全省农商银行岗位能力测评_在线真题试卷与模拟练习_全省农商银行岗位能力测评_考试宝

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一、单选题题目 1：（）必须到开户行办理的业务。选项 A:存款选项 B:存款账户的冻结及解冻、控制及解控选项 C:密码重置选项 D:短信通知题目 2：（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。选项 A:财政预算外资金账户选项 B:粮、棉、油收购资金账户选项 C:收入汇缴账户选项 D:党、团、工会经费题目 3：（）类账户是全功能的银行结算账户。选项 A:Ⅰ 选项 B:Ⅱ 选项 C:Ⅲ 选项 D:Ⅳ 题目 4：（）是汇票的必须记载事项。选项 A:付款日期选项 B:出票日期选项 C:收款人账号选项 D:代理付款行名称题目 5：（）是银行结算账户的监督管理部门。选项 A:财政局选项 B:中国人民银行选项 C:国务院选项 D:银行管理部门题目 6：（）是用于加盖在与客户签订的贷款合同、银行承兑协议、贷款抵押协议上。选项 A:业务公章选项 B:贷款合同专用章选项 C:业务清讫章选项 D:结算专用章题目 7：（）是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。选项 A:误收选项 B:收缴全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:鉴别选项 D:鉴定题目 8：（）是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。选项 A:贷记卡选项 B:信用卡选项 C:借记卡选项 D:准贷记卡题目 9：（）是指对账单委托邮局发放投递，并由邮局负责在规定时间内收回对账单回执的对账方式。选项 A:委托邮寄选项 B:面对面对账选项 C:电子对账选项 D:邮局对账题目 10 ：（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。选项 A:收缴选项 B:没收选项 C:扣押选项 D:扣缴题目 11 ：（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。选项 A:误收选项 B:误付选项 C:收缴选项 D:鉴定题目 12 ：（）是指无权更改票据内容的人，对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。选项 A:伪造选项 B:变造选项 C:捏造选项 D:自造题目 13 ：（）是指由对账系统自动生成电子对账单，客户签订电子对账协议后开通电子对账渠道，通过电子渠道完成对账操作后，对账系统自动归档。选项 A:电子对账选项 B:委托邮寄选项 C:面对面对账选项 D:柜面对账题目 14 ：（）是做好防范和处置非法集资工作的重要基础。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:识别客户选项 B:监测预警选项 C:远程授权选项 D:事后监督题目 15 ：（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。选项 A:Ⅰ 类户选项 B:Ⅱ 类户选项 C:Ⅲ 类户选项 D:以上均可题目 16 ：（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。选项 A:Ⅰ 类户选项 B:Ⅱ 类户选项 C:Ⅲ 类户选项 D:以上均可题目 17 ：（）为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。选项 A:Ⅰ 类户选项 B:Ⅱ 类户选项 C:Ⅲ 类户选项 D:以上均可题目 18 ：（）下列哪项不是妥善保存客户身份资料和交易记录的原则。选项 A:安全选项 B:准确选项 C:完整选项 D:真实题目 19 ：（）需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。选项 A:基本建设资金专户选项 B:单位银行卡选项 C:临时存款账户选项 D:基本存款账户题目 20 ：（）业务是指为证明存款人在本营业机构存款情况出具的书面证明。选项 A:存款证明选项 B:存款资信证明选项 C:存款说明选项 D:存款证明书题目 21 ：（）用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:基本存款账户选项 B:一般存款账户选项 C:专用存款账户选项 D:临时存款账户题目 22 ：（）在票据上的签章，应应为其预留银行的签章。选项 A:商业承兑汇票的承兑人选项 B:银行汇票的出票人选项 C:银行本票的出票人选项 D:银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章题目 23 ：（）账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。选项 A:业务支出账户选项 B:社会保障基金选项 C:收入汇缴账户选项 D:党、团、工会经费题目 24 ：（）账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。选项 A:基本存款选项 B:个人银行结算选项 C:一般存款选项 D:临时存款题目 25 ：（）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。选项 A:基本存款账户选项 B:一般存款账户选项 C:专用存款账户选项 D:临时存款账户题目 26 ： “ FATF 建议 ” 建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行业和职业不包括（）。选项 A:赌场 —— 当客户从事规定金额及以上的交易时；选项 B:不动产中介 —— 为其客户从事不动产买卖交易；选项 C:贵金属和珠宝交易商 —— 当客户从事规定金额及以上的现金交易时；选项 D:非营利性机构 —— 涉及资金转移交易时题目 27 ：《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法（试行）》规定，连续（）个对账周期对账失败的账户，需列入重点账户管理。选项 A:三选项 B:两选项 C:四全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:六题目 28 ：《安徽农商银行系统存款通存通兑管理办法》规定的存款通存通兑业务受理范围不包括（）。选项 A:个人活期储蓄存款账户款项的存取与销户选项 B:本异地无折（卡）存款选项 C:定活两便存款账户销户选项 D:贷记往账题目 29 ：《安徽农商银行系统反假货币工作管理办法》是根据《中华人民共和国人民币管理条例》、（）、《银行业金融机构反假货币工作指引》等法律和文件要求制定的。选项 A:《中华人民银行假币收缴鉴定管理办法》选项 B:《中华人民共和国中国人民银行法》选项 C:《中华人民共和国人民币管理条例》选项 D:《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法题目 30 ：《反洗钱法》的立法宗旨是（）：。选项 A:打击黑社会组织犯罪选项 B:遏制贪污腐败现象选项 C:预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪选项 D:打击非法金融活动题目 31 ：《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。