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超过30天|未超过30天|超过90天| 未超过90天 记过的支付密码器置为注销状态。注销后该支付密 码器不能重新启用，同时，该支付密码器在电子支 付密码系统中的一定条件下可以再使用。 判断 错误 一个账户只允许有____签名密码器。 单选1个|2个|3个|5个 统自动将该支付密码器注销。 单选 超过30天|30天内|超过90天|90天 内 进行除删除账号外的任何操作。 判断 正确 客户办理销户，除按原规定出具相关证明文件外， 还必须申请将该账户在所有已加载的支付密码器中 删除。 判断 正确 客户使用支付密码后，在签发支付凭证时，支付凭 证上______，营业机构不予受理。 多选 只有签章无支付密码的|只有支付 密码无签章的|既有签章也有支付 密码的|日期未超出付款期限(　　)银行印鉴不符的，营业机构可以付款。 判断 错误 客户约定使用支付密码，核验支付密码不符，但签 章与预留银行印章相符的，营业机构可以付款。 判断 错误 对一定时期内多次发生支付密码不符或漏填支付密 码造成退票的客户，营业机构应____。 单选 控制其账户|上报上级运营管理部 门|停止为其办理支票业务|通知 客户销户 机构应在支票票面加注含有“加验密码”的字样。 判断 正确 对未加注含有“加验密码”字样但密码栏已填写支 付密码的支票，营业机构应_________。 单选
高风险类|中高风险类|中风险类| 中低风险类 易记录保存管理办法》，以下哪项不属于个人客户 关键信息_____。 单选姓名|国籍|证件号码|性别 为在我行无个人账户的客户开立 单折、借记卡、信用卡和电子账 户等。|为不在我行开立账户的客 户提供办理现金汇款、票据兑付 、代理无卡（折）存款等一次性 金融服务，且交易金额单笔人民 币1万元（含）以上。|为不在我 行开立账户的客户办理个人外币 现钞兑换。|为个人客户办理借记 卡（存折）收付交易，或代理办 理收付交易。 描述错误的是___ 单选 他人代理开立个人单折、借记卡 账户时，应对代理人及被代理人 进行初次识别|单位代理办理批量 开户业务时，应对单位负责人、 授权经办人、被代理人进行初次 识别|居住在中国境内不满十六周 岁的中国公民办理开户业务时， 只对监护人进行初次识别|申请借 记卡单位卡时，应对法定代表人 、指定持卡人、授权委托人进行 初次识别 _____。 单选 已在我行开立账户的客户再次开 户（含自助开卡）|为个人客户办 理借记卡（存折）收付交易，或 代理办理收付交易|个人大额存单 签约|新建客户I 必须开展加强型尽职调查的情形不包括：___ 单选 境外人士签约私人银行客户。|境
高风险类|中风险类|中低风险类| 低风险类 确，法定代表人（负责人）、实际控制人、控股股 东或前10名股东、主要投资人、受益所有人、授权 办理人员为境外人士等情形，客户部门需提供 ______。 单选 《对公客户尽职调查表》|《对公 客户普通型尽职调查表》|《对公 客户加强型尽职调查表》|《对公 客户强化型尽职调查表》 联人员涉及特定自然人的，需提供《对公客户加强 型尽职调查表》，及______承担反洗钱合规管理职 责的专业委员会审批同意的相关文件。 单选总行|一级分行|二级分行|支行 时，客户经理通过____等方式向企业法定代表人核 实开户意愿。 多选 面对面|远程视频|录音录像|书面 授权(　　)核客户经理在尽职调查表的确认结果，客户经理必 须提供现场核实照片。 判断 错误 其他备案类账户，于开户之日起______工作日内向 中国人民银行当地分支行备案。 单选3个|5个|7个|10个 零，网点可经内勤行长审批，主动进行销户。如果 已签约相关合约或产品，可一并解约。 判断 正确 账户使用身份服务为单位结算账户与账户使用人设 置对应关系及认证密码，一个结算账户最多可以设 置______个使用人。 单选3|4|5|6 高风险类”时需提供______。 单选 对公客户尽职调查表|对公客户一 般型尽职调查表|对公客户加强型 尽职调查表|对公客户重点型尽职 调查表 变更申请后的____个工作日内，将存款人的《临时 存款账户展期申请书》、开户许可证及开立临时存 款账户时需要出具的相关证明文件一并通过开户银 行报送中国人民银行当地分支行。 单选2|3|4|5 统中变更账户信息，并且在______个工作日内将变 更申请资料复印件或影像报送当地人民银行。 单选2|3|4|5 银行核准的非企业账户，变更完成后，于______工 作日内通过人民银行账户管理系统向人民银行当地 分支行备案。 单选2个|3个|4个|5个 法定代表人（负责人）身份证件
