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一级支行及以下|一级支行及以上|二级分行及以上|

权益|保护消费者的合法权益是全社会的共同责任| 国家鼓励、支持部分组织和个人对损害消费者合法权益的行为进行社会监督经营者向消费者提供商品或者服务，应当依照《中华人民共和国产品质量法》和其他有关法律、法规的规定履行义务|经营者和消费者有约定的，应当按照约定履行义务，但双方的约定不得违背法律、法规的规定|经营者应当保证其提供的商品或者服务符合保障自由、财产安全的要求。|经营者发现其提供的商品或者服务存在严重缺陷，即使正确使用商品或者接受服务仍然可能对人身、财产安全造成危害的，应当立即向有关行政部门报告和告知消费者，并采取防止危害发生的措施时享有___、财产安全不受损害的权利。单选生命|人身|知情权|平等权有权进行比较、鉴别和______。单选拆封|称重|计量|挑选下几项_____。多选合规经营|体系健全|服务规范|设施完备(　　)抓手。多选持续深化金融为民|不断提升客户服务体验|不断提升网点形象|推进新时代网点和服务转型(　　)______。多选总行神秘人检查连续两次低于75分的|总行神秘人检查连续两次低于80分的|发生网点服务方面的重大舆情，被新闻媒体曝光，造成严重负面影响，经调查属实的|其他影响我行网点服务品牌形象，经上级行认定的重大事项(　　)与比特币相关的服务，包括。多选为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务 |开展比特币的储存、托管、抵押等业务，发行与比特币相关的金融产品|接受比特币或以比特币作为支付结算工具|开展比特币与人民币及外币的兑换服务(　　)。多选比特币|以太坊|币安币|艾达币(　　)中，“三代行为”包括______。多选代客户办理业务|代客户保管支付工具|代客户保管票据|代其他员工操作系统(　　)______等内容。多选应急组织架构|业务连续性策略|事件报告流程|应急响应处置流程(　　)劳动组合须满足_____。多选不相容岗位相分离的规定|最低人员配备的规定|业务审批的要求|审核授权的要求(　　)派给一个或多个客服经理，确保网点营业期间业务监督到位、现场管理有序。多选授权审批|当日服务监督|分区巡检|大堂服务资源调度(　　)_____。多选

按照服务流程分流客户|引导客户进行业务预处理| 维护现场服务环境|应对网点服务突发情况和客户投诉(　　)响，阶段性调整高柜柜口数量，并向管理行报备。多选季节|气候|节假日|网点到岗情况(　　)。多选重点关注的人员|有重大不良行为的人员|办理重要业务的人员|有重大违法违规违纪记录的人员(　　)储功能的移动设备实行集中保管，严防利用工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料，严禁抄写客户信息并进行传输。多选临柜人员|客户经理|内勤行长|后台作业人员(　　)排查，必要时进行岗位调整，不得安排其处理_____等业务。多选账|证|印|库(　　)统核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要措施进一步核实客户身份。多选无法机读的身份证|核查照片一致的|临时身份证|户口簿(　　)别引起关注：_____ 多选对于员工应休假不休假|应倒班不倒班|长时间连续工作|拒绝强制休假(　　)扶，包括：____。多选主动关怀关爱员工，掌握员工的思想动态。|通过谈话等方式，了解员工家庭等情况。|对遇到压力、困难或发生重大变故的员工，要及时排解关怀、救助帮扶。|对员工行为不闻不问。(　　)务，根据客户要求打印出客户明细，但客户查看后未将打印件带走。此时该客服经理可采取的措施有：_____ 。多选在客户视线范围内将相关打印件销毁|将相关打印件放置于储物柜保管|将相关打印件作传票附件保管|在监控范围内将相关打印件销毁(　　)时，赵六要求从其银行卡取现100万元后，以现金方式存入另一客户田七银行卡内，实际未发生现金收付。此时客服经理张三应采取的措施包括： ______。多选加强对客户身份等情况的调查了解|提示引导客户使用转账方式办理|直接按照客户指令操作|加强对交易用途等情况的调查了解(　　)组织开展对____的风险评估，采用数据分析、机控技控等手段，研究制定有效防控措施。多选新产品|新业务|新流程|新系统(　　)等制度要求。多选执行报告|物品保管|事项登记|系统签退(　　)内使用自带POS机进行套现。此时该客服经理应采取的措施包括：_____ 。多选立即制止|予以劝离|视现场情况，必要时向上级行报告|默许客户行为(　　)堂逗留较长时间，实际未办理业务。在客户试图对综合服务区操作终端界面进行拍照时，该客服经理应采取的措施包括：____。多选立即制止|予以劝离|视现场情况，必要时向上级行报告|默许客户行为(　　)取____等风控措施。多选组织网点人员联系对账|组织对账人员上门对账|控制客户账户不收不付|控制客户账户交易(　　)可见范围内____。多选开启|清洗|安装|关闭印控仪(　　)正确的：____。多选严禁网点员工代客户保管有价证券、卡、单、折及印鉴、密码等支付介质或支控工具等|严禁代客户办理业务|严禁操作超级柜台|严禁代其他员工操作业务系统(　　)岗或代行职责，杜绝业务处理“一手清”：_____ 多选经办与审批授权|自助设备加配钞|记账与对账|人员临时离岗(　　)查内容应覆盖____等。多选日常业务运行情况|监管重点|风险高发业务|内控案防薄弱环节(　　)合规。多选由支付密码变更为预留印鉴|由预留印鉴变更为支付密码|变更单位账户动账短信通知|变更账户使用人身份(　　)_________。多选支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据|支票上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票只能用于支取现金|支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票只能用于转账|支票上来印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账(　　)存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，分为______。多选普通支票|现金支票|转账支票|特殊支票(　　)网点服务品牌建设推广总体目标中“ 服务水平专业精湛”指的是客户服务实现分层、分类和分群，网点员工服务热情周到，能够实现服务“随时随地随人”，让客户感受“_____”的服务。多选专业|专注|专心|细心(　　)。多选服务环境便民温馨|服务内容丰富多元|服务水平专业精湛|服务文化深入人心(　　)点常备等便民服务设施。多选雨伞|IPAD|爱心座椅|手机充电(　　)则。多选严格准入|统一审核|职责明确|序时退出(　　)下列关于通用账户描述正确的是 ______。多选存款、贷款等对客业务原则上不得使用AI账户进行会计核算。|存款、贷款等对客业务可以使用AI账户进行会计核算。|同一会计科目下，已设置专用账户核算的业务，不得再开立与专用账户核算内容相同的通用账户|同一会计科目下，已设置专用账户核算的业务，可以再开立与专用账户核算内容相同的通用账户(　　)下列关于保证金账户描述正确的是 ______。多选