选项 A:查阅权选项 B:封存权选项 C:扣划权选项 D:临时冻结权题目 32 ：《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。选项 A:中国人民银行选项 B:公安部选项 C:财政部选项 D:中国银行业监督管理委员会题目 33 ：《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。选项 A:大额交易和可疑交易报告选项 B:现金交易报告选项 C:财务报表选项 D:业务报告题目 34 ：《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:个体工商户选项 B:商贸流通企业选项 C:生产制造企业选项 D:金融机构和特定非金融机构题目 35 ：《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。选项 A:采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为选项 B:采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为选项 C:为打击非法金融活动采取的措施选项 D:为打击黑社会组织犯罪所采取的措施题目 36 ：《反洗钱监管通知书》应当提前（）个工作日送达被谈话机构，告知对方谈话内容、参加人员、时间地点等事项。选项 A:2 选项 B:3 选项 C:5 选项 D:7 题目 37 ：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的高净值账户是指截至 201 7 年 6月 30 日账户加总余额超过（）美元的账户。选项 A:20 万选项 B:50 万选项 C:100 万选项 D:200 万题目 38 ：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的托管机构是指近三个会计年度总收入的（）以上来源于为客户持有金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算。选项 A:0.2 选项 B:0.3 选项 C:0.4 选项 D:0.5 题目 39 ：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人。选项 A:0.1 选项 B:0.15 选项 C:0.2 选项 D:0.25 题目 40 ：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定合伙企业的控制人是拥有超过（）合伙权益的个人。选项 A:0.1 选项 B:0.15 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:0.2 选项 D:0.25 题目 41 ：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者间接拥有机构（）以上的股权和表决权。选项 A:0.2 选项 B:0.3 选项 C:0.4 选项 D:0.5 题目 42 ：《个人存款账户实名制规定》，下列关于实名证件，描述错误的是？（）选项 A:居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；选项 B:居住在境内的 16 周岁以下的中国公民，为户口簿选项 C:国家公务员的工作证 .司机的驾驶证可作实名证件选项 D:中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；题目 43 ：《个人存款账户实名制规定》所称（），是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。选项 A:个人存款账户选项 B:存款选项 C:储蓄存款选项 D:客户存款题目 44 ：《个人存款账户实名制规定》所称的实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的（）。选项 A:身份证件选项 B:身份证件上使用的姓名选项 C:真实姓名选项 D:曾用名题目 45 ：《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本的比例有最低要求的是（）。选项 A:货币选项 B:专利选项 C:机器设备选项 D:土地使用权题目 46 ：《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发〔 1993 〕

号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划（）。选项 A:至财政局专用账户选项 B:至税务局专用账户选项 C:上缴国库选项 D:至公安机关专用账户题目 47 ：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:信托公司选项 B:财务公司选项 C:汽车租赁公司选项 D:货币经纪公司题目 48 ：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。选项 A:人民币 1万元选项 B:1万美元选项 C:人民币 1000 元选项 D:港币 1000 元题目 49 ：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。选项 A:5 选项 B:10 选项 C:15 选项 D:20 题目 50 ：《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分不包括（）。选项 A:警告选项 B:撤职选项 C:降级选项 D:辞退题目 51 ：《金融违法行为处罚办法》中的金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，不包括（）。选项 A:财务公司选项 B:信托投资公司选项 C:保险公司选项 D:金融租赁公司题目 52 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁违规使用（）调整（）账务。选项 A:往来资金，内部选项 B:客户资金，内部选项 C:往来资金，其他选项 D:客户资金，其他题目 53 ：《全省农村商业银行营业网点服务指引（试行）》要求，营业期间网点负责人每天至少巡视（）次营业大厅。选项 A:一选项 B:二全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:三选项 D:四题目 54 ：《人民币图样使用管理办法》规定，使用人民币图样实行属地管理、（）。选项 A:一事一批选项 B:备案使用选项 C:授权使用选项 D:统一管理题目 55 ：《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》自（）起施行。选项 A:2004 年 5月 1日选项 B:2005 年 5月 1日选项 C:2004 年 6月 1日选项 D:2004 年 5月 31 日题目 56 ：《外币代兑机构管理暂行办法》规定，（）及其分支机构依法对银行授权的外币代兑机构的外币兑换业务进行监督、管理。