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下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。 Ⅰ .合格境内机构投资者 (　　) 基金 Ⅱ .交易型指数基金 Ⅲ .货币市场基金 Ⅳ .基金中基金 (　　)

公募基金 A的基金管理人是甲基金管理公司，基金托管人是乙商业银行，则该基金会计的责任主体是 (　　)。 Ⅰ .公募基金 A Ⅱ .甲基金管理公司 Ⅲ .乙商业银行

D 解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有：(　　)有误导市场参与者的意图；Ⅰ 符合；(　　)实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为，Ⅱ 符合。Ⅲ 是获得公开的信息，利用自己的专业判断进行的操作，不属于操纵市场行为。

D 解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体要求：(　　)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。(　　)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。(　　)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。

D 解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(　　)有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；(　　)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；(　　)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近【三年】没有违法记录；(　　)取得基金从业资格的人员达到法定人数；(　　)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；(　　)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；(　　) 有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度； (　　) 法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 3人，且不得少于董事会人数的 1/3；设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于 15人，并应当取得基金从业资格。

D 解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。在(　　)优先股的条件下，每股账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的。

C 解析：财险公司的保险标的是财产，寿险公司的保险标的是人的生命健康，相对于后者，前者面临的日常赔付更加频繁，所以财险公司吸纳的保费投资期限【较短】，并且赔偿额度风险【较大】，因此通常将保费投资于 (　　) 风险的资产。

D 解析：贝塔系数 (　　) 是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资组合对市场变化的敏感度。1、贝塔系数大于 0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；2、贝塔系数小于 0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反； 3、贝塔系数为 0，说明该资产属于无风险资产，即市场中性策略。

B 解析：货币市场基金可投资的工具：(　　) 现金；(　　) 1年以内（含 1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；(　　)剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；(　　)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

C 解析：适用于简易程序的产品包括：常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者 (　　)基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场 /跨境 ETF）及其联接基金。分级基金、基金中基金 (　　) 及中国证监会认定的其他特殊产品适用于普通程序。

B 解析：基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。 1、当估值或份额大；2、当错误率达到或超过基金资产净值的(　　)时，基金管理公司应及时向监管机构【报告】，本题 B选项未提到错误率达到 0.25%，所以无需报告，自行纠正即可，故 B错误；

当计价错误率达到 (　　) 时，基金管理公司应当公告并报监管机构【备案】。

C 解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业过程中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体包括：(　　)与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动；(　　)应当保护所在机构财产与信息安全、防止所在机构资产损失、丢失；(　　)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程；【 C选项属于勤勉尽责的要求】(　　) 不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等；(　　)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；(　　)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；(　　)不得侵占或者利用基金财产或者机构固有财产；(　　)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货；(　　)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。应该严格遵守所在机构的授权制度属于勤勉尽责。

B 解析：股票基金是基金资产的 (　　) 以上投资于股票。

A 解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。基本要求： 1、不得欺诈客户 (　　)； 2、不得进行内幕交易和操纵市场 (　　)； 3、不得进行不正当竞争 (　　)。

D "解析：基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：(　　) 可能直接导致本金亏损的事项。(　　)可能直接导致超过原始本金损失的事项。(　　)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。(　　)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。(　　)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。(　　) 投资者适当性匹配意见。 "

C 解析：资产管理的特征：(　　)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。(　　) 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。(　　) 从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。C选项资产管理人不承担最终风险，只是承担受托人义务，承担最终风险的是投资者。

D 解析：折 (　　) 价率 =（二级市场价格 -基金份额净值） ÷基金份额净值 ×100%=(　　) ÷0.9=-27.78%。

B 解析：投资者的评估结果有效期最长不得超过 (　　) ,B错误。

A 解析：根据公式 (　　) ^2=(　　)(　　)，可得 f=12.04%。

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