运营管理资格理论试题库_在线真题试卷与模拟练习_运营管理资格理论试题库_考试宝

更新时间：试题数量：购买人数：提供作者：

有效期：个月

章节介绍：共有个章节

收藏

我的练习

我的错题
(0道)

我的收藏
(0道)

我的斩题
(0道)

我的笔记
(0道)

专项练习

顺序练习 0 / 0

随机练习 自定义设置练习量

题型乱序 按导入顺序练习

模拟考试 仿真模拟

题型练习 按题型分类练习

易错题 精选高频易错题

学习资料 考试学习相关信息

搜索

题库预览

记录向金融消费者说明重要内容的录音、录像资料等。题型：问答题分数：5 难度：4 运营管理资格试题库一、单选题 "1.清算机构应遵循审慎原则，建立有效的风险预警机制，制定(),确保清算业务的安全、平稳、连续运营。

"285.金融知识普及和教育应规范统一，不得针对不同的宣传教育渠道，剖析目标群体特征，制定有针对性的宣传教育策略。题型：判断题分数：1 "286.公众教育服务渠道多元化，形式新颖化，内容生动化，可以以产品营销推介替代公众教育服务活动。题型：判断题分数：1 "287.金融机构应宣介消费者投诉维权的渠道、方法和流程，引导社会公众依法、合规、理性维权。题型：判断题分数：1 "288.各分行正确处理公众教育服务工作与产品和服务信息披露、风险提示、宣传推广等经营活动的关系，不以公众教育服务工作替代信息披露和风险提示，也不将业务宣传推广等同于公众教育服务工作。题型：判断题分数：1 "289.除监管部门要求统一印制的宣传资料外，各分行原则上不得自行设计和印制金融知识宣传材料，如有必要，需报总行归口管理部门，并经综合管理部审核通过后方可印制。题型：判断题分数：1 "290.各分行、总行各归口管理部门在客户营销环节，应详尽讲解产品和服务的特征，充分揭示风险，根据客户实际需求、投资偏好、风险承受能力等有针对性地推介产品。题型：判断题分数：1 "291.各分行应定期对公众教育服务工作开展情况进行统计、分析和总结，于12月21日向总行运营管理部消保服务中心报送年度公众教育服务工作总结报告。题型：判断题分数：1 "292.遇到金融消费者集中大规模投诉，或者投诉事项重大，或者投诉事项涉及众多金融消费者利益，可能引发群体性事件、影响金融稳定的，应当按照相关要求及时向所在地监管部门报告。题型：判断题分数：1 "293.各单位应建立个人金融信息数据库分级授权管理机制，根据个人金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响其履行反洗钱等法定义务的前提下，按照“最小必要”原则合理确定各层级员工调取信息的范围、权限和程序。题型：判断题分数：1 "294.产品与服务信息披露工作应本着“真实性、准确性、完整性、及时性”的原则，使用通俗易懂的语言和资料，使用有利于金融消费者接收、理解的方式，依法向金融消费者提供及时、真实、准确、全面的产品与服务信息。题型：判断题分数：1 "295.披露自有产品与代销产品信息时，可一并批露并混淆销售。题型：判断题分数：1 "296.充分了解消费者的风险偏好和风险承受能力，让消费者根据自己的体验、爱好与判断自主选择银行产品和服务，充分保护消费者的公平交易权。题型：判断题分数：1 "297.金融消费者的产品销售及服务做到公开、公平、公正，不以任何方式隐瞒风险，夸大收益，充分保护消费者的公平交易权。题型：判断题分数：1 "298.运营管理部消保服务中心作为产品与服务信息披露工作的牵头管理部门，根据法律法规及监管机构有关信息披露政策规定，负责制定本行信息披露工作制度及相关办法。题型：判断题分数：1 难度：4" "299.银行对不需留存、归档的个人金融信息档案，应当及时退还客户并取得客户收妥证明。题型：判断题分数：1 难度：4" "300.因监管、审计、数据分析等原因需要在内部使用及对外提供个人金融信息时，应当按照内部授权审批流程，并采取有效的技术措施确保流转环节的安全。题型：判断题 "301.涉及个人金融信息的业务资料，应当确定专人保管、传递，及时整理、装订，永久保存。题型：判断题分数：1 "302.个人客户查询本人金融信息时，根据客户预留在银行的支控方式可给予查询。题型：判断题分数：1 "303.