可以作为结算账户使用|不得通存通兑、存取现金| 不得出售支付结算凭证|无需预留支付印鉴(　　)。多选活期类|定期类|非标类|定标类(　　)活期保证金|定期保证金|非标准存期保证金|标准存期保证金(　　)允许___存入，不得___存入。多选转账|现金|等额|内部(　　)冻结存款通知书》时需______。多选由有权机关县团级（含）以上机构签发，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字。|所列被冻结单位或个人保证金账户的开户行为本行，存款人账号、户名、大小写金额相符。|通知书上的义务人与所依据的法律文书上的义务人为同一人。|由有权机关地师级（含）以上机构签发，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字。(　　)时才能销户。多选正常|无冻结|无封户|无追加(　　)通知书》、生效的法律文书、身份证明文件，申请办理某保证金账户强制扣划。网点在受理时，应做好以下哪些方面的工作：_______ 多选直接予以办理扣划业务|向有权机关说明账户的保证金性质|向客户部门确认保证金是否仍在担保期间|根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划(　　)、____和____开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及开户申请人开户意愿的真实性。多选真实性|完整性|合规性|准确性(　　)则。多选统一银行结算账户基本业务规则|优化银行结算账户服务|降低银行结算账户费用|防范业务风险(　　)户以及本外币合一的账户，以下说法正确的是：多选个人外币资金入账时由具有外汇业务资质的网点为客户自动开立相应币种的外币账户，个人外币储蓄账户资金使用个人I类银行账户管理|个人外币结算账户视同单位账户管理|试点期间开立的单位、个人外币账户以及本外币合一的账户纳入现行人民币银行结算账户管理系统管理|个人资本项目资金以及经中国人民银行或国家外汇管理局同意的其他专项资金应当专项管理和使用(　　)为：______。多选设备端对客模块|设备端管理模块|管理端|中心端(　　)其中，客户经理和正副网点行长（主任）应取得客服经理岗位资格或通过一级分行组织的准入资格考试。多选客服经理|客户经理|内勤行长|正副网点行长（主任）(　　)客服经理|客户经理|内勤行长|正副网点行长（主任）(　　)种解约方式。多选解除单一转账关系|解除部分转账关系|解除全部转账关系|解除自动转账合约(　　)情形包括：______。多选

签约账户已挂失|签约账户已销户|签约账户已过期|

字的首字母必须大写|所有汉字的首字母必须小写| 姓、名之间间隔一个空格(　　)事项为:______。多选收款方签约的结算账户|付款方签约的结算账户|合约到期日|托管金额(　　)的是______。多选托管资金转入指付款委托人将协议约定的金额一次性转入在我行开立的托管存款账户，资金转入既支持签约结算账户的转入，也支持非签约、非付款委托人的结算账户的转入|托管资金转出指营业机构根据签约双方的约定，把托管资金从“托管存款账户”划转至收款委托人签约结算账户。资金转出可以一次性或分次转出。资金退回是指营业机构根据签约双方的约定，把托管资金从“托管存款账户”划转至付款委托人签约结算账户。|托管资金强制转出（退回）指在签约客户某一方不配合托管资金转出或退回的情况下，签约的另一方到签约网点办理资金强制转出（退回）。|托管资金强制转出（退回）只能在合约签订网点办理(　　)范围内办理个人存款证明业务。多选存单|存折|集中版理财|大额存单(　　)公民，其近亲戚（非直系）田七需为其开立一张借记卡，以下哪些资料可以作为法定监护有效证明：____ 多选法院裁定书|法院调解书|社区居委会出具的证明文件|代理人出具的情况说明(　　)取款等业务时，其法定代理人需提供本人及被代理人有效身份证件，能真实反映代理关系的有效证明，包括但不限于：______。多选户口簿|出生医学证明|司法文书（已生效判决书、裁定书或调解书等）|社区居委会（村民委员会）出具的有关证明(　　)不清，现急需支取其银行卡内资金用于救治，以下做法正确的是：_____ 多选代理人提供医院诊疗证明、直系亲属关系证明、承诺书|代理人（直系亲属）提供其本人和被代理人

有效身份证件|代理人仅提供其本人有效身份证件| 用于救治的资金只能转入救治医院指定账户(　　)。多选人民币存放同业账户|外币存放同业账户|存放同业结算账户|存放同业定期账户(　　)监测分析中心报告。多选当日单笔或者累计交易人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支|非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元（含）以上、外币等值20万美元（含）以上的款项划转|自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50 万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内款项划转|自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境款项划转，或者与涉及非居民在境内开立的银行账户，达到本项规定金额的款项划转(　　)借记卡500万以上的转帐交易|外币业务涉及现钞兑换、现金汇款和其他不通过客户外汇账户办理的交易|人民币业务涉及现金汇款以及其他不通过客户人民币账户办理的交易|监管部门或本行规定的其他情况(　　)______。多选客户贵金属交易账户状态正常|客户必须清空所有持仓和库存（包括当月库存积数）|客户未和上海黄金交易所结清全部费用和欠款，且当天无委托、出入金和成交记录|客户已与农行和上海黄金交易所结清全部费用和欠款，且当天无委托、出入金和成交记录(　　)______。多选解约的贵金属交易账户在同一个交易日内不可重新签约|客户签约贵金属当日（同一个交易日）不可发起解约交易|贵金属签约类型分为新增、重复开立两类|若客户从未在我行及他行开设贵金属业务，则在新开户时属于“新增”，若客户曾经在他行签约，拥有贵金属交易编码，则属于“重复开立”(　　)别对______进行分配。多选本金|正常息|罚息|复利(　　)位经办人是否为法定代表人（单位负责人）本人，经办人非单位法定代表人（单位负责人）时，需将经办人与《单位银行结算账户开户及产品授权委托书》进行核对，并对经办人进行联网核查验证。多选有效身份证件|办理业务的种类|单位结算卡|法定代表人照片(　　)提供______。多选《中国农业银行股份有限公司单位结算卡业务申请表》，操作类型为“持卡人变更”时，申请表还需加盖预留印鉴|“持卡人变更”时，需要提供新、旧持卡人有效身份证件原件|经办人有效身份证件原件|“持卡人变更”时，经办人非企业法定代表人（单位负责人）办理的，需提供加盖公章、法定代表人（单位负责人）签字的《单位银行结算账户开户及开通产品授权委托书》(　　)料：______。多选参照《人民币银行结算账户管理办法》开户要求，提供有关单位身份证明文件原件|企业法定代表人