选项 A:中国人民银行选项 B:中国银保监会选项 C:授权银行选项 D:国家外汇管理局题目 57 ：《外币代兑机构管理暂行办法》规定，授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务 ,发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的 ,应当及时纠正并向（）当地分支机构报告。选项 A:代兑机构选项 B:中国人民银行选项 C:授权银行选项 D:国家外汇管理局题目 58 ：《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单 ,不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由（）负责提供并管理。选项 A:中国人民银行选项 B:中国银保监会选项 C:授权银行选项 D:国家外汇管理局题目 59 ：《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构应当遵守（）制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。选项 A:中国人民银行选项 B:中国银保监会选项 C:授权银行选项 D:国家外汇管理局全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 60 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，对个体工商户、农村承包户发放的贷款，应以（）支付；对于确需在集市使用现金购买物资的，由承贷人提出书面申请，经开户银行审查批准后，可以在贷款金额内支付现金。选项 A:现金方式选项 B:转账汇款选项 C:转账方式选项 D:结算方式题目 61 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，对没有在银行单独开立账户的附属单位也要实行现金管理，必须保留的现金，也要核定限额，其限额包括在开户单位的（）之内。选项 A:流动资金选项 B:库存限额选项 C:核定限额选项 D:支出限额题目 62 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品，必须采取（）方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。选项 A:现金选项 B:转账选项 C:支付结算选项 D:托收题目 63 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位应当建立健全（）账目。账目应当日清月结，账款相符。选项 A:现金选项 B:存款选项 C:账款选项 D:存货题目 64 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位之间的经济往来，必须通过（）进行转账结算。选项 A:单位选项 B:银行选项 C:人民银行选项 D:外汇管理部门题目 65 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，为保证开户单位的现金收入及时送存银行，（）必须按照规定做好现金收款工作，不得随意缩短收款时间。选项 A:开户单位选项 B:开户银行选项 C:人民银行选项 D:外汇管理局题目 66 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，未在银行开户的个体工商户、农村承包经全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

营户异地采购时，凡加盖 “ 现金 ” 字样的结算凭证，汇入银行必须保证（）。选项 A:支付现金选项 B:足额支付选项 C:转账结算选项 D:及时汇兑题目 67 ：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后（）内报送案件确认报告。选项 A:12 小时选项 B:24 小时选项 C:36 小时选项 D:48 小时题目 68 ：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行机构案件涉案金额等值人民币（）以上，属于重大案件。选项 A:1亿元选项 B:5000 万元选项 C:2亿元选项 D:1千万元题目 69 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被暂停办理交存现金业务的开办行要求恢复业务的，应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后，方可恢复。选项 A:人民银行总行选项 B:人民银行分支机构选项 C:开户行选项 D:开户行上级管辖行题目 70 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被终止办理存取现金业务的银行业金融机构，要求恢复业务的，应于终止办理存取现金业务之日起（）后，按照本办法的规定重新提出申请。选项 A:一个月选项 B:三个月选项 C:半年选项 D:一年题目 71 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，人民银行分支机构对开办行的检查，应每年不少于（）。选项 A:一次选项 B:二次选项 C:四次选项 D:十二次题目 72 ：《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人持假币实物申请查询的，对其所持有的假币实物，正确的处理方法是（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:先将假币实物按规定收缴，封存后按规定处理查询申请选项 B:将假币实物由查询人保存，查询工作处理完结后按规定进行收缴选项 C:先将假币实物比照假外币和假硬币的处理办法予以封存，查询工作处理完结后，再按假人民币纸币处理规定收缴选项 D:先在假币实物上加盖假币印章，封存后按规定处理查询申请，最后按规定完成收缴程序题目 73 ：《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。选项 A:15 个工作日选项 B:20 个工作日选项 C:30 个工作日选项 D:3个工作日题目 74 ：《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，冠字号码查询受理单位应在（）个工作日内办结客户的查询申请。选项 A:1 选项 B:3 选项 C:5 选项 D:10 题目 75 ：《支付结算办法》规定，划线支票的效力为（）。选项 A:与普通支票相同选项 B:只能用于转账选项 C:只能用于支取现金选项 D:票据无效题目 76 ：《支付结算办法》中对票据的出票日期填写要求，说法正确的是（）。选项 A:票据出票日期使用小写的，银行可以受理选项 B:票据的出票日期必须使用阿拉伯数字选项 C:大写日期未按要求规范填写的，银行不能受理。选项 D:10 月 20 日，应写成 “ 零壹拾月零贰拾日 ” 题目 77 ：《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，公众持有的残缺、污损人民币应到（）兑换。