个体工商户签约注册企业网银| 事业单位签约注册企业掌银|“ 一对多”企业网银签约注册|“ 一对多”企业掌银签约注册 约权限，关于在线签约以下说法错误的是（）。 单选 对于客户是双管理员模式的， 可为两个管理员配置在线签约 权限|开通在线签约权限的管理 员是签约员|签约员可代表客户 在企业金融服务平台签署各类 我行要求客户以签约员身份签 署的电子合同、协议|如果开通 个人征信查询授权权限，签约 员还可替代其单位法定代表人 （或负责人）签署个人征信授 权书 网银在线激活|柜台激活|手机 短信激活|人脸认证激活(　　)视频影像记录，远程面谈结束后，客户自助完成证书激 活。 单选
个人金融部|内控与合规监督部| 安全保卫部|公司业务部(　　)为确保职责明晰，在同一会计年度内，同一人工用 户号只能由一个人使用。 判断 正确 下列关于BoEing转授权描述正确的是______。 多选 转授权是指当对外营业机构的内 勤行长或后台中心等内设机构的 三级主管短期离岗时，通过系统 相应设置由被转授权人员承担内 勤行长职责的业务行为。|按照规 定将营业机构符合条件的人员纳 入转授权范围名单管理，纳入转 授权范围名单的人员才可以接受 内勤行长的转授权。|被转授权人 员接受转授权期间，承担内勤行 长职责，具有与内勤行长相同的 工作权限。|被授权人员只能是普 通柜员。(　　)BoEing设备分为______三大类。 多选 人工设备|系统设备|机器设备|监 控设备(　　)范围的集合。 判断 正确 BoEing角色分为______三大类。 多选 机构角色|用户角色|设备角色|查 询角色(　　)务前，需经内勤行长（含履行内勤行长职责的代班 主管）审批同意方可办理的事前风险控制措施。 判断 错误 内勤行长履行业务审批时，须审核业务或资料的 ______并在业务相关资料上签署意见。 多选真实性|合规性|完整性|美观性(　　)业务时，授权人员对业务要素进行审核确认，是柜 面业务风险的事中控制措施。 判断 错误 BoEing授权级别包括______。 多选1级|2级|3级|9级(　　)远程授权|移动授权|现场授权|事 前授权(　　)理和承担综合操作类职责的大堂经理、内设机构中 的普通柜员终端设备前，现场完成审核确认的授权 方式。 判断 错误 现场审核是指对采用远程授权方式的高风险业务， 内勤行长或其他现场授权人员审核业务的真实性并 以现场或移动方式进行确认。 判断 正确 对于需业务审批的交易，内勤行长若是该交易的现 场授权、移动授权的授权人或现场审核的审核人， 可视同已履行业务审批职责。 判断 正确 网点过渡账户资金须在当日核销完毕，不得随意挂 账。 判断 正确 对于99999科目挂账和因操作失误发生的隔日账务 差错，须按照红字冲正、蓝字补记的差错更正方法 进行调整。 判断 正确 营业机构已完成机构签退，遇特殊情况需重新签到 的，由______为该营业机构重开行部。 单选 总行|一级分行|二级分行|一级支 行 要，在完成各类审批和申报手续后，将BoEing中的 全部业务划转至另一个营业机构。 判断 错误 拆并业务范围包括______以及全业务拆并。 多选 对私存款和理财|对公存款和理财 |贷款|贷记卡(　　)。 多选正常|停用|临时删除|永久删除(　　)当拆出行将全部业务划转至并入 行，总行默认将拆出行的机构状 态设置为“停用”|已停用的拆出 行行号，原则上不得在当年恢复 启用|拆出行和并入行必须在同一 个一级分行的管辖内进行机构拆 并|同一拆并日，一个拆出行只能 拆并至一个并入行(　　)拆出行有关账户划转到并入行 后，账号不变，其总账行号变更 为并入行号|内部核算专用账户只 结转余额，不划转账户|同一拆并
备岗位所要求的基本专业技能。| 经过相应业务系统的操作培训和 系统使用安全教育，熟悉相关系 统业务操作。|用户号使用人员应 具备相应岗位的任职资格。(　　)用户号的申请和审核，应通过______逐级上报。 单选 业务运营响应平台|运营监管平台 |数据风析平台|IT服务平台 培训或其他原因暂时离岗，计划离岗或已经离岗超 过______个工作日的，应及时暂停其用户号的使用 。 单选3个|5个|7个|10个 用户号使用人员应妥善保管本人 的用户号及密码，特殊情况下， 可将本人用户号交予他人操作|临 时离开工位，须及时退出系统或 锁屏|严禁使用他人用户号操作相 关业务系统|严禁配合用户号使用 人员违规进行业务处理(　　)业务系统。 判断 错误 BoEing人员调动、离职、被开除或其他原因不再使 用的用户号，应在______个工作日内完成注销。 单选10个|20个|30个|60个 入，应重新审核使用人员的任职条件和任职资格； 暂停超过一年的用户号，应及时注销。 单选10天|20天|30天|60天 业务操作差错，应______其用户号的使用，待业务 培训合格后，方可恢复使用。 单选删除|暂停|注销|无具体要求 为，并受到撤职纪律处分的，应立即______其用户 号。 单选保留|注销|暂停|正常使用 户号。 判断 错误 违反运营管理制度的行为，且受到留用察看及以上 纪律处分的，应终身禁止建立柜员号。 