（单位负责人）和指定持卡人有效身份证件原件| 加盖单位公章和预留印鉴的《中国农业银行股份有限公司单位结算卡业务申请表》|非企业法定代表人（单位负责人）办理的，需提供加盖公章、法定代表人（单位负责人）签字的《单位银行结算账户开户及开通产品授权委托书》以及被授权人的有效身份证件原件(　　)开立______的单位。多选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户(　　)______。多选单位结算卡可以绑定多级账簿进行开卡|开卡交易必须在关联账户的开户行办理|开卡时所提供的有关单位身份证明文件原件为关联账户开户时所提供的单位身份证明文件原件中的一种即可|客户同时开立多张单位结算卡时，如持卡人相同，可在申请表中注明张数；如持卡人不同，可附加盖单位公章和预留印鉴的清单，清单上应注明各持卡人身份证件种类及号码，并分别由各持卡人签字(　　)确的是______。多选必须持卡人本人办理该业务|非持卡人办理的需要

先进行持卡人信息变更|该业务必须在开卡行办理| 换卡后新卡自动继承旧卡的关联账户关系(　　)码知晓），需提供以下哪些资料： _____ 多选仅加盖公章的《中国农业银行股份有限公司单位结算卡业务申请表》|持卡人有效身份证件原件|如果持卡人非企业法定代表人，还需提供加盖公章、法定代表人签字的《单位银行结算账户开户及开通产品授权委托书》，且被授权人为持卡人|单位结算卡旧卡（如丢失需先办理书面挂失）(　　)则，做到用语文明，有根有据，言简意赅，不得相互推诿。多选有疑必查|有查必复|复必详尽|切实处理(　　)_______。多选业务发起清单|接收清单|自动入账清单|不成功和异常清单(　　)______。多选借记卡|本人有效身份证件|《证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》|《证券公司客户信用资金第三方存管业务协议》客户联(　　)、___、___、___等功能。多选电子凭证查询|打印|编辑|补录(　　)是：_________。多选客户申请使用支付密码时，支付密码也作为银行审核支付约定凭证金额的条件。|支付密码的明文编码要素标准：签发人账号、签发日期、业务种类、凭证号码、金额。|空白支付密码器作为重要空白凭证管理。|客户申请使用支付密码后，在将支付凭证提交银行前，须将支付密码填写在支付凭证的指定位置。(　　)证时，支付凭证上______，营业机构不予受理。多选只有签章无支付密码的|只有支付密码无签章的|既有签章也有支付密码的|日期未超出付款期限(　　)票前往我行柜面领取现金，以下做法错误的是：_____ 多选柜面受理人员仅校验支付密码。|柜面受理人员审核开票日期在2周以前仍为其办理。|柜面受理人员使用票据鉴别仪识别票据真伪。|柜面受理人员为客户填写大写金额。(　　)金去向非我行单位结算账户的，应提供哪些资料：_______。多选加盖公章的法定代表人（负责人）身份证件复印件 |经办人身份证件原件及加盖公章的复印件|法定代表人（负责人）授权委托书|加盖预留印鉴的存款证实书原件(　　)账签约处理，定期存款和通知存款开立为结算账户子账户以及贷款账户不支持单独签约建立账单。多选结算账户|单独开立的定期存款|通知存款账户|保证金账户(　　)本地开户场景，企业客户申请开立基本存款账户时，客户经理通过____等方式向企业法定代表人核实开户意愿。多选面对面|远程视频|录音录像|书面授权(　　)开立专用存款账户时，账户名称为单位名称加“___”或“___”字样。多选工会|机关|工会委员会|机关委员会(　　)以申请开立专用存款账户： _________。多选金融机构存放同业资金|政策性房地产开发资金|收入汇缴资金和业务支出资金|党、团、工会设在单位的组织机构经费(　　)提供______。多选法定代表人（负责人）身份证件原件及复印件|开户许可证正本|开户许可证副本|人民币单位结算账户销户尽职调查情况表(　　)______。多选基本存款账户|一般存款账户|专用存款账户|临时存款账户(　　)可以______。多选转入基本账户|转入其原转存账户|用于结算|支取现金(　　)_________。多选企业法人：企业法人营业执照|非法人企业：企业营业执照|工会组织：工会法人资格证书|个体工商户：个体工商户营业执照(　　)对账签约是为规范银行和客户对账行为，在______的原则下，由双方明确各自权利和义务，约定对账方式、对账周期等对账要素的签订合同过程。多选自愿|平等|各自立场|互利(　　)开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。多选字号|经营者姓名|证件号|公司名(　　)______,报送中国人民银行当地分支行，待人民银行核准后办理销户。多选

撤销单位银行结算账户申请书|开户许可证正副本| 法人身份证复印件|法人身份证原件(　　)银时查询不到公司对账单，无法完成本季度对账，经确认为我行系统原因后，客服经理按制度应进行以下操作：_____ 多选客服经理在自制凭证上注明账户名称、账号、账单号、调整原因等|将对账方式先改为“其他（纸质）” 再改回“网银”|将对账方式先改为“第三方”再改回“网银”|自制业务凭证经内勤行长审批(　　)务，以下材料可作为业务办理材料的是：_______ 多选公司身份证明文件原件及复印件|变更信息有关证明文件原件及复印件|法定代表人（负责人）身份证件原件及复印件|非法人办理时需提供授权办理业务人员身份证件原件及复印件、授权委托书(　　)额（等值人民币___万元），且支取后留存金额不得低于最低留存金额（等值人民币___万元）。多选 10万|20万|30万|50万(　　)。多选人民法院|检察院|税务|海关(　　)时移交移入行，___应核对账户平移结果。多选移除行|开户行|移入行|上级行(　　)______等。多选核实涉案账户开户人|暂停交易异常账户非柜面业务|开户6个月未动账账户|异常交易账户(　　)他结算的资金收付。多选存款人借款转存|借款归还|现金支取|代发工资(　　)分为______。多选经常项目外汇账户|境内机构外汇账户|境外机构境内外汇账户|驻华机构外汇账户(　　)“______”。多选客户审慎准入|业务归口管理|账户扎口管理|政策严格落实(　　)为_______。多选经常项目外汇账户|资本项目外汇账户|保证金外汇账户|其他外汇账户(　　)有：______。多选账户外管性质为“2410-资本项目-合格境外投资者账户”|账户外管性质为“3400-境外机构/个人境内外汇账户”|账户外管性质为“2101-资本项目-前期费用外汇账户”且开户主体为非居民|账户外管性质为 “2101-资本项目-前期费用外汇账户”且开户主体为居民(　　)对公贷款本金冲正中的账单余额调整用于调整贷款合约的账单上的___和 ___，包括冲账和补账。多选未到期本金|已收本金|应收本金|未收本金(　　)账；账单上的利息种类包括： ______。多选正常息|罚息|复利|应收息(　　)对公贷款还款时，选择“根据选择项还款”时，可分别对______进行归还。多选本金|正常息|罚息|复利(　　)___期间的利息并计入___。多选结息日|待入账正常息|撤销停息日期|不入账正常息(　　)门通知及制度要求办理有价单证或权属证书的______等手续。多选核对|交接|登记|入库(　　)。其中，电子对账单传递方式分为 ___、___、___和___传递方式。多选企业网银（含企业掌银）|银企通平台|手机安全认证码|其他电子(　　)对账人员应具备以下基本条件： _________ 多选政治思想端正，责任心强，有良好的职业道德品行。|熟练掌握对账制度和对账流程。|具有一定柜面工作经验、较强的检查分析、文字综合能力以及与客户交流能力，能熟练操作电子验印系统、对账管理系统等应用系统。|员工行为排查无异常情况，无违规违纪记录。(　　)___、___和同业借款等账户。多选

