20240617_在线真题试卷与模拟练习_20240617_考试宝

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对于双异地客户开户三个月内申请签约对公电子银行渠道服务的，我行根据相关业务管理规定和客户管理的相关要求，已经在客户开户前实施了尽职调查，确认客户不存在风险，若符合下列情形，原则上须以下列业务流程中已经开展的尽职调查结果为依据为客户办理开通对公电子银行渠道服务的手续。以下哪些场景符合上述情况（）A按照《中信银行公司授信业务管理办法》和《中信银行公司授信业务流程》的相关要求，取得授信批复的客户及授信批复中列明的授信担保客户开立的用于办理相关授信业务的单位账户，以及为总、分行书面认定的战略客户开立的单位账户。B按照政府部门、监管机关、交易及结算类金融机构（如证券交易所、登记结算类机构），以及按照我行总、分行业务管理部门要求，通过法律、法规、制度、文件等书面方式明确要求开立的单位账户。C客户已与我行签订合同或协议（如同业合作协议、代理销售基金协议、三方存管协议、供应链三方协议、集团现金管理协议、监管宝协议、银企直联协议、司库协议等）。D专项账户管理办法规定的特定账户（如境外机构境内人民币银行结算账户、托管账户等），应遵循其相应管理规定。E客户已与我行签订合同或协议，且在合同或协议中明确约定需要开展供应链金融、汽车金融、保理（含信e链）、信e池、跨境电商业务的单位账户。

各支行会计经理应至少按（）组织对本支行保管的会计档案进行自查核对。

单位账户集中审核中，对于需要审批授权的业务，在履行审批流程后，在业务凭证或审批单上注明（），无需扫描电话核实记录单或企业微信审批记录； A授权人B授权时间C授权方式D审批意见

如与客户约定使用优惠利率计息，须以央行基准利率为（）标准。定价批复有效期间遇央行利率调整，不分段计息。

对于已为客户申请费用减免但因各种原因导致减免失败的情况，分行可通过（）发起系统退费申请，退还应减免的费用。

我行全球签增值服务：英国签证中心增值服务（）折优惠，多国签证中心增值服务（）折优惠。

完善资本项目收入使用负面清单管理。非金融企业的资本金、外债项下外汇收入及其结汇所得人民币资金的使用应遵循真实、自用原则，不得用于向非关联企业发放贷款，除（）区域外A中国（上海）自由贸易试验区临港新片区B中国（广东）自由贸易试验区广州南沙新区片区C中国（海南）自由贸易港杨浦经济开发区D浙江省宁波市北仑区

报事中事后系统事后核查的业务包含( )A预算单位专用存款账户开立、变更、撤销业务B企业单位基本存款账户、开立、变更、撤销业务C非预算单位专用存款账户开立、变更、撤销业务D临时存款账户开立、变更、撤销业务

根据业务实际，( )审批对公委托贷款业务收费减免，同时减免金额不占用总行核定的权限或限额。

支付便利化服务港湾网点包含：（)A分行营业部B解放碑C两江D大坪

人民币结算账户按账户性质分为（）A一般存款账户B基本存款账户C临时存款账户D专用存款账户

对于收单业务，若开展项目减免（对某类客户、某一商圈进行减免），应报( )及( )共同审批。A分行资产负债部B总行资产负债部C业务部门D总行交易银行部

以下哪种卡类我行ATM不支持持卡支取人民币？

境外个人办理便利化额度外的结汇业务需要提供什么资料？A仅凭本人有效身份证件即可办理 B办理便利化额度外的结汇业务（即为不占用年度便利化额度的经常项目结汇），需凭本人有效身份证件C需提供有交易额的结汇资金用途证明材料。D结汇资金用途证明材料包括：如房屋租赁合同、发票、境内医院/学校收费证明等。

一、二级分行及总行运营管理部门应至少（）组织对本单位保管的会计档案进行自查核对，确保实物与档案登记信息相符。

临时机构在临时机构驻地可开立（）个临时存款账户

我行应及时受理客户通过（）预约“零钱包”和（）现金预约信息，提前在柜面为客户准备好待兑换的“零钱包”，方便客户快捷兑换.A已对外公示电话B网上银行C手机银行D微信公众号

核准类账户开户业务资料提交规范中，临时机构临时存款账户关于破产管理人需提交的资料：法院判决文书（裁定书、决定书）、指定负责人的文件（判决书中已指定的无需提供）、（）。

业务部门、业务经办等误操作或处理差错[ 包括但不限于：业务人员未按照合同要素及时维护系统参数折扣，导致高于合同扣费的；业务人员因误操作、误填写等导致错误收费的情况等。]，导致需人工退费的情况属于（）类型的人工退费。

以下可作为港澳台居民有效证件的辅助证件有（）。A香港永久性居民身份证B港澳台居民身份证C护照D完税证明

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