判断 正确 BoEing通用核算系统中的通用账户是指营业机构根 据业务需要，经核准后手动开立的会计核算账户， 原则上用于核算______。 单选 客户存款|客户贷款|同业存款|内 部资产、内部负债等内部会计事 项 严格准入|统一审核|职责明确|序 时退出(　　)______统一审核。 单选 总行|一级分行|二级分行|一级支 行 存款、贷款等对客业务原则上不 得使用AI账户进行会计核算。|存 款、贷款等对客业务可以使用AI 账户进行会计核算。|同一会计科 目下，已设置专用账户核算的业 务，不得再开立与专用账户核算 内容相同的通用账户|同一会计科 目下，已设置专用账户核算的业 务，可以再开立与专用账户核算 内容相同的通用账户(　　)得再开立与专用账户核算内容相同的通用账户。 判断 正确 通用账户实行______两级管理。 多选 总行|一级分行|二级分行|一级支 行(　　)业务部门应制定切实可行的过渡方案，过渡期限不 得超过______。 单选三个月|六个月|一年|两年 。 单选 运营管理部|业务部门|财务会计 部|风险管理部 抹账处理。 单选
网点负责人|内勤行长|大堂经理| 客户经理 逐笔勾对账户发生明细，核实业务发生的真实性， 核对账务处理的准确性。 单选每日|每周|每月|每季 。 单选 手工动账|系统自动记账|未发生 动账|无具体要求 户中的资金，作为保证金所担保业务的付款资金， 或客户违约后的受偿款项。 判断 错误 保证金账户可以作为结算账户使用。 判断 错误 下列关于保证金账户描述正确的是______。 多选 可以作为结算账户使用|不得通存 通兑、存取现金|不得出售支付结 算凭证|无需预留支付印鉴(　　)、存取现金，不得出售支付结算凭证，无需预留支 付印鉴，无需对账。 判断 错误 ______不得冻结商业汇票保证金。 多选
运营管理部|内控与合规监督部| 风险管理部|安全保卫部 原则，不得随意跳过行内核查直接进行人行核查。 判断 正确 行内核查结果为以下______情况的，应进行人行核 查。 多选 客户二代身份证无留存记录|客户 二代身份证有效期与我行已留存 证件有效期不一致|行内核查返回 结果一致，留存照片与证件照片 不一致|行内核查返回结果不一致(　　)查凭证。 判断 正确 按照相关业务要求应留存客户居民身份证纸质复印 件的，不可以用电子影像代替。 判断 错误 对于代理人办理需联网核查的业务，应同时对代理 人和被代理人进行核查，其中被代理人须进行人行 核查。 判断 正确 不得将联网核查获得的公民身份信息私自______联 网核查获得的公民身份信息，除法律法规明确规定 外，不得向任何单位和个人提供联网核查获得的公 民身份信息。 多选查询|保存|打印|泄露(　　)行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等 必要的措施进一步核实客户身份。下列属于辅助身 份证证明材料的是：______。 多选 中国公民为户口簿|护照|机动车 驾驶证|居住证(　　)行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等 必要的措施进一步核实客户身份。下列属于辅助身 份证证明材料的是：______。 多选 社会保障卡|公安机关出具的户籍 证明|工作证|客户出具承诺函(　　)网核查的业务时，仅需在第一笔业务时进行联网核 查。 判断 正确 下列关于联网核查描述正确的是______。 多选 按照相关业务要求进行联网核查 并留存客户身份信息的，在行内 核查系统进行留存。|客户二代身 份证签发日期 晚于行内核查系统留存的，应及 时更新|联网核查前，应对客户出 示的居民身份证进行初审，确认 证件所记载信息清晰完整、证件 在有效期内、证件照片与客户本 人相符|初审后进行行内核查，核 查结果一致，且系统留存照片与 证件照片一致，可继续办理业务(　　)料的，应留存辅助身份证明材料的原件或复印件。 判断 正确 凡是系统能够记录或反映的，不再设立手工登记簿 。 判断 正确 临柜业务手工登记簿由______统一确定。 单选 总行|一级分行|二级分行|一级支 行 转化为纸介质形式，并提供联机查询和随时打印功 能。 判断 正确 下列关于临柜业务手工登记簿描述正确的是______ 。 多选 临柜业务手工登记簿可以重复登 记|临柜业务手工登记簿上的一切 记载，不得涂改、挖补、刀刮、 皮擦或用药水销蚀|临柜业务手工 登记簿记载错误的，应进行更改 处理|临柜业务手工登记簿记载错 误无法更改，不得撕毁(　　)其他单位和个人不得查阅和复制临柜业务手工登记 簿，确需查询的，须经______书面审核同意。 单选 营业机构负责人|内勤行长|营业 机构上级机构负责人|运营监管经 理 。 单选 人民银行|公安部|工业和信息化 部|国家税务总局 限于______等业务。 