供的有效证件选择证件类型，输入证件号码、姓名等客户信息资料，审核无误后提交，打印两联建立凭证。 ④在凭证上加盖业务章、经办柜员名章，第二联交回客户，第一联同身份证复印件汇入当日传票。

活期储蓄存款的开户流程是( )。 ①经办柜员认真审查身份证照片与本人是否一致并通过联网核查审核客户的身份证件是否真实、有效，留存复印件。审查开户申请书填写是否正确、完整，填写的金额与客户口述金额是否一致。 ②经办柜员与客户口头核对开户金额后当客户面清点现金，清点无误后再与客户进行确认。经办柜员将清点完毕的现金置放在客户视线范围内的操作台面。 ③经办柜员进入核心系统做活期存折/借记卡开户交易，选择证件类型，输入证件号码（如已有客户信息系统自动显示客户信息，无客户信息的系统提示建立客户信息），借记卡开户先读取卡号，输入交易金额、支取方式等信息核对无误后提交。 ④经办柜员受理客户提交的现金、有效身份证件和填写完整的开户申请书。 ⑤业务处理完毕，客户离开柜台后，将现金放入钱箱。 ⑥提交成功后打印零售业务凭条、存折，并刷存折写磁。经办柜员核对存折、凭条打印内容，对户名、金额等内容要重点审核。审核无误后将业务凭条交客户签字确认后收回。 ⑦经办柜员在存折、零售业务凭条及开户申请书上加盖核算用章及经办柜员名章。将存折/借记卡、零售业务凭条回单及开户申请书客户留存联交回客户并请客户核实存折内容和凭条回单。业务凭证、开户申请书银行留存联和身份证复印件一同汇入当日传票。

若代工卡/折在激活前丢失，操作流程是( )。 ①经办柜员受理客户提交的挂失申请，审核客户身份证件并留存复印件。审查挂失申请书内容填写是否完整，核对账号、卡号是否正确。 ②根据客户申请，经办柜员在核心系统做“取款密码重置”交易。 ③在核心系统做“零售客户账户状态管理”交易。 ④经办柜员进入核心业务系统做“借记卡换卡”交易为客户换新凭证。 ⑤经办柜员进入核心业务系统做“挂失解挂”交易。

银行端柜面查询缴税业务流程是( )。 ①受理本机构客户提交的加盖预留印鉴的《银行端查询缴税凭证》，审查凭证无误、核对预留印鉴一致。 ②柜员操作“联动【3189】银行端申报”交易，选择现转标志，如选择“转账”，则录入账号等信息后提交。 ③柜员操作“联动【3854】银行端申报缴税”交易，选择现转标志，如选择“转账”，则录入账号等信息，提交后打印二联“电子缴税付款凭证”，凭证第二联交客户回单，《银行端查询缴税凭证》作为“银行缴税申报”第一联的附件，随每日传票装订。 ④柜员操作“【3853】银行端申报查询”交易，录入“征收机关代码、纳税人识别号、外部申报电子序号”后提交，打印“银行端申报查询回执”。

城银清支付清算贷记来账退回处理业务流程：( )。 ①业务人员在核心业务系统中操作“5313城商行支付清算系统转账贷记来账核查”交易，查看挂账原因。经查询确认，按照规定需要退汇的，入账选择“手工入账”，提交执行交易，交易成功打印一联支付清算转账贷记来账核查凭证，加盖业务章和经办柜员名章。 ②经办柜员将支付清算贷记来账凭证交另一名柜员核查。核查柜员在核心业务系统中操作“5312普通贷记汇兑业务核查”交易，进行业务核查，输入柜员流水、付款账号等相关信息，提交执行交易。 ③业务人员在核心业务系统中操作“5323城商行支付清算业务类报文信息查询”交易，查询来账业务状态。业务处理状态为“初始”的报文，需要维护入账或退汇。 ④业务人员在核心业务系统中操作“5314城商行支付清算汇入汇款”交易，收款账号为224714科目下的待付退汇及托收款过渡户，打印一联支付清算系统业务汇入汇款凭证，加盖业务章和经办柜员名章。 ⑤业务人员在核心业务系统中操作“5315城商行支付清算汇入退汇”交易，输入相关要素提交交易后，打印一联支付清算系统汇入退汇凭证，加盖业务章和经办柜员名章。 ⑥业务人员在核心业务系统中操作“5324城商行支付清算报文打印”交易，打印状态为“初始”的业务报文。输入相关要素提交交易后，打印一联支付清算贷记来账凭证，加盖业务章及经办柜员名章。

大小额支付系统贷记来账退回处理业务流程：( )。 ①业务人员在核心业务系统中操作“5632支付系统报文打印-支付业务类报文打印”交易，打印报文状态为“初始”的报文，打印一联支付系统贷记来账凭证，加盖业务章及经办柜员名章。 ②核查柜员在核心业务系统中操作“5603支付系统汇出汇款核查-01普通贷记业务”交易，进行业务核查，输入柜员流水、付款账号等相关信息，提交执行交易。交易成功后打印一联汇出汇款核查凭证，汇出汇款核查凭证加盖业务章和经办柜员名章后汇入当日传票，支付系统贷记来账凭证交回经办柜员。汇款直接退回凭证和支付系统贷记来账凭证一同汇入经办柜员当日传票，支付系统贷记来账凭证作为汇款直接退回凭证的附件。 ③业务人员在核心业务系统中操作“5630业务类报文查询-01贷记业务类报文查询”交易，查询来账业务状态。业务处理状态为“初始”的报文，需要维护入账或退汇。 ④业务人员在核心业务系统中操作“5607支付系统汇入汇款核查”交易，查看挂账原因。经查询确认，按照规定需要退汇的，入账选择“退汇”，提交执行交易，交易成功打印一联汇款直接退回凭证，加盖业务章和经办柜员名章后，将支付系统贷记来账凭证交另一名柜员。

如遇金融惩戒对象向我行提出异议或者申诉，但申诉过程遇阻，我行处理的流程是( ) ①引导客户向作出认定的公安机关申诉，并告知公安机关相关信息。 ②上报运营管理部，协助查询作出惩戒认定的公安机关，及其联系方式。 ③逐级上报，必要时反馈至人民银行反诈专班协调处置。 ④引导客户前往就近反诈中心协助联系。

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