银行客户资料发生变动时，应及时进行维护更新，保证收集的各项个人金融信息准确、完整。题型：判断题分数：1 "304.当金融消费者权益保护突发事件事态激化或缓解时，仍需按原发生时的级别按要求进行处理。题型：判断题分数：1 "305.营业网点发生客户不合理占用银行服务资源事件，网点应及时劝阻客户停止不合理占用行为，维护正常营业秩序。。题型：判断题分数：1 "306.涉及客户赔付的，主管业务部门应向本单位金融消费者权益保护委员会(工作领导小组)报告，并及时与本行法律合规部门联系，寻求解决方法。题型：判断题分数：1 "307.营业网点出现金融消费者权益保护突发事件时都应保护好现场及监控录像资料以备查。题型：判断题分数：1 "309.对外提供的产品、服务和信息广告等在上线或投入使用前，可不经消保审查部门进行消保审查。题型：判断题分数：1 "310.现有产品和服务涉及消费者利益的条款发生重大变化时，应当开展消保审查。题型：判断题分数：1 "311.对保本投资型金融产品营销内容可明确说明能保证本金安全或者保证盈利。题型：判断题分数：1 "312.银行不得在客户不知情及未参与的情况下收集消费者个人金融信息() 题型：判断题分数：1 "313.收集个人信息时，消费者不同意的，本行可以因此拒绝提供不依赖于其所拒绝授权信息的金融产品或服务() 题型：判断题分数：1 "314.通过线上渠道使用格式条款获取消费者个人信息授权的，应当设置默认同意选项题型：判断题分数：1 "315.银行应当妥善保管和存储所收集的消费者金融信息，防止信息遗失、毁损、泄露或者被篡改。题型：判断题分数：1 "316.银行应当按照法律法规的规定和双方约定的用途加工和使用个人金融信息，不得超出范围使用，不得篡改、违法使用个人金融信息题型：判断题分数：1 "317.对于影响消费者决策的关键信息，遵循简明性和易得性，使用规范、标准化的格式。题型：判断题分数：1 难度：4" "318.在消保审查过程中，针对消保审核部门提出的消保建议业务部门必须采纳、按建议修订。题型：判断题分数：1 难度：4" "319.具备为客户提供停车位的网点，正门1米内不得停车。临街网点视情况而定。 " "320.为做好客户服务，可以允许客户电动车在营业厅内充电。 " "321.柜员上下班的电动车、自行车等交通工具应收妥在营业厅内隐蔽处，避免出现在客户视线范围内。答案：错误题型：判断题分数：1 难度：4 （含图） "322.长时间离开工位时或下班后需将办公区域内所有物品归位，保持台面整洁，无凌乱摆放现象，并随手将座椅归位。 "323.10分钟短时间离开工位时或下班后无需将办公区域内所有物品归位，但需保持台面整洁，并随手将座椅归位。 "324.私人物品不得出现在客户视线范围内。答案：正确题型：判断题 "325.网点内可提供剪刀、针线等便民物品，但应妥善保管，以免伤到客户。题型：判断题分数：1 "326.员工与客户之间服务语言首问应使用普通话。题型：判断题分数：1 "327.便民服务箱/药品箱内不得放置口服药。题型：判断题分数：1 "328.项链佩戴应该在衣服内，不得外露。题型：判断题分数：1 "329.戒指佩戴可以选择简洁款式，左右1枚，右手1枚，但全身饰品不得超过3件。题型：判断题分数：1 "330.站立时不得双手交叉、双臂抱于胸前。题型：判断题分数：1 "331.24小时自助服务区域显著位置通过至少一种方式(电子或纸质),向客户公示本区域常用服务价格及免费服务项目表，标识醒目，字体清晰、便于查阅。题型：判断题分数：1 "332.站立时不得出现身体东倒西歪或倚靠物体等不雅动作。题型：判断题分数：1 "333.不得用手托腮应答客户，不得简单摆手作答，不得用手指点客户。题型：判断题分数：1 "334.行走时不得左顾右盼，双人行走不勾肩搭背、牵手、扶挎胳膊，不得在网点跑动。题型：判断题分数：1 "335.行走时不得左顾右盼，双人行走不勾肩搭背、牵手、扶挎胳膊，紧急时可以小步快走。题型：判断题分数：1 "336.对多次劝说不愿意到自助服务区办理2万以下存取款业务的客户应委婉拒绝其在柜台办理。题型：判断题分数：1 （含图） "337.保安不得指导客户办理业务，但可以指引客户并为客户取号。 "338.大堂经理对办理一定金额以下取款、缴费、查询、转账等业务的客户，主动引导其到自助服务区办理。