多选 企业银行账户开立|企业银行账户 变更|企业银行账户撤销|机关事 业单位账户开立(　　)企业银行账户开立|企业银行账户 变更|企业银行账户撤销|人民银 行允许的其他业务(　　)查人的书面授权。 判断 错误 企业信息联网核查结果仅作为审核企业信息真实性 和有效性的内部辅助参考，不得以核查结果不一致 为由拒绝为企业办理相关业务。 判断 正确 企业信息联网核查系统支持______三项核查功能。多选 手机号码|企业纳税状态|企业登 记注册信息|企业经营情况(　　)内勤行长已领用的移动授权设 备，由本人使用和保管。|营业期 间，设备专用于厅堂运营管理， 空闲时要及时锁屏并妥善保管|严 禁未经本机构内勤行长允许擅自 改变设备用途和换人使用|营业结 束，设备需妥善存放在营业场所 监控范围内的指定区域，严禁将 设备带离营业场所(　　)中国农业银行冠字号码查询信息系统以一级分行 （直属分行）为单位建立，分行辖内数据可以互 访，不同分行之间数据不能访问。 判断 正确 冠字号码记录设备包括______等可以记录冠字号码 的现钞处理设备。 多选 清分机|现金类自助设备|存折打 印机|点钞机(　　)时包括______等两种。 多选10元|20元|50元|100元(　　)同一人。 判断 错误 冠字号码信息在本地及上传到冠字号码查询信息系 统后至少应保存______，并确保数据的安全。 单选一个月|两个月|三个月|六个月 应在办理取款业务之日起______工作日内（含取款 当日），携带有效证件等到查询受理单位填写《人 民币冠字号码查询申请表》。 单选10个|20个|30个|45个 请时效的可不予受理。 判断 正确 网点和金库运营主管应______至少通过“数据传输 设备监测”检查一次辖内冠字号码设备的数据传输 情况。 单选每天|每周|每旬|每月 分为______等三类。 多选 现金中心|分支库|网点库|重要空 白凭证库(　　)是：_________ 多选 营业机构申领凭证，应向库房提 交调拨申请。|库房核准后，库房 挂靠行管库员及时进行账务处理 。|管库员按《凭证出入库单》记 载的内容，逐项清点调出的凭 证，办理实物配送交接。|营业机 构收到申领的凭证后应及时核 验，确认无误后进行账务处理。(　　)是：_________ 多选 营业机构上缴凭证，应向库房提 交调拨申请。|库房核准后，营业 机构进行账务处理。|营业机构按 出库凭证记载的内容，逐项清点 上缴的凭证，办理实物交接。|库 房收到上缴的凭证后，管库员应 及时核验并办理实物交接手续， 并按照《凭证出入库单》及时进 行账务处理。(　　)以下说法正确的是：_________ 单选 管库员每季进行一次库房全面盘 库。|库房挂靠机构运营主管或库 房主管每月进行一次库房全面检 查，原则上运营主管和库房主管 应按月交替检查。|所属行运营管 理部负责人每半年对库房进行一 次全面检查。|所属行主管行长每 年进行一次账实检查。 钞。 判断 正确 离行式自助设备根据条件可采用整体换箱或整体换 钞方式。 判断 错误 在自助（智能）加配钞管理中，以下说法正确的 是：_________ 多选 离行式自助设备应集中至金库 （加配钞中心）、支行统一管 理；位置偏远的可按就近原则， 报经二级分行运营管理部门批 准，由营业机构自行管理。|在行 式自助（智能）设备具备条件 的，也要由金库（加配钞中心） 、支行统一管理。|整体换箱是指 通过整箱换取钞箱实施现场加配 钞（含废钞箱）。|整体换钞是指 通过换取钞箱内全部剩余现金实 施现场加配钞。(　　)并符合人民银行的流通标准，严禁将______放入钞 箱。 多选假钞|零钱|残钞|整钞(　　)应在卡封片上_________。 单选 注明操作日期|签署个人名章|标 注设备信息|标注钞箱信息 卡封及封签应由现场经理保管、 发放及收回，可以随意放置。|卡 封及封签应由内勤行长保管、发 放及收回，不得随意放置。|卡封 及封签应由现场经理保管、发放 及收回，不得提前加盖个人名章 。|卡封及封签应由内勤行长保管 、发放及收回，不得提前加盖个 人名章。 ____操作，相互监督、相互制约。 单选一人|双人|三人|至少一人 处理。 多选 现场加配钞|清机操作|下箱体紧 急任务|BoEing系统核对(　　)_________方式带回处理。 多选 钞箱管理岗装入专用信封|钞箱管 理岗装入钞箱|采取整体换箱|采 取补充换箱(　　)。 多选 内勤行长|钞箱管理岗|押运员|巡 检人员(　　)紧急开闭锁任务，由_________或现场处理。 多选 内勤行长|主出纳|钞箱管理岗|巡 检人员(　　)于_________等情况。 多选 加配钞流程异常|下箱体卡钞|设 备维护|客户投诉及自动清机账实 不符(　　)的是：_________ 多选 监控计划岗：负责审批加配钞计 划；终止加配钞任务流程；各类 钥匙、PDA等物品的保管、收发； 审批长短款明细核销；重置钞箱 状态及相关业务授权；任务日结 。|业务综合岗：负责制订加配钞 计划及紧急开闭锁任务；按任务 分配人员组合及车辆；查找、登 记设备长短款明细，清机差错核 销确认。