结算性同业存放|合作性同业存放|结算性存放同业| 合作性存放同业(　　)完成对账的；客户无法联系或不配合对账且账户已对账止付的，可不纳入当期对账率指标。多选注销|吊销|破产清算|账户冻结(　　)三选一，默认是指由对账管理系统根据账户分类规则动态确定对账周期，但至少每季度对账一次。多选按年|按月|按季|默认(　　)不论账户种类、余额、发生额等变化情况，一律按约定执行。多选按月|按季|按半年|按年(　　)理。多选开户网点|发卡行辖内网点|省内异地网点|跨省异地网点(　　)。多选开户网点|发卡行辖内网点|省内异地网点|跨省异地网点(　　)有：______。多选不支持社会保障卡和附属卡的升降级操作|已开立 Ⅰ类账户的客户，Ⅱ类户借记卡不能升级|Ⅱ类户借记卡升级后，已使用的日、年累计交易额度在主档中继续保留|Ⅰ类户借记卡属于卡折合一户的，不能降级(　　)是_________：多选卡折转账是指借记卡、准贷记卡、贷记卡和活期存折等活期产品本外币主账户之间的互转（不支持活期存折转贷记卡），以及人民币主账户转对公账户、外币主账户转另一账户子账户的业务|向存款人提供的转账方式包括实时到账、普通到账、次日到账，存款人在选择后才能办理业务|普通到账为2小时后到账|次日到账为24小时后到账(　　)确的是____。多选一天“双利丰”个人通知存款留存金额不低于人民币 1万元（含）|一天“双利丰”个人通知存款最低转存金额不低于人民币10万元（含）|七天“双利丰”个人通知存款留存金额不低于人民币5000元（或等值外币）|七天“双利丰”个人通知存款最低转存金额不低于人民币5万元（或等值外币）。(　　)______。多选户口簿、出生医学证明|独生子女证|司法文书（已生效判决书、裁定书或调解书等）|社区居委会（村民委员会）及法律规定的有关组织出具的有关证明(　　)面挂失补发。多选定期一本通|联名定期一本通|整存零取|存本取息(　　)可直接挂失销卡。多选本人开卡|批量开卡|代理开卡|睡眠卡(　　)对有______等合约的借记卡，可联动换卡/解约交易。多选基金|国债|投资理财|第三方存管(　　)行销户时，不再校验账户是否签有分行特色合约，取消了_________不能直接挂失销户的限制。多选磁道锁定|账户真实性检验|存在对账折|账户睡眠(　　)账户进行重归户。多选口头挂失|书面挂失|冻结|睡眠账户(　　)LN系统比对筛查策略较宽松，当出现多个匹配结果或误判时，客服经理应根据系统筛查结果，仔细甄别后，进行以下哪些______后续操作。多选 “命中/继续（涉恐）”|“未命中/继续（非涉恐）”|“寻求上级支行支持”|“寻求反洗钱中心支持”(　　)_________。多选存款|购买投资理财产品|限额消费和缴费|限额向非绑定账户转出资金业务(　　)同，以下说法正确的是：_________ 。多选借记卡、准贷记卡、活期一本通可选择“按金额冻结、半封、全封”|定期一本通可选择“按金额冻结、半封”|整存整取、通知存款可选择“按金额冻结、半封”|定活两便、零整存款只能选择“全封”(　　)聪明账增值服务合约和哪些合约是互斥产品______，系统控制同一借记卡下只能同时签约其中一种合约。多选天天理财合约|双利丰合约|卡捷贷|存贷通(　　)开户。多选证件照片与客户相貌相符时|鉴别为伪冒证件时|居民身份证不能机读识别时|确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时（主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断）(　　)不能降级。多选配有对账折|存在预授权、存在延时转账等冻结金额|已开立电子现金账户|已开立外币子账户(　　)存款金额多存、存款金额少存|取款金额多付、取款金额少付|收款账户串户|付款账户串户(　　)许即挂即补和即挂即销，但大于等于 10万元人民币或等值外币的 _________等存单除外，必须在书面挂失3日后才能办理挂失补发或挂失销户手续。多选整存整取|通知存款|双利丰|定活两便(　　)国农业银行储蓄业务管理办法》、《关于进一步做好特殊客户群体服务工作的通知》相关要求，视情况提供上门服务或要求提供代理关系证明、特殊情况证明材料、承诺书等办理。多选无民事行为能力|限制民事行为能力|老弱病残|因出国、服刑羁押等特殊原因无法亲自办理业务(　　)些：______。多选出生医学证明、户口簿、独生子女证|司法文书（已生效判决书、裁定书、调解书等）|社区居委会（村民委员会）及法律规定的有关组织出具的有关证明|代理人出具的情况说明(　　)或____申领的，授权其使用主卡账户资金的借记卡。多选本人|近亲属|朋友|同事(　　)个人合约解约交易用于______，在经联网核查人脸识别通过后的批量合约解约。多选外汇宝|个人资金归集|存金通、存金通2号|账户贵金属、金交所代理、理财产品等零余额合约(　　)信息。多选婚姻状况|客户姓名、证件类型、证件号码、证件有效期|性别、国籍、职业|联系电话、联系地址(　　)信用卡还款情况|贷款偿还情况|征信情况|个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息(　　)人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，需要重点关注的____等。多选 “涉案账户开户人”|“惩戒账户开户人”|“司法冻结账户开户人”|“多人使用同一手机号码开户人”(　　)人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，需要重点关注的 _________等。多选 “涉案账户”|“惩戒账户”|“涉案账户关联账户”|“开户6 个月未动账账户”(　　)、新增和修改个人重点关注账户的核实状态，包括：________。多选惩戒账户关联账户|涉案账户关联账户|开户6个月未动账账户|异常交易账户(　　)_________，且只支持人民币币种。多选借记卡|活期结算存折|定期存折|单位结算账户(　　)理的包括：______。多选口头挂失|补发新凭证|挂失销户|解除挂失(　　)凭证填写，应包括_________等内容并签字确认。多选挂失日期|挂失账号|丢失原因|账户余额(　　)确的是______。多选整存零取取款时，客户持原02整存零取存折的，要先进行换折交易，将02存折换成62存折后，再办理取款业务|整存零取销户时，原02整存零取存折可正常销户，销户后联动补登折交易，打印未登折项|存本取息/整存零取销户要符合我行反洗钱的相关规定|允许跨省取款、销户(　　)确的是：______。多选借记卡激活指批量开卡、代理开卡、同号换卡的借记卡激活|借记卡零余额集中销户激活指账户真实性核实不通过的借记卡中，余额为0且六个月以上未动账，系统批量中止服务的借记卡的激活|止付账户激活指针对借记卡、单、折等产品因账户真实性核实被系统批量中止服务账户的激活|睡眠户激活指针对借记卡、单折等睡眠户产品的激活(　　)以下哪些卡种______，不可以换为

