两江支行模拟考试234_在线真题试卷与模拟练习_两江支行模拟考试234

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运营人员操作有误导致误收费，需人工退费的情况，以下由一级分行运营管理部负责人审批的是（）。A单笔金额5000元B单笔金额20000元C单笔金额2000元D单笔金额50000元

如判断客户可能正在遭遇电信网络诈骗，应及时采取直接劝阻、厅堂协同、警银联动等有效措施“唤醒”客户，包括（）A客户如无陪同人办理，柜员应直接就相关可疑特征劝阻客户暂停办理业务B对平台宣传汇款的情况，柜员应与厅堂人员协同帮助客户判断相关电商、投融资、线上培训等平台的真实性、合法性，判断交易的合理性（如引导客户再次电话联系收款人或者办理业务的通知人等），适时对客户开展反诈案例宣导C对于难以“唤醒”的客户，柜员应通知客户家属或开展警银联动，由客户家属或属地公安机关协助开展劝阻工作。D客户有“陪同人”办理，参考柜面服务应急事件处置的“四特”机制，结合网点布局和劳动组合，制定使用“暗号”暂缓或阻止客户办理业务的预案

保管在分行（包括一级分行、二级分行）会计部门的会计档案借阅审批流程，对于仅供内部使用的，需经（）审批。A借阅部门负责人B借阅部门分管行领导C保管部门负责人或其指定的部门级领导D保管部门会计经理

开立业务中，属于法定代表人和单位负责人授权他人办理的，除出具相应证明文件外，还应出具( )和( )，并在申请上注明被授权人信息。A被授权人身份证件B法人身份证件C经办人身份证件D法定代表人和单位负责人的授权书

某集团客户账户开立在A分行，但其项目部农民工代发专户开立在B分行。该集团客户表示其项目部收到政府拨款、急需为农民工开卡，以便尽快发放工资，但该笔拨款仅能从B分行项目部农民工代发专户发放，应（）AA分行运营管理部第一时间组织零售银行部、客户召开线上会议，并与B分行联动研究解决方案，确定分分协同开卡步骤BA、B分行运营管理部高效联动，明确由A分行上门服务团队提前一天携带重要空白凭证至B地，并寄存至距离项目地最近的B分行某网点。CB分行某网点清点实物后制作明细清单上报B分行运营管理部，B分行运营管理部审核无误后邮件通知A分行运营管理部及A分行某网点，A分行某网点核对无误后进行记账处理，确保重要空白凭证严密保管。D上门服务团队提前确定农民工兄弟空闲时间，结合农民工兄弟在特定时间段（早晨、午间、晚上）工作地点，制定业务办理计划，分批次在后勤、多个工地为其现场办理开卡，完成当日全部开卡任务、实现农民工工资按时发放。

老年客户进入网点，应做好敏捷识别与引导，提供（）等服务，特别是对于75岁以上的重点客户，要积极推广“柜内办理、柜外陪同”的“双人办理”模式。 A主动征询意见B递上饮品C引导爱心专区D告知等候时长

账户资金用途为( )的专用账户可自动取现A粮油面收购资金B社会保障基金C住房基金D党、团、工会经费、业务支出资金

银行应对境外来渝人员账户制定相应的风险防控措施，完善切实有效的（）、（）、（）机制，落实账户全生命周期管理要求，切实防止电信网络诈骗和跨境赌博涉案账户数量反弹，防止账户被用于其他非法用途。A事前调查B事中控制C事后持续跟踪D事后监督E事前核实

在新柜面综合开户中，系统记载人员包括()、()、()、()、()，新柜面系统已实现对系统记载人员身份证自动联网核查，无需再扫描纸质联网核查记录，非上述人员仍需单独进行联网核查，核查结果打印并扫描至“个人证件”影像目录。 A法定代表人B财务负责人C开户经办人D财务联系人E网银/电子对账操作员

单笔结售汇金额等值1万元或1千美元以下（不含），可采集客户信息四要素后办理包括：客户姓名、有效身份证件或身份证明文件的种类、（）、（）； A职业B联系电话C证件号码D有效期