|钞箱管理岗：钞箱管理 岗应分设 、清机收回钞箱、PD 等物品的交接；现场对自助(智 能)设备卸、装钞箱；紧急任务的 现场处理。|账务处理岗（金库记 账岗）：负责清机收回现金入账 及长短款核销；查找、登记设备 长短款明细，清机差错核销确认 。(　　)确的是：________ 单选 业务综合岗：钞箱管理岗应分设 备加配钞计划；与业务综合岗 （或指定专人）交接PD (智能)设备各类钥匙、吞没卡等 。|主出纳岗：负责与钞箱管理岗 交接加钞现金和清机收回现金； 对相关账务进行处理。|钞箱管理 岗：负责与钞箱管理岗交接加钞 现金和清机收回现金；对相关账 务进行处理。 确的是：________ 单选 业务综合岗：负责与钞箱管理岗 交接加钞现金和清机收回现金； 对相关账务进行处理。|钞箱管理 岗：负责与钞箱管理岗交接加钞 现金和清机收回现金；对相关账 务进行处理。|主出纳岗：钞箱管 理岗应分设 偏远等网点人员不足的情况，可 由支行或二级分行在SCRS系统中 提出申请，报经一级分行审批后 由主出纳岗兼任钞箱管理B岗。 业务综合岗与现场经理岗、库房 管理岗、钞箱管理岗、账务处理 岗分离|账务处理岗与库房管理岗 、现金清分岗、现场经理岗、钞 箱管理岗分离|库房管理岗与监控 计划岗、现场经理岗、钞箱管理 岗分离|钞箱管理岗与监控计划岗 、业务综合岗、现场经理岗分离 线路的现金清分岗和钞箱管理岗可以由相同人员担 任，同一人员不能在不同线路分别担任现金清分岗 和钞箱管理岗。 判断 错误 开户行收到客户提交的变更预留印鉴的相关材料 时，应审查以下资料：______。 多选 客户是否在本行开立单位银行结 算账户，提交的资料是否齐全|经 办人身份证件是否真实有效，授 权办理的授权书是否有效|对变更 印鉴的真实性审核|客户无法提供 原印鉴卡（客户联）的，应出具 变更预留印鉴申请书，在变更预 留印鉴书面申请中进行说明，并 承诺承担由此引起的一切经济、 法律责任。(　　)预留印鉴卡实物保管人休假（不含每周日常公休或 轮休，下同）______天（含）以内的，可不办理实 物交接。 单选1|2|3|4 鉴卡管理的合规、合法情况。 单选 柜面经理|大堂经理|客户经理|内 勤行长 况。 判断 正确 内勤行长定期对印鉴卡实物的保管情况进行检查。判断 正确 营业机构应及时监督电子验印自动通过情况，对长 期不通过的印鉴应分析原因，对因客户预留印鉴使 用过程中发生磨损变形，导致印鉴核验不通过的， 应及时与客户联系更换。 判断 正确 单位客户到柜面办理转账汇款业务，应查看客户洗 钱和恐怖融资风险等级（简称CCS等级）。 判断 正确 个人结算业务申请书填写“现金”字样的，应审查 汇款人和收款人是否均为个人。 判断 正确 单位客户汇款单笔金额超过______万元（含）的， 必须换人验印。 单选100|150|200|250 必须换人验印。 判断 正确 以下说法正确的是______。 多选 电话查证作为一项银行内部控制 风险的手段，对业务事项有疑问 的，未达到查证起点金额可以进 行电话查证。|对新开立账户短期 内有大额资金汇出汇入、账户未 开通动账通知、不能确定经办人 为账户单位人员、客户经理传递 票据等特殊情况，营业机构应高
度重视，认真分析后谨慎处理。| 在业务办理过程中，营业机构发 现或有合理理由怀疑客户、客户 的资金或者其他资产、客户的交 易或者试图进行的交易与洗钱、 涉赌涉诈等犯罪活动相关，应及 时手工建立可疑交易预警。|营业 机构每日定时查询待处理业务， 发现往账状态为“已发送”、“ 人行拒绝”“走款授权拒绝”、 “清算排队”等要及时进行处理 。(　　)（______个工作日）核销转入外部收款人账户的， 应先核销转入应解汇款及临时存款专户后再行后续 处理。 单选1|2|3|4 个月无法交付的汇款，应主动办理退汇；对从汇款 日开始超过___年未能解付的款项，由汇入行按照 财务管理规定履行审批手续后转为营业外收入。 单选1，2|2，3|2，4|2，5 定期贷记业务主要指当事各方按照事先签订的协 议，定期发生的批量付款业务，如代付工资、保险 金等，其业务特点是单个付款人同时付款给多个收 款人。 判断 正确 定期借记业务主要指当事各方按照事先签订的协 议，定期发生的批量扣款业务，如收款单位委托其 开户银行收取的水电煤气等公用事业费用，其业务 特点是单个收款人同时向多个付款人收款。 判断 正确 集中代收付业务是指收款或付款委托单位委托集中 代收付中心提出代收或代付业务指令，代收付中心 负责将业务指令经小额支付系统转发至收付款委托 单位的开户行，开户行完成扣款或收款入账工作并 将处理结果返回至代收付中心及付款委托单位。 判断 正确 批量代收业务，指代集中代收付中心根据收费企业 委托，从多个已签约付款人银行账户，收取指定金 额和业务类型的款项给企业的业务。 