623052普卡。多选军人保障卡|社保卡|退役金卡|单位借记卡(　　)正确的是：______。多选不能开立个人存款证明|不支持质押贷款业务|子账户不得移出为存单|定期存单也不得移入到定期联名账户中(　　)哪些内容需要审查：______。多选所有联名客户成员的有效身份证件|严格审查存折的支控方式，支控方式只能为凭密-凭证|审查客户有效身份证件，允许代理|审查是否为本省存折，不允许跨省销户(　　)质可以全国任一网点办理：____。多选借记卡|活期一本通|准贷记卡|贷记卡(　　)说法正确的有：_________。多选用于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定，不支持跨行绑定|被绑定Ⅰ类户包括借记卡、个人结算存折|已绑定的Ⅰ 、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种）受Ⅱ类户日、年累计限额控制|已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受Ⅱ类户日、年累计限额控制(　　)______。多选旧客户号与新客户号必须是同名等效客户号，即同一客户分别持等效号码的等效证件分别开立的同名的多个客户号|等效号码指符合15位至18位转换规则的身份证号码|等效证件包括居民身份证、临时居民身份证、户口簿、重号居民身份证、重号临时居民身份证、重号户口簿|系统支持同名客户ID间一次重归10个账户(　　)实。多选惩戒账户关联账户|涉案账户关联账户|开户6个月未动账账户|异常交易账户(　　)法人员：________。多选抄录|复制|照相|带走原件(　　)次支取本息。多选学生证|存折|有效身份证件|学校提供的“正在接受非义务教育的学生身份证明”(　　)有：_________。多选借记卡卡状态第一位为“2-未启用”或“9-睡眠”的，即卡状态为2000000000或9000000000的，可通过“20219借记卡激活”或“20222睡眠户激活”交易置为正常状态|对于借记卡卡状态为9000000000且账户状态为8000000000的，需使用“20220借记卡零余额集中销户激活”交易激活|借记卡卡状态第二位为“1-口头挂失”或“2-书面挂失”的，即卡状态为 0100000000或0200000000的，可通过“20236个人解挂”交易置为正常状态|借记卡卡状态第四位为 “1-卡止付”或“2-活期账户止付”的，即卡状态为 0001000000或0002000000的，可通过“20221止付账户激活”交易置为正常(　　)父母、子女|配偶、兄弟姐妹|祖父母、外祖父母|孙子女、外孙子女(　　)可以办理非绑定账户资金转入业务。多选银行柜面|掌上银行|自助设备|银行工作人员现场面对面(　　)少要包括：_________。多选护照信息页|签名页|中国签证页、中国边境出入章页|备注页(　　)的，其到柜面办理业务时，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具 ____。多选临时身份证|军人保障卡|户口簿|所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料(　　)示，工本费可选择____和____两种方式。多选 “外收现金”|“微信转账”|“低柜批扣”|“扫码收费”(　　)进行核实。多选惩戒账户关联账户|涉案账户关联账户|开户6个月未动账账户|异常交易账户(　　)形,应开展加强型尽职调查。多选客户身份、行为或者交易情况存在异常的|客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名一致或者名称相同的|客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的|已上报可疑交易报告的(　　)______。多选按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作，对客户及代理人的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核，与预留客户信息进行核对|开立个人账户、个人外汇业务等根据业务的有关规定和系统操作，进行LN筛查|查看客户 CCS等级|结合客户国籍、职业等，审查客户使用的产品和服务情况、交易频率、金额、交易对手的变化情况，确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致(　　)要求查询客户王五的存款情况，客户李四需提供______等资料。多选王五的死亡证明|王五的有效身份证件|李四的有效身份证件|李四与王五的关系证明材料(　　)的情况有：____。多选为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。|为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上。|为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。|监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形。(　　)面办理个人外币储蓄账户支取1万美元，赵六及田七均为中国公民。赵六应提供以下哪些材料：____ 多选赵六有效身份证件|田七有效身份证件及田七个人外币储蓄介质|经田七签字的委托授权书|赵六及田七的近亲属关系证明(　　)户业务，客服经理张三对其身份证进行联网核查后结果显示：“人行核查返回结果一致，留存照片与证件照片不一致”，此时赵六可提供以下哪些辅助身份证明材料之一：_____ 多选居住证|机动车驾驶证|护照|社保卡(　　)仅出具《调取证据通知书》，要求查询客户赵六近一个月交易流水。客服经理张三受理执法人员递交资料后，直接在系统中查询相关信息并向执法人员提供了赵六近一个月的交易流水和取款凭证影像打印件。上述案例中，客服经理张三存在以下哪些违规行为：_____ 多选未对执法人员的工作证件进行初审|超范围提供查询结果|未经内勤行长审批|在BoEing系统操作查询交易(　　)行取现人民币5万元，柜面应留存客户护照复印件，具体包括：____ 多选护照信息页、签名页|中国签证页|中国边境出入章页|备注页(　　)等凭证时，需审核______。多选凭证是否为我行发行|凭证是否真实有效|无“样卡” 、“样折”、“样单”、“测试专用”等字样|无打洞、剪角、毁坏、涂改或伪造的痕迹(　　)应通过先解除原合约再签新合约的方式办理。多选天天理财合约|聪明账增值账户合约|卡捷贷合约|存贷通(　　)的卡折凭证，包括_________等功能。多选有卡销已挂失折|有折销已挂失卡|挂失的借记卡附卡销卡|已挂失且无子账户的定期一本通存折销折(　　)______等内容。多选客户信息|申请上浮利率|申请金额、存期|审批部门(　　)具辅助身份证明材料：多选通过有效身份证件无法准确识别客户身份的|无法机读的二代身份证或临时身份证的|联网核查结果不一致，也无法确定为虚假证件的|按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的(　　)________。多选只挂失不办理后续处理业务允许代理，办理挂失后续处理业务不允许代理。|后期办理挂失后续处理业务时无需提供原挂失业务回单。|提供挂失申请