选项 A:中国人民银行选项 B:国库部门选项 C:办理人民币存取款业务的金融机构选项 D:人民币鉴定机构题目 78 ：《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，可以兑换全额的是（）。选项 A:能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币选项 C:纸币呈正十字形缺少四分之一的选项 D:能辨别面额，票面剩余二分之一以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币题目 79 ：《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前，按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户，纳入（）管理。选项 A:Ⅰ 类户选项 B:Ⅱ 类户选项 C:Ⅲ 类户选项 D:以上均可题目 80 ：《中国人民银行关于加强有关执行要求的通知》规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。选项 A:3 选项 B:5 选项 C:2 选项 D:4 题目 81 ：《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易后续控制措施的通知》中规定建立健全可疑交易后续控制的内控制度和流程不包括（）。选项 A:明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施选项 B:并将其有机纳入可疑交易报告制度体系选项 C:构建一套 “ 事前，事中事后 ” 全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程选项 D:重新识别调查客户身份，包括客户的职业年龄收入等信息题目 82 ：《中国人民银行关于优化空头支票违规行为综合治理工作的通知》自（）起执行。选项 A:2019 年 8月 1日选项 B:2019 年 3月 1日选项 C:2020 年 8月 1日选项 D:2020 年 1月 1日题目 83 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。选项 A:假币实物选项 B:货币真伪鉴定书选项 C:假币收缴凭证选项 D:假币收缴情况报告书题目 84 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:7 选项 B:5 选项 C:3 选项 D:2 题目 85 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有 “ 假币 ” 字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。选项 A:鉴定单位按面额兑换完整券选项 B:鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人选项 C:鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券选项 D:收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人题目 86 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币一般分为（）两大类。选项 A:机制币和手绘币选项 B:伪造币和变造币选项 C:复印币和机制币选项 D:假纸币和假硬币题目 87 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。选项 A:一名选项 B:两名选项 C:三名选项 D:四名题目 88 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内将假币实物解缴到人民银行。选项 A:2 选项 B:3 选项 C:6 选项 D:15 题目 89 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，金融机构柜面收缴的假币由该（）解缴假币实物。选项 A:金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。选项 B:金融机构向其他银行上缴选项 C:金融机构直接向其上一级银行机构选项 D:暂时不缴，年底直接销毁题目 90 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构依照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币进行（）。选项 A:鉴定选项 B:没收全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:收缴选项 D:鉴定题目 91 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构在现金清分中发现可疑人民币，操作不正确的是（）。选项 A:换人复核选项 B:报告现场负责人选项 C:单独保管实物选项 D:加盖假币印章题目 92 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚 ;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。选项 A:1000 元以下选项 B:1000 元以上 3万元以下选项 C:5000 元以上 3万元以下选项 D:5000 元以上 5万元以下题目 93 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，伪造的货币是指（）的假币。选项 A:造假手段制造选项 B:仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作选项 C:拼凑制作选项 D:采用挖补、剪贴等方法加工题目 94 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自 2020 年（）起施行。选项 A:1月 1日选项 B:2月 18 日选项 C:3月 1日选项 D:4月 1日题目 95 ：《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分。选项 A:反洗钱领导小组组长选项 B:反洗钱专干选项 C:董事、高级管理人员和其他直接责任人员选项 D:其他直接责任人员题目 96 ：《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。选项 A:履行反洗钱义务的机构及其工作人员选项 B:中国反洗钱监测分析中心选项 C:客户全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:第三方题目 97 ：《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处（）罚款。选项 A:处 50 万元以上 500 万元以下选项 B:处 50 万元以上 200 万元以下选项 C:处 20 万元以上 500 万元以下选项 D:处 30 万元以上 500 万元以下题目 98 ：《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。