判断 正确 批量代付业务，指集中代收付中心根据付款企业或 个人委托，从付款人账户支付指定金额和业务类型 的款项给多个收款人的业务。 判断 正确 实时代收业务，指集中代收付中心根据收款单位委 托，实时从一个已签约付款人银行账户，收取指定 金额和业务类型的款项给收款单位的业务。 判断 正确 实时代付业务，指集中代收付中心根据付款企业或 个人委托，实时从付款人的银行账户，支付指定金 额和费用类型的款项给收款人的业务。 判断 正确 小额支付系统华东三省一市银行汇票业务是指代理 付款行受理持票人提交的华东三省一市银行汇票， 通过小额支付系统发送银行汇票相关信息至出票银 行，并根据出票银行实时返回的回执办理银行汇票 的兑付，代理付款行与出票银行间的银行汇票资金 统一纳入小额支付系统处理。 判断 正确 下列说法正确的是______。 多选 代理付款行接到持票人交来的系 统外华东三省一市银行汇票和进 账单时，按《支付结算办法》、 《华东三省一市银行汇票结算办 法》等有关规定进行审查。|持票 人为个人的，审查持票人身份证 件是否真实有效。|个人持票人委 托他人提示付款的，同时审查被 委托人的身份证件，并留存身份 证件复印件，兑付金额在规定以 上的，还应进行身份联网核查|持 票人为单位的，审查持票人是否 在本行开户(　　)收到查询、查复应当日处理，至
电子商业汇票为定日付款票据。| 电子商业汇票为定日付款票据。 付款期限自出票日起，至到期日 止，最长不得超过2年。|电子商 业汇票分为电子银行承兑汇票和 电子商业承兑汇票。|电子商业汇 票以人民币为计价单位。(　　)最长不得超过1年。 判断 正确 电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承 兑汇票。 判断 正确 电子银行承兑汇票由银行业金融机构、财务公司 （以下统称金融机构）承兑；电子商业承兑汇票由 金融机构以外的法人或其他组织承兑。 判断 正确 电子商业汇票的付款人为承兑人。 判断 正确 电子商业汇票以人民币为计价单位。 判断 正确 下列说法正确的是______。 多选 电子商业汇票信息以上海票据交 易所电子商业汇票系统的记录为 准。|票据当事人所使用的数据电 文和电子签名应符合《中华人民 共和国电子签名法》及农业银行 的有关规定。|电子商业汇票各类 票据行为的必须记载事项按照中 国人民银行电子商业汇票业务管 理办法相关规定执行。|出票人或 背书人在电子商业汇票上记载了 “不得转让”事项的，电子商业 汇票不得继续背书。(　　)可靠的电子签名。 判断 正确 客户申请开办电子商业汇票业务，客户部门应对客 户名称、账号、组织机构代码和业务主体类别等基 本信息的真实性进行审核，并依据相关规定，与客 户签订电子商业汇票服务协议，明确双方的权利和 义务。 判断 正确 我行电子商业汇票业务支持三种渠道：__、__和__ 。 多选 网点|网上银行|现金管理银企通 平台|自助终端(　　)客户到网点申请办理电子商业汇 票业务的，应填制相应服务申请 表。|票据当事人办理电子商业汇 票业务应具备中华人民共和国组 织机构代码。|被代理机构、金融 机构以外的法人及其他组织通过 农业银行分支机构办理电子商业 汇票业务，应在农业银行分支机 构开立人民币银行结算账户。|票 据当事人作出票据行为申请，行 为接收方未签收且未驳回的，票 据当事人可撤销该行为申请。(　　)服务协议或服务申请表约定的方式，将收到的信息 于当日至迟______通知相关票据当事人。 单选 次日上午|次日|次日下午|第三日 上午 服务协议或服务申请表约定的方式，将收到的信息 于当日至迟次日上午通知相关票据当事人。 判断 正确 电子商业汇票责任解除前，开户银行不得为承兑人 办理原电子商业汇票业务的账户销户。 判断 正确 经办行作为承兑人时，应及时足额支付电子商业汇 票票款，不得故意压票、拖延支付。 判断 正确 ______应每日检查核对DCDP业务记账凭证、业务清 单的核算是否真实、正确，“贸易通资金划拨中间 户”当日往来资金汇划完毕后，余额是否为零。 单选 柜面经理|大堂经理|内勤行长或 指定专人|客户经理 凭证、业务清单的核算是否真实、正确，“贸易通 资金划拨中间户”当日往来资金汇划完毕后，余额 是否为零。 判断 正确 涉及“贸易通资金划拨中间户”的手工账务处理， 须经内勤行长审批。 判断 正确 票据经营机构应指定专人按规定与账务挂靠的营业 机构核对本部门办理的相关业务及账务。 判断 正确 办理电子商业汇票业务的营业机构必须具有二代支 付系统行号，并满足我行商业汇票业务管理制度中 对经营机构的管理要求。 判断 正确 一级分行运营管理部应确保申请信息准确，申请机 构电子商业汇票系统行名应与二代支付系统行名一 致。 判断 正确 上海票据交易所一般在______周内完成机构承接办 理，各分行应合理安排申请时间，确保在机构撤并 前完成电子商业汇票系统机构承接。 单选1|2|3|4 准入审核机构负责人签字。 判断 正确 申请机构或准入审核机构审批人应对数字票据系统 机构维护申请表内容的____进行审核。 单选 准确性、合规性|准确性、完整性 |合规性、完整性|真实性、完整 性 签约行提交以下资料：______。 多选 加盖公章的《电子商业汇票业务 开通申请表》|法定代表人（单位