近期涉案账户的典型特征有（）A涉案账户资金量趋于小额化，甚至只有几百元B涉案账户资金通过数字人民币等新型方式转移C转账前存在小额试探、频繁查询账户状态D“熟人”（行内员工）介绍开户，放松警惕，设置高限额E涉案资金通过购汇方式将资金汇到境外。

( )时候应该选择“转户”撤销A存款人变更基本存款账户开户行B存款人有转户需求，如将基本存款账户转为一般存款账户，专用存款账户转为基本存款账户等C存款人需要变更地区代码或存款人类别D变更账号。选择“转户”撤销的，不需要撤销基本存款账户名下其他账户

境外来渝人员如不开户，在境内支付还有哪些支付方式？ A外卡刷卡支付B扫码支付C外币兑换D数字人民币E人民币现金

对于涉案账户问责要求，下列说法正确的是（）A新开立单位银行账户三个月内被有权机关认定为涉案账户的，对管户客户经理或尽职调查人按2000元/户扣减绩效。B经营机构被通报新开涉案单位账户的，经营机构负责人扣减绩效3000元/户，同时扣减经营机构风险合规内控卡积分、扣减对公基础户1户C存量单位账户发生实质性变更后三个月涉案（包括睡眠户激活、单位名称变更、法人变更、注册地址/经营地或经营范围实质性变更等），以及账户在持续使用中存在异常未及时发现而被有权机关认定为涉案的，对管户客户经理或尽职调查人按500元/户扣减绩效。 D对于经营机构自然季度内累计被通报涉案单位账户2户（含）以上的，分行将视情况要求该经营机构采取上门实地核实的方式新开立单位银行账户E新开立个人银行账户三个月内被有权机关认定为涉案账户，按1户计3户存量个人涉案账户扣减经办人员绩效（自然年度内首次办理新开涉案账户的按300元/户扣减绩效）

客户在公司网银端办理的通知存款业务，无通知存款开户证实书。若客户申请换发通知存款开户证实书，应提供的材料包括（）A营业执照B法定代表人/单位负责人身份证件等证照原件或复印件C《单位业务综合申请书》D经办人身份证件原件

完善资本项目收入使用负面清单管理。非金融企业的资本金、外债项下外汇收入及其结汇所得人民币资金的使用应遵循真实、自用原则，不得用于向非关联企业发放贷款，除（）区域外A中国（上海）自由贸易试验区临港新片区B中国（广东）自由贸易试验区广州南沙新区片区C中国（海南）自由贸易港杨浦经济开发区D浙江省宁波市北仑区

因客户名下存在曾被公安冻结账户或实施惩戒等情况，开卡时系统提示异常，应（）A柜员受理客户开卡，系统提示异常后，立即报告会计经理，研究解决方案。B会计经理主动联系风险事件登记机构及本网点所在辖区派出所，协助查询客户风险事件相关信息，会同客户经理综合评估客户风险情况。C涉及电信诈骗等案件的，请辖区派出所一并核实客户受案回执的真实性，同时向辖区派出所征询客户是否符合开立银行卡条件D若会计经理联系属地派出所未得到回复，第一时间上报运营管理部反诈处理专员，由其同步联系当地反诈中心工作人员协助处理。

各分行组织辖内运营人员通过（）、（）、（）或（）及时登记协同转介事项，经支行或分行有权审批人核实确认后生成转介记录。A运营数据采集与分析系统（ODCA)B运营转介营销登记CM+系统D分行自建平台

我行应及时受理客户通过（）预约“零钱包”和（）现金预约信息，提前在柜面为客户准备好待兑换的“零钱包”，方便客户快捷兑换.A已对外公示电话B网上银行C手机银行D微信公众号

关于《中信银行会计档案管理办法(3.0版,2023年)》中对会计档案在会计部门临时保管期间的自查核对工作检查频率，下列说法正确的是：A会计经理每季度B支行行长每季度C分行运营管理部门每年D分行运营管理部门每半年

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