（含图）难度：4 "339.与客户交谈时需面向客户，与客户有目光接触。 "340.柜员复述确认客户需求，并确保客户敏感信息安全。 "341.客户办理完业务时，应进行二次询问，主动礼貌询问客户是否还需要办理其他业务。答案：正确题型：判断题分数：1 "342.公众教育区配备包括但不限于消费者权益保护等公众教育书籍、金融知识普及读物及各类宣传折页，与营销宣传资料分开摆放。题型：判断题分数：1 "343.遇轮休、节假日或休息日、外出营销等特殊情况，服务经理、大堂经理、理财经理等厅堂服务人员应相互替岗，确实无人的情况下，报支行行长批准可以空岗。题型：判断题分数：1 "344.实习人员不必佩戴标识牌。题型：判断题分数：1 "345.离开大堂经理台应摆放“大堂经理巡视中”提示牌。题型：判断题分数：1 四、问答题 "1.2013年12月，某银行与某学校签订《代收学费协议书》,并从该学校收集学生信息用于核对代收学费信息。2020年6月，该行为完成开户增量指标任务，在未得到学生和学校同意、无相关开户文件的情况下，虚开单位客户合约，利用掌握的学生信息为1275名学生批量开立1.25万户二、三类电子银行账户。请问上述情况违反了下列哪些规定?并提出防范措施。一)1.未严格执行个人银行账户开户管理要求和反洗钱相关规定。在未征得学生和学校同意，缺失客户有效身份证件(　　)以及单位证明材料的情况下，为学生批量开户，且未按规定保存客户身份资料。

违背开户人意愿开户。在没有核实开户申请人意愿的情况下为客户开立账户，违反了《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发(　　)116号)“对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料”规定。

未严格执行批量开户管理规定。该行在没有农村集体经济单位证明材料、被代理人有效身份证件的复印件或影印件情况下，违规套用批量开户程序，违反了《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(　　)392号)关于批量开户适的规定。同时违反了《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务的指导意见》(银发 (　　)245号)不得强制要求客户新开账户相关要求。

要严格按照制度规定做好印鉴卡保管工作，启用的印鉴卡须指定专人保管，遵循“谁保管，谁负责”原则，严禁将印鉴卡出借他人。印鉴卡应入保险柜(　　)保管，如遇管理员变动，应严格交接手续。

提高认识，增强风险防范意识。应组织员工学习典型案例，不断提高员工风险意识，有效识别电信诈骗账户。柜员在办理业务时，需要向客户做好警示教育，告知客户相关法律责任。题型：案例分析题分数：8 “20.某柜员在处理代理办理存款业务(　　),以及客户本人办理存款业务(　　)时，因为客户未带身份证件，通过拆分多笔交易的形式办理了客户现金存款业务。请根据该案例简要分析风险成因，并提出风险防范措施。答案：一)成因分析：

严格按照业务操作规程办理业务。根据《湖南银行人民币储蓄业务管理办法》规定：个人客户在办理5万元(　　)以上大额存取款业务时候必须提供本人有效身份证件，若委托他人代为办理，还需提供代理人有效身份证件；对代理办理人民币单笔1万元(　　)-5万元 (　　)的现金存款业务，代理人需提供身份证件办理。

提升运营内控主管履职能力。主管加强业务现场管理，随时关注柜员工作状态，对于柜员的违规行为，应及时制止。题型：案例分析题分数：8 难度：4" “22.2020年4月9日，某支行根椐相关部门提出的扣划要求(　　)办理某客户的账户资金扣划偿还欠款，柜员对客户活期账户资金扣划后转入“执法部门扣划客户存款业务待清算资金过渡户”,但柜员因办理其他业务未继续完成偿还欠款交易，造成26102 科目过渡账户日终留有余额。请根据该案例简要分析风险成因，并提出风险防范措施。答案：一)成因分析：