负责人）有效身份证件及复印件| 授权他人办理的，需出具授权 书，同时提交法定代表人（单位 负责人）及被授权人有效身份证 件及复印件|营业执照原件及复印 件(　　)电子商业汇票在到期日前及提示 付款期内，可发起提示付款申请 。|提示付款期为自票据到期日起 十日内，提示付款期末日遇法定 节假日、大额支付系统非营业日 、电子商业汇票系统非营业日顺 延。|电子商业汇票已逾期提示付 款的，持票人（或与其签有协议 的接入行、接入财务公司）在做 出说明后仍可向承兑人发出逾期 提示付款申请，逾期提示付款可 在票据到期日后2年内发起。|提 示付款可以选择线上清算方式或 线下清算方式，若选择线上清算 方式，则承兑人签收时大额支付 系统必须为日间状态。(　　)日内，提示付款期末日遇法定节假日、大额支付系 统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。 单选五|十|十五|三十 签有协议的接入行、接入财务公司）在做出说明后 仍可向承兑人发出逾期提示付款申请，逾期提示付 款可在票据到期日后______年内发起。 单选1|2|3|4 签有协议的接入行、接入财务公司）在做出说明后 仍可向承兑人发出逾期提示付款申请，逾期提示付 款可在票据到期日后3年内发起。 判断 错误 电子商业汇票提示付款可以选择线上清算方式或线 下清算方式，若选择线上清算方式，则承兑人签收 时大额支付系统必须为日间状态。 判断 正确 电子商业汇票持票人提示付款或逾期提示付款，经 办行不得无理拒付。 判断 正确 电子商业汇票持票人提示付款或逾期提示付款，经 办行不得无理拒付，法定拒付理由有______。 多选 与自己有直接债权债务关系的持 票人未履行约定义务；|持票人以 欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得 票据|持票人明知有欺诈、偷盗或 者胁迫等情形，出于恶意取得票 据|持票人明知债务人与出票人或 者持票人的前手之间存在抗辩事 由而取得票据(　　)如提示付款指令于中午______前发出，承兑人应在 收到提示付款请求的当日（遇法定休假日、大额支 付系统非营业日、电票系统非营业日顺延）付款或 拒绝付款。 单选9点|10点|11点|12点 如提示付款指令于中午12:00前发出，承兑人应在 收到提示付款请求的当日（遇法定休假日、大额支 付系统非营业日、电票系统非营业日顺延）付款或 拒绝付款；如提示付款指令于中午12:00后发出， 承兑人应在收到提示付款请求的当日至迟次日付款 或拒绝付款。 判断 正确 电子商业票据到期当日，经办行应通过BoEing系统 从出票人保证金账户及出票人存款账户扣划银行承 兑汇票款项至我行专户，如到期当日收到提示付款 申请，可将银行承兑汇票款项至“贸易通资金划拨 中间户”专用账户；如到期当日未收到提示付款申 请，应将银行承兑汇票款项至“待解付银行承兑汇 票款专户”。 判断 正确 拒付追索是指电子商业汇票到期后被拒绝付款，持 票人请求前手付款的行为。 判断 正确 下列说法正确的是______。 多选 追索指持票人为实现自身票据权
利，向其前手要求清偿的行为。| 持票人在票据到期日前被拒付 的，不得拒付追索|持票人在提示 付款期内被拒付的，可向所有前 手拒付追索。|持票人超过提示付 款期提示付款被拒付的，若持票 人在提示付款期内曾发出过提示 付款，则可向所有前手拒付追索(　　)自被拒绝付款之日起______个月。 单选3|6|9|12 效，自清偿日或被提起诉讼之日起______个月。 单选3|6|9|12 依次一对一发起。 判断 正确 中国农业银行国库信息处理系统依托中国人民银行 国库信息处理系统，实现与财政、税务和国库之间 的信息交换，主要处理委托缴款三方协议验证与撤 销、实时扣税、批量扣税和银行端缴税等业务。 判断 正确 委托缴款三方协议（以下简称三方协议）是指征收 机关、纳税人、纳税人开户行三方共同签订的由纳 税人委托其开户行根据征收机关发起的实时、批量 缴税信息从其指定账户进行扣款的协议。 判断 正确 营业机构每日检查是否有三方协议验证失败清单， 如有应及时打印，并根据验证失败原因进行相应的 处理。 判断 正确 实时扣税是指签订三方协议后，由征收机关发起逐 笔扣税信息，TIPS进行实时转发，纳税人开户行予 以扣款，并将扣款结果回执通过TIPS实时返回征收 机关的过程。 判断 正确 批量扣税是指签订三方协议后，征收机关将批量扣 税报文通过TIPS转发，纳税人开户行予以扣款，并 将扣款结果回执通过TIPS返回征收机关的过程。 判断 正确 下列说法正确的是______。 多选 储蓄衍生产品业务涉及的介质包 括个人借记卡、存折、存单；结 算账户包括个人结算账户、单位 结算账户，其中个人结算账户包 括个人借记卡、电子Ⅱ类户、个 人活期结算存折。|办理储蓄衍生 产品业务时，持存单、存折介质 的，可在营业机构办理；持借记 卡和电子Ⅱ类户的，可在柜面或