回单的，要素、签章正确，为本网点办理签发。| 应提供挂失申请回单的，当挂失申请回单丢失时，需客户提供回单丢失的承诺书。(　　)卡片激活。多选批量开卡|个人代理开卡|睡眠户|同号换卡(　　)做书面挂失补发：____。多选定期一本通|联名定期一本通|整存零取|存本取息(　　)以下哪些转账可使用转账撤销交易进行撤销：____ 多选柜面渠道受理的普通转账|柜面渠道受理的实时转账|电子渠道受理的普通和次日转账|自助设备上受理的本行和跨行延迟转账(　　)______。多选公安机关|人民法院|税务机关|海关(　　)______只需提供居民身份证。多选将证件类型从户口簿修改为居民身份证|从临时居民身份证修改为居民身份证|将证件从外国护照修改为居民身份证|从重号居民身份证修改为居民身份证的(　　)式包括：______。多选全封指控制存款账户只收不付|半封指控制存款账户不收不付|按金额冻结指按有权机关通知应冻结金额进行冻结|全账户冻结指针对定期一本通所有子账户统一办理只收不付冻结(　　)查询存款通知书，网点对本要件只作形式审查，审查要点包括： ______，否则一律不得继续办理。多选通知书是否依法送达|签章是否清晰，签发机关是否签章|是否具有查询权限|是否为县、团级（含）以上级别机构(　　)口的中国公民的有效证件为居民身份证（包括临时居民身份证）；不满十六周岁的，可以使用______。多选居民身份证|出生证|户口簿|学生证(　　)业务，直接扣款是指由主账户发起对子账户进行的实时直接扣款，该方式可以通过开通_________渠道功能后，由客户自助发起。多选网上银行|掌上银行|电话银行|现金管理客户端(　　)间内，向存款人提供的撤销转账服务。多选普通|隔日|次日|实时(　　)。多选借记卡子账户|定期一本通子账户|联名定期一本通子账户|活期一本通子账户(　　)柜面办理借记卡现金支取美元11000 元，赵六及其妻子均为中国公民。需提供以下哪些资料：____ 多选双方有效身份证件|表明亲属关系的文件（居民户口簿、结婚证等）|委托授权书|经外汇管理局出具签章的自签之日起30日内的《提取外币现钞备案表》(　　)需提供的资料有______：多选单位客户统一社会信用代码证等证明单位真实性材料的复印件|开户申请表|单位负责人有效身份证件原件|单位无法提供单位负责人身份证原件的，可提供单位负责人身份证复印件，但须客户经理双人上门核实单位批量开户真实意愿，并在单位负责人身份证复印件上签字确认。(　　)业务审核，以下说法正确的是 ______：多选在受理批量开户业务时，对于无法确认单位真实性的，应由客户经理双人上门核实代理单位的真实性

|对单位负责人、授权经办人的身份进行初次识别| 内勤行长应在加盖单位公章的开户申请表上签字确认|被代理人身份证在两天内到期的，系统将不允许开户(　　)一代为签字并领取的资料有 ______：多选批量合规筛查结果明细表|45059打印的批交易结果明细表|《金穗借记卡章程》|《个人人民币银行结算账户管理协议》(　　)许可证》的，按照“谁签发、谁补办” 原则，在出境前持______等材料，向原签发银行或外汇局提出申请。多选有效证件|有效签证|有效签注|提钞业务回单(　　)申请时，满足以下条件方可受理（）：多选查询日应在办理存取款业务之日起三个月内（含取款当日）|客户应携带有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、假币实物或假币收缴单据、办理取款业务的证明材料（银行卡、存折、取款凭证等）|查询人授权代理人进行查询的，还应携带代理人的有效证件|填写《冠字号码查询申请表》(　　)以记录冠字号码的现钞处理设备。多选清分机|现金类自助（智能）设备|存折打印机|点钞机(　　)业务外包。多选风险可控|严格审批|职责跟进|全程管理(　　)授权同意后，使用其人脸或指纹进行登录、授权、审批、登记、确认、解锁等业务操作，柜员认证系统为各运营系统提供__认证服务。多选密码|人脸|指纹|语音(　　)录系统，通过______完成指纹采集。多选身份证识别|手机验证|人脸识别|现场审批(　　)内控制度的基础上，根据劳动组合和岗位职责合理设置柜员现金箱的____ 。多选数量|大小|币种|限额(　　)的，如放置于工作台的现金及其他物品不在客服经理可视范围内，客服经理应将其放入____中保管。多选柜员现金箱|桌面上|带锁的工作台抽屉|保险柜(　　)如何交接：____ 多选客服经理张三休假1天，柜员现金箱必须“缴空”|客服经理张三休假1天，柜员现金箱视同日终交接处