选项 A:5 选项 B:6 选项 C:7 选项 D:8 题目 99 ：《中华人民共和国反洗钱法》规定了 “ 双罚制 ” ，其具体内容是（）。选项 A:对金融机构及其直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款选项 B:对金融机构及直接经办人员同时罚款选项 C:对金融机构及其负责人同时罚款选项 D:对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款题目 100 ：《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。选项 A:泄密罪选项 B:扰乱市场秩序罪选项 C:恐怖活动犯罪选项 D:治安犯罪题目 101 ：《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。选项 A:2007 年 1月 1日选项 B:2007 年 3月 1日选项 C:2007 年 8月 1日选项 D:2007 年 6月 1日题目 102 ：《中华人民共和国人民币管理条例》关于人民币样币说法正确的是（）。选项 A:人民币样币禁止流通选项 B:人民币样币可以流通选项 C:人民币样币的管理办法，由国务院制定选项 D:人民币样币的管理办法，由银行保险业监督管理委员会制定题目 103 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:国务院选项 B:中国人民银行选项 C:银行业监督管理委员会选项 D:银保监会题目 104 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）携带人民币实行限额管理制度，具体限额由中国人民银行规定。选项 A:中国公民出境、外国人出入境选项 B:中国公民出境、外国人入境选项 C:中国公民入境、外国人入境选项 D:中国公民出入境、外国人入出境题目 105 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告（）。选项 A:国务院选项 B:银保监会选项 C:人民银行选项 D:公安机关题目 106 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币，并将其交存（）。选项 A:当地人民银行选项 B:当地政府部门选项 C:当地公安机关选项 D:当地检察机关题目 107 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，金融机构（）将残缺、污损的人民币对外支付。选项 A:不得选项 B:可以选项 C:允许选项 D:经批准后可以题目 108 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。选项 A:财政部门选项 B:银保监会选项 C:中国人民银行选项 D:银行机构题目 109 ：《中华人民共和国商业银行法》规定，将单位的资金以个人名义开立账户存储的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处（）罚款。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:十万元以上二十万元以下选项 B:二十万元以上五十万元以下选项 C:五十万元以上一百万元以下选项 D:五万元以上五十万元以下题目 110 ：《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在我国境内不得从事（）业务，但国家另有规定的除外。选项 A:买卖金融债券选项 B:发行金融债券选项 C:向非银行金融机构投资选项 D:买卖政府债券题目 111 ：《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发的通知》（法〔 2015 〕 321 号）规定，网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（）。选项 A:送达时间选项 B:完成时间选项 C:结束时间选项 D:结案时间题目 112 ：《最高人民法院关于适用的解释》规定，人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）。选项 A:一年选项 B:6个月选项 C:两年选项 D:三年题目 113 ：Ⅱ 类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元。选项 A:1， 20 选项 B:2， 20 选项 C:1， 50 选项 D:2， 50 题目 114 ： Ⅲ 类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）万元。选项 A:2000 ， 2 选项 B:10000 ， 5 选项 C:2000 ， 5 选项 D:5000 ， 10 题目 115 ：安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估中，（）汇总分析产品洗钱风险评估结果，指导业务条线管理部门制定针对洗钱风险较高产品的控制措施。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:反洗钱领导小组选项 B:反洗钱牵头部门选项 C:理事会选项 D:业务条线管理部门题目 116 ：安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告操作规程要求，可疑交易报告主办行编辑岗在可疑交易补录完成后的（）个工作日内完成案例初审工作。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:5 题目 117 ：安徽农村商业银行系统柜面电子验印业务及系统管理办法所称电子验印系统是指对预留印鉴实行数字化采集、识别和管理的计算机应用系统。电子验印系统具有印鉴管理、（）、（）统计查询等功能。选项 A:验印管理、平台管理选项 B:识别管理、系统管理选项 C:验印管理、系统管理选项 D:识别管理、平台管理题目 118 ：安徽农村商业银行系统柜面电子印章管理办法适用于安徽省农村信用社联合社、农商银行、营业机构，在办理业务过程中通过综合前端系统打印在票据、凭证、报表等凭据上的业务电子印章，明确核算事项（），作为银行和客户权责关系的重要依据。选项 A:合规性选项 B:合理性选项 C:合法性选项 D:有效性题目 119 ：安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法（试行）要求对账单的对账回执收回率原则上应达到（）以上，其中重点账户对账单回执收回率原则上应达到（）。选项 A:80% ， 95% 选项 B:85% ， 95% 选项 C:90% ， 100% 选项 D:95% ， 100% 题目 120 ：安徽省农村商业银行反洗钱系统管理办法规定，农商银行应在与客户建立业务关系之日起（）个工作日内完成客户识别工作，完善相关客户信息，并根据掌握的客户信息填写初步调查结论。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:5 选项 D:10 题目 121 ：按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

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