柜员应进一步强化风险防范意识，不因业务简单而忽略潜在的风险，养成良好的操作习惯，确保日常操作规范准确，不断提升风险防控水平。题型：案例分析题分数：8 难度：4" “26.2021年8月2日，**分行**支行为湖南**信息科技有限责任公司办理对公开户业务，因经办和复核人员未一同前来，当天未开立网银。开户完成后，网点主办柜员未进行预建库操作，直至8月5日才将两联印鉴卡随传票及对账单用快递塑封袋寄到分行进行建库和复核。 8月6日下午，客户到支行办理企业网银，发现该账户印鉴未建库，经过分行运营部和支行调取监控及反复查找，未找到该账户印鉴卡，确认印鉴卡已遗失。请根据该案例简要分析存在的问题，并提出管理措施。答案：一、存在的问题 (　　)制度执行不到位。根据《湖南银行人民币单位客户预留印鉴管理办法》第八条：“客户预留印鉴卡原则上一式三张，经开户行运营内控主管审核无误后加盖骑缝章，由开户网点发起预建库操作。印鉴卡客户联加盖业务公章交客户签收，其他两联加封打包传递至分行清算中心，操作建库复核”。**支行在办理完开户业务后，未按规定及时进行预建库，且在开户3日后才将印鉴卡传递至分行，严重存在交接不及时问题。 (　　)优化企业开户服务不到位。根据《湖南银行企业银行结算账户管理办法》第二十五条： “企业在实行取消企业银行结算账户许可的分行开立的结算账户，自正式开立之日即可办理收付款业务”。因支行未按规定发起预建库操作，分行未在印鉴系统中收到复核提示，未及时进行跟踪，导致客户前来办理网银才发现印鉴未建库，影响了客户对我行账户服务的满意度。 (　　)交接手续执行不到位。支行未使用凭证包传递印鉴卡、业务传票等重要物品，且未告知分行收件人传递方式的变化；分行人员在办理接收时，未对物品清单与实物进行核对，导致印鉴卡遗失。二、管理要求 (　　)各单位要坚持合规底线，严格执行制度规范要求。根据《湖南银行人民币单位客户预留印鉴管理办法》的要求，开户当天必须做好支行预建库，并在两个工作日内将印鉴卡传递至分行进行复核，做好交接手续，明确责任。各网点应指定专人保管印鉴卡，对建库及时性、交接规范性、保管严密性等工作进行全流程跟踪，按周对新开账户的印鉴管理工作进行核对清理，确保印鉴卡实物与综合业务系统及电子验印系统账户数量核对相符。 (　　)各单位要加强会计核算要素管理，确保账账、账款、账实相符。运营各级管理人员应按照《现金业务操作手册》要求，对网点本外币现金、重要空白凭证、有价单证以及核算印章等核算要素进行核对，并对其使用、交接、保管、作废等管理工作进行检查，对出现的异常情况，要及时提出解决意见，并督促整改。 (　　)各单位要强化制度培训，提升员工风险意识和履职能力。支行在培训过程中应以风险事件为实例，教育员工加强风险意识，防范操作风险，不能在日常工作中麻痹大意，对操作流程“能省则省”,对频繁发生差错、容易引发风险的操作环节，进行重点培训。网点运营内控主管应充分履行现场管理职责，提高责任意识和履职能力，及时对网点各项运营业务进行自查，发现可疑情况及时报告，确保业务操作合法合规，运营工作保质保量。" “27.运营操作风险管理系统通过“同一账户分散转入多个个人账户”风险监测模型发现某客户存在资金交易异常情况预警；客户2021年3月19日在某支行开户，截止2021年12月 06日发生了几笔小额试探性交易。从2021年12月27至2021年12月29日发生交易笔数高达400多笔，交易对手为不同个人，每日账户资金交易频繁且余额少，支行多次拨打该客户电话 , 电话无人接听或关机请根椐案例进行资金交易可疑账户特征分析，并提出相关管理措施。答案 : 一 )) 风险特征分析 :