理|客服经理张三休假3天，柜员现金箱必须“清零”| 客服经理张三休假5天，柜员现金箱必须“缴空”(　　)____和____三种方式。多选现金不“清零”|现金“清零”|“缴空”|入库(　　)物品全部入柜员现金箱保管，并将柜员现金箱上锁后放置于有效视频监控下的指定区域或入营业机构高柜服务区保险柜保管。多选现金|贵金属|重要空白凭证|有价单证(　　)是：_________。多选本外币现金|贵金属|重要空白凭证|有价单证(　　)务拆并。多选对私存款和理财|对公存款和理财|贷款|贷记卡(　　)务或资料的______并在业务相关资料上签署意见。多选真实性|合规性|完整性|美观性(　　)BoEing授权级别包括______。多选 1级|2级|3级|9级(　　)下列关于BoEing转授权描述正确的是 ______。多选转授权是指当对外营业机构的内勤行长或后台中心等内设机构的三级主管短期离岗时，通过系统相应设置由被转授权人员承担内勤行长职责的业务行为。|按照规定将营业机构符合条件的人员纳入转授权范围名单管理，纳入转授权范围名单的人员才可以接受内勤行长的转授权。|被转授权人员接受转授权期间，承担内勤行长职责，具有与内勤行长相同的工作权限。|被授权人员只能是普通柜员。(　　)位资格认证考试，经所在二级分行或以上人力资源部门审核确认，并由 ______确认后，运营管理部门审核准入。多选个人金融部|内控与合规监督部|安全保卫部|公司业务部(　　)BoEing角色分为______三大类。多选机构角色|用户角色|设备角色|查询角色(　　)分工权限进行相关操作的人员、系统和设备，分为：_________。多选人工用户|系统用户|机器用户|设备用户(　　)级。多选总行|一级分行|二级分行|一级支行(　　)柜面授权按类型分为_________。多选静态授权|动态授权|远程授权|现场授权(　　)形之一的，应当立即报告人民银行和公安机关，并在3个工作日内通过“业务运营响应平台”逐级上报至总行运营管理部：______。多选一次性发现5张（枚）以上假币与人民银行和公安机关发文另有规定的两者较小者|利用新的造假手段制造的假币|获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的|被收缴人不配合营业机构收缴行为的(　　)款业务时，发现百元假币一张。应客户要求，将假币递出窗口交予客户确认后，在该张假币上加盖“假币”字样戳记。上述案例中，客服经理张三存在哪些违规操作行为：______。多选单人收缴假币|收缴后客户再次接触假币|在美元假币上加盖“假币”戳记|在BoEing系统操作收缴交易(　　)高柜服务区办理业务时，收到客户一张面额为100元美元假币，应如何处理：______。多选张三应与另一名具有反假货币资质的现金从业人员同时认定并当客户面予以收缴，收缴后客户不得再接触假币|张三当客户面直接在假币上加盖“假币”字样戳记|张三通过BoEing系统假币收缴交易录入假币要素及被收缴人信息等|张三告知客户如对货币真伪存在异议，可向鉴定机构申请鉴定(　　)等。多选签约|购买|赎回|转换(　　)括______。多选客户证件号码|客户名称|结算账户|基金分红方式设置(　　)______等重要信息同BoEing系统保持一致。多选客户姓名|职业|证件类型|证件号码(　　)结算账户，允许使用全行异地卡签约，不允许使用______等。多选军人保障卡|退役金专用卡|准贷记卡|贷记卡(　　)NBOS业务受理完成后生成的电子凭证，用于______等信息。多选记载受理时间|受理记录号|系统流水号|用户号(　　)要求或客户委托，在______等专项资金使用过程中保障资金安全和专款专用的托管业务。多选资本金|专项保证金|股权|存款(　　)______经营权等为标的物的交易过程中，委托银行保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的托管业务。多选商品|股权|土地使用权|物业(　　)事项为：______。多选协议到期日|收、付款委托人签约账户|托管金额|托管费(　　)。多选签发全国银行汇票时，在“持票人签章”处签章|签发全国银行汇票时，在“出票人签章”处签章|承兑银行承兑汇票时，在“付款人签章”处签章|承兑银行承兑汇票时，在“承兑人签章”处签章(　　)。多选发出委托收款和托收承付时，在托收凭证第三联“ 收款人开户银行签章”处签章|跨行使用银行承兑汇票查询（复）书时，在查询（复）书“查询（复）行签章”处签章|在提交本行的跨行网上银行支付结算凭证上签章|在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章(　　)账户资金已转入田七本行借记卡账户，要求柜面长期应急控制时，赵六应提供以下哪些材料：______。多选赵六有效身份证件|转出账户账号、转入借记卡卡号、交易金额（精确到百）、交易日期|法律责任承诺书|公安机关出具的报案回执、立案回执或公安机关未出具报案回执的情况说明(　　)围和设计标准分为______等。多选现金中心|分支库|网点库|重要空白凭证库(　　)库房保管实物|金库调拨系统账务记录|BoEing系统账务记录|相关系统、登记簿库存记录(　　)重要物品的场所。多选本外币现钞|贵金属|有价单证|各类款箱（包）(　　)记卡业务，以下说法正确的是：多选应由监护人出示有效证件|应出示能反映监护关系的有效证明|16周岁以上能提供劳动收入证明的除外|对于中职学生资助卡和普通高中学生资助卡等，由学生本人持有效身份证件和学生证办理业务(　　)接将其确定为极高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级多选中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单客户|中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户|司法机关、公安机关、人民银行等有权机关已经立案调查或

明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的客户| 开立匿名、假名账户或身份不明的客户(　　)险防控的平衡，应采取以下风险控制措施：______。多选提高客户尽职调查的频率，缩短信息收集和更新的时间间隔。|提高交易监测的频率及强度。|统筹考虑客户正常的金融服务需求，合理限制客户通过非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。|为客户提供风险较高的产品和服务时，可适当提高业务办理的审批权限。(　　)遵循以下原则：______。多选全面性原则|风险相当原则|动态管理原则|保密性原则(　　)______。多选个人客户信息|纸质信息|电子信息|对公客户信息(　　)户信息。多选复制|截屏|拍摄|篡改(　　)客户信息予以保密，不得以任何形式进行______行为。多选出售客户信息|未经客户许可在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息|向行内无关人员或行外人员泄露客户信息|向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的客户信息(　　)为：______。多选向行内无关人员或行外人员泄露客户信息|向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的客户信息 |未经客户许可在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息|出售客户信息(　　)议，在授权范围内使用客户信息开展营销，但在客户表示拒绝接受的情况下，应当立即停止通过__、__、__ 、__等方式营销金融产品。多选拨打电话|发送短信|微信|邮件(　　)变更的，应当重新取得个人同意。多选处理目的|处理方式|处理时间|处理的个人信息种类发生变更的(　　)据客户信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响履行反洗钱等法定义务的前提下，采取相应的安全技术措施，合理确定各级员工处理信息的__、__及___。多选范围|权限|程序|规程(　　)式。多选人行核查|行内核查|组合核查|其他核查(　　)括______。多选二代身份证|临时身份证|户口簿|护照(　　)得客户授权的情况下，应通过 ______，协助进行人证合一比对。多选人脸识别|指纹识别技术|双目摄像头|活体检测(　　)法确定客户二代身份证的真实性，应采取以下方式进一步核实：______ 。多选人脸识别|使用二代身份证阅读器进行鉴别|要求客户出示辅助身份证明材料|客户持本行出具的联网核查结果证明，到公安机关核实后的结果回执(　　)份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。下列属于辅助身份证证明材料的是：______。多选户口簿|护照|机动车驾驶证|居住证(　　)务时，二代身份证联网核查结果一致，但照片不存在，柜面无法确定为虚假证件的，应如何处理：______ 。多选拒绝办理|留存身份证复印件|无法机读的，由客户提供辅证|使用二代身份证阅读器进行鉴别(　　)假证件的，应拒绝办理业务。多选公民身份号码存在，但与姓名不匹配|公民身份号码不存在|公民身份号码存在，但与姓名不匹配（行内核查）|人行核查失败，且我行未留存该客户信息(　　)仪出现故障，其应如何处理： _______。多选及时按指定方式向厂家报修维修。维修人员到达时，由内勤行长核实维修人员身份并将维修情况登记工作日志|电子锁开启申请经管理行审批通过后，由用印审批岗执行开启电子锁交易，由印控仪操作岗使用机械锁钥匙打开印控仪安全门|维修完毕后，用印审批岗执行关闭电子锁交易，印控仪操作岗关闭安全门|印控仪关闭后，用印审批岗使用“ 印章校准”核对机具内印章安装情况，并将“印章校准凭证”随营业机构当日传票归档保存(　　)计，应用于柜面作业的印章包括 ______。多选汇票专用章、华东三省一市汇票专用章|假币鉴定专用章、假币章|本票专用章|结算专用章(　　)的临柜业务实物印章由用印申请人负责用印业务的______。多选美观性|真实性|完整性|合规性(　　)描述正确的是：______。多选手工管理模式的临柜业务实物印章，须与配套使用的重要空白凭证实行“印证分管”。|机控管理模式下，用印审批岗及印控仪操作岗须平行交接。|临柜业务实物印章管理系统中业务管理员和系统管理员不得混岗。|印控仪备用钥匙应上交至支行或以上运营管理部门统一封存管理。(　　)务实物印章均应使用新的序号，不得与原临柜业务实物印章的序号相同。多选磨损|遗失|损毁|新增(　　)______等共同将票据装入透明票据封装夹（袋）内签封。多选柜面经办人员|内勤行长|经办客户经理|保管员(　　)______等申请交易进行处理。多选质押|贴现|背书|提示付款(　　)。多选集中管理|分散管理|代理管理|委托管理(　　)式进行：______ 多选系统内查询通过网内往来系统进行，跨系统查询通过大额支付系统进行。|跨系统查询可以采取“先横后直”或“先直后横”的方式进行。|新客户首笔贴现或单笔金额1000万元（含）以上的贴现业务，贴现行认为有必要进行实地查询的，可到承兑行进行实地查询。|新客户首笔贴现或单笔金额500万元（含）以上的贴现业务，贴现行认为有必要进行实地查询的，可到承兑行进行实地查询。(　　)业务，以下说法正确的是()。多选对公客户修改授权账户权限、变更国际业务处理行、调整交易限额和交易手续费、删除授权账户，须向账户开户行或经授权的集中办理行申请|客户办理新增授权账户业务，须到相关账户开户行或者经授权的集中办理行申请|对公客户办理操作人员新增、维护业务，须向注册行或授权账户开户行申请 |对公客户办理操作人员删除业务，须向注册行或授权账户开户行申请(　　)等形式。多选银企通银企直联|企业网银银企直联|企业掌银银企直联|跨境电商金融服务直联(　　)______等。多选证书申请|证书补办|证书激活|补打两码(　　)式分为_____激活和______激活。多选手机短信|预留印鉴|二维码|人脸认证(　　)入农业银行系统，第三方软件包括 ______、______和______等。多选网上支付系统|企业资源计划（ERP）|财资管理软件|业务信息系统(　　)账户，并申请开通企业金融服务平台的客户，客户经理应按照______进行客户身份初次识别和尽职调查工作。多选《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》|《中国农业银行人民币单位银行结算账户业务尽职调查操作规程》|《中国农业银行对公存款业务柜面作业规则》|《中国农业银行对公信贷资产业务柜面作业规则》(　　)。多选网银在线激活|柜台激活|手机短信激活|人脸认证激活(　　)约业务须向__或__申请。多选一级分行辖内任一营业网点|注册行|账户开户行|经授权的集中办理行(　　)息核查，暂仅限于______等业务。多选企业银行账户开立|企业银行账户变更|企业银行账户撤销|机关事业单位账户开立(　　)三项核查功能。多选手机号码|企业纳税状态|企业登记注册信息|企业经营情况(　　)当加强风险识别，对于存在可疑情形的，应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查，必要时拒绝开户。多选法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉。|企业注册地和经营地均在异地。|单位名称明显异常或不合常理。|法定代表人或单位负责人身份明显异常，如老年人、学生、无职业者等。(　　)户：_________ 多选客户所提供的有关证明文件经核查或鉴定为虚假证

状态异常状态？

的账户类型？多选对公账户|借记卡|对公多级账簿|内部户(　　)税人委托其开户行根据征收机关发起的实时、批量缴税信息从其指定账户进行扣款的协议多选我行营业机构|征收机关|纳税人|代理人(　　)本，各方签字盖章是否齐全、完整。签约账户为对公账户的，须核验 ______。多选公章|预留印鉴|签章|法人名章(　　)电子处理手段实现税费收入的 ______等业务处理。多选征缴|入库|退库|更正(　　)仪容仪表、形体仪态|表情神态、沟通语言|接待礼仪、电话礼仪|会议礼仪、社交礼仪(　　)原则。多选提升体验|创造价值|协作高效|安全规范(　　)柜业务时，应执行的“七步曲”规范服务，包括：______巧推荐、提醒递和目相送。多选站相迎（招手迎）|笑相问|礼貌接|及时办(　　)应急处理原则。多选快速响应、及时报告|积极稳妥|协调配合|保守银行和客户秘密(　　)根据网点功能定位，将网点分为 ______。多选核心网点|骨干网点|轻型网点|特色网点、自助网点(　　)______和自助网点等类型，实施分类管理。多选核心网点|骨干网点|轻型网点|特色网点(　　)是__。多选统一管理，分级授权|统一规划，合理布局|统一分类，差异管理|统一形象，规范建设(　　)。多选新设备入网管理|设备停机管理、设备迁移管理|设备报废管理|低效设备白名单管理(　　)、______、特色功能管理、统计报表管理等功能模块。多选基础信息管理|生命周期管理|设备监控管理|设备控制管理(　　)照______的原则。多选上级可以访问下级|下级不能访问上级|下级能访问上级|同级不能互访(　　)______、程序管理员、总行应用支持、行外人员等。多选系统管理员|系统操作员|监控员|SIMS管理员（排队叫号机）(　　)管理____。多选自助现金终端|智慧货架|超级柜台|排队叫号机(　　)法正确的是：_______。多选内勤行长（授权人）按照岗位制约和复核原则，履行业务审批和授权职责|内勤行长负责监督客服经理执行“一日两碰箱”规定；监督客服经理做好交接工作；监督客服经理临时离柜（岗）时严格执行报告、物品保管、系统签退等制度规定|严禁网点现场人员违规查询、下载、复印、截屏打印、拍摄、抄写客户信息|严禁代客户操作、代客保管各类支付工具、有效身份证件等重要物品(　　)则包括______。多选网点负责人负责制|准入管理|一体化管理|统一管理与分工负责相结合(　　)在网点向客户推介保险产品，应采取的措施有：_____。多选与保险公司人员共同开展营销|书面报告上级行运营管理部门|书面报告业务主管部门|及时制止、警告并劝离(　　)办理业务时，应______。多选加强人证一致及业务场景真实性审核|严格执行开

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