所有涉及到回执的业务(　　)都要精准到时分。二)整改措施

加强主管履职，主管在业务复核过程中要严谨，认真负责。题型：案例分析题分数：8 难度：4" "32.2023年2月4日，我行某支行2名员工工资账户以及1名个贷辅销外包人员因被同一公安机关同时止付后触发我行风控系统预警。经排查核实，系员工出借本人银行卡帮外包人员支取现金。即外包人员甲在欧易虚拟货币交易平台炒美元兑换人民币后进行银行卡提现，甲当日需进行两笔现金资金称未带银行卡，向员工乙和员工丙请求帮助代为支取现金。甲通过个人网银分别向乙、丙转账后，乙、丙当即在柜台代为取现后给甲。请根据上述情况，进行分析，并提出防范措施。一、案例分析 (　　)反电诈法律法规及规章制度培训不到位，守法合规意识薄弱。2022年12月1日正式施行的《反电信网络诈骗法》第三十一条第一款明确规定“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。” 监管机关和本行规章制度、本行账户服务协议等均明确规定并提示不得出租、出借银行结算账户。身为银行员工更需加强自身风险意识，严于律己，避免因风险意识淡薄随意出租、出借银行账户，直接或间接给不法人员诈骗、洗钱提供了便利。一旦卷入其中，不仅涉嫌“帮信罪”给自身利益带来损害，也会给银行经营和声誉造成不利影响。 (　　)当前反电诈形势依然严重且存在明显的洼地效应。哪里薄弱哪里就被电诈攻击利用，出售、出租银行卡新开户环节相关漏洞被逐步防堵后，近期出现向存量账户转移趋势，利用 “亲朋好友”的信任，借用存量银行卡转移资金。二、防范措施 (　　)加强学习《反电信网络诈骗法》、法规以及本行规章制度。总行已统一采购《<中华人民共和国反电信网络诈骗法>释义与适用》一书，分支行领导及反诈相关岗位人员均分发，各行应加强学习，并作为工作参考。 (　　)开展警示教育，恪守职业操守。各单位通过警示教育，组织员工举一反三。要加大反电诈、反洗钱教育，提高员工风险合规意识，杜绝将个人账户出借出租给他人使用，杜绝为他人过渡资金。督促员工在日常工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。要求员工时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定。 (　　)切实加强对内部员工的管理。各单位督导加强对从业人员行为进行管理，对内部员工将个人银行账户出租、出借他人使用行为进行重点监测及排查。" "11.20XX 年，客户到某支行办理单位存款销子户业务，授权过程中发现，客户提供的单位取款凭条上的户名与预留印章不符，柜员已验印并打印验印记录。进一步核实发现，因机构改革该单位已撤并，结算账户办理了户名及预留印鉴变更手续。单位定期存款账户单独预留了印鉴未办理变更，原预留印章已上缴无法提供。因存款已到期且需支取，故在单位未办理户名及预留印鉴变更手续的情况下，采取在取款凭条上加盖结算账户的预留印章且用结算账户进行验印的方法办理销户手续。请根据该事件简要分析风险成因，并提出风险防范措施。答案：一、成因分析

主管现场管理及履职不到位。一是非本支行柜面人员(　　)可随意进出非现金柜台；二是工作现场资料摆放凌乱、使用后的凭证未及时放入凭证箱保管；三是柜员交接、日终交叉查库均流于形式未能及时发现并制止。二、管控措施

违反规定代客办理轻柜转账业务。网点对大堂经理日常行为监督管理不严，周xx 为支行大堂经理代理客户在轻柜办理转账业务，违反了我行运营条线禁止性规定：严禁违规代客办理业务、代客户输入关键信息(　　)及代客保管存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品的要求。

提升风险问题敏感性。应组织员工学习典型案例，熟知各项业务风险点，如大额公对私转账业务，应遵循“了解你的客户”原则开展尽职调查，了解客户的资金来源、真实用途、交易目的和背景等情况，有效甄别风险业务，提升员工风险防控的敏感性和警惕性。题型：案例分析题分数：1 难度：4" “30.某担保公司客户主动前往营业网点开户，其营业执照登记地址为广东省深圳市，客户表示其为该公司财务人员，因公司在本地有业务，须开立一般账户用于资金结算。法人目前在外地，无法亲临现场办理业务，特授权委托其前来办理开户相关事项。网点通过视频核实了法人意愿，查看了客户的租赁合同(　　),为其办理开户业务。请根据该事件简要分析违反了哪些制度要求，并提出风险防范措施。答案：一、违反的制度要求

内控主管应做好跟进落实工作。内控主管每日营业终了前要查看当日受理的预留印鉴或印鉴变更业务是否已经在电子验印系统完成建库操作，印鉴卡银行留存联是否加封传递至分行印鉴卡管理员进行建库再复核。即便工作需内部流转，也应及时跟踪其进展，落实是否按要求完成到位，从而保障客户后续业务顺利开展。题型：案例分析题分数：1 难度：4" 四、案例分析题 "1. 简述客户支付现金或转账业务的大额查证范围。答案： (　　)开户单位一次性支付或在一个工作日内累计支付人民币50万元(　　)-100万元(　　) 的现金，需进行单线查证；开户单位一次性支付或在一个工作日内累计支付人民币100万元以上的现金，需进行双线查证。 (　　)开户单位一次性划转或在一个工作日内累计划转人民币500万元(　　)-1000万元(　　) 的转账业务，需进行单线查证；开户单位一次性划转或在一个工作日内累计划转人民币1000 万元以上的转账业务，需进行双线查证。题型：问答题分数：8 难度：2" “2.在《湖南银行非居民金融账户涉税信息尽职调查实施细则》中，非居民标识系指金融机构用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素，具体包括哪些?

封闭贷款专用账户(　　);

农民工工资专用账户和工资保证金账户(　　); 19.信用证开证保证金(　　);

商业汇票保证金(　　);

对账时点余额虽然不足300万元的标准，但在一个对账期内发生过单笔200万元(　　)或等值人民币以上收支业务的对公活期账户；

1 2

更多题库