网银、掌银等非柜面渠道办理。| 申请办理储蓄衍生产品业务应签 订相关协议。|储蓄衍生产品业务 涉及的介质和账户状态存在挂失 、冻结（账户状态为非正常）、 止付、质押等不正常情况的，不 得办理储蓄衍生产品业务。(　　)请，以其在农业银行的个人金融资产为依据，开具 的证明其金融资产状况的业务。 判断 正确 凡因出国留学、探亲、旅游、移民定居、经商或其 他目的需要开具资信证明的居民个人和非居民个 人，均可向我行开办个人存款证明业务的机构申请 办理。 判断 正确 个人保证金业务是基于旅游、购车、拍卖等第三方 机构和客户要求，对客户本人账户资金进行冻结、 解冻及扣划的业务。 判断 正确 资产为______等的，可在一级分行范围内办理个人 存款证明业务。 多选存单|存折|集中版理财|大额存单ABC 围内办理个人存款证明业务 单选开卡行|一级分行|二级分行|全国 经理按顺序执行___证明开立及___证明书打印交易 。 单选
13800|13301， 13800|13800，13200|13100， 13200 客户申请开立个人存款证明时，户名（拼音）录入 规则为：______。 多选 输入的拼音姓名应与客户的中文 姓名相符|所有汉字的首字母必须 大写|所有汉字的首字母必须小写 |姓、名之间间隔一个空格(　　)融资产的冻结。 单选5|10|15|20 个人保证金、存款证明开立成功 后，后续交易可以不用在原开立 网点办理（查询交易除外）|一份 存款证明书及个人保证金必须在
开立当日完成冻结、打印等交易| 如果存款证明开立当日未冻结， 隔天办理时须先撤销申请开立， 然后再重新开立|如果存款证明开 立当日冻结未打印，隔天办理时 须先进行单笔撤销，将冻结的资 产解冻后，撤销申请开立，然后 再重新开立(　　)前，客户需要提前终止，客户应交还所有证明书原 件及相关材料。 判断 正确 已终止的存款证明及个人保证金合约查询范围为 ______年以内的数据。 单选1|2|3|4 构办理。 判断 正确 托管合约变更具体事项为:______。 多选 收款方签约的结算账户|付款方签 约的结算账户|合约到期日|托管 金额(　　)以下关于托管资金说法正确的是______。 多选 托管资金转入指付款委托人将协 议约定的金额一次性转入在我行 开立的托管存款账户，资金转入 既支持签约结算账户的转入，也 支持非签约、非付款委托人的结 算账户的转入|托管资金转出指营 业机构根据签约双方的约定，把 托管资金从“托管存款账户”划 转至收款委托人签约结算账户。 资金转出可以一次性或分次转出 。资金退回是指营业机构根据签 约双方的约定，把托管资金从“ 托管存款账户”划转至付款委托 人签约结算账户。|托管资金强制 转出（退回）指在签约客户某一 方不配合托管资金转出或退回的 情况下，签约的另一方到签约网
点办理资金强制转出（退回）。| 托管资金强制转出（退回）只能 在合约签订网点办理(　　)只能在原合约签订网点办理。 判断 正确 以下说法正确的是______。 多选 个人自动转账指银行根据个人客 户的约定，按照一定转账周期和 转账方式，将指定账户的资金划 转到约定的一个或多个本行账户 的转账业务。|个人自动转账指银 行根据个人客户的约定，按照一 定转账周期和转账方式，将指定 账户的资金划转到约定的一个或 多个他行账户的转账业务。|个人 自动转账业务各交易均由转出账 户方发起。|个人自动转账业务可 以代理。(　　)折，签订在约定条件下根据个人客户的约定，按照 一定转账周期和转账方式，将指定账户的资金划转 到约定的一个或多个本行账户的转账业务。 判断 正确 个人自动转账的解约包括______三种解约方式。 多选 解除单一转账关系|解除部分转账 关系|解除全部转账关系|解除自 动转账合约(　　)扣收签约手续费。 判断 正确 个人自动转账签约账户签约不成功的情形包括： ______。 多选 签约账户已挂失|签约账户已销户 |签约账户已过期|签约账户已转 睡眠户(　　)军人保障卡|退役金专用卡|异地 金穗借记卡|贷记卡 投业务（含智能定投）。 判断 正确 基金首次募集期的购买叫______。 单选认购|申购|预约认购|预约申购 明细表》、《基金交易失败明细表》，系统自动电 子化报表，不再随传票装订。 判断 正确 基金转换即基金产品转换指______。 单选 客户将所持有的基金份额转换为 同一基金管理人旗下的其它基金 产品|客户将基金账户内的基金份 额从一个销售机构转到另一销售 机构|客户将基金账户内的基金份 额从另一个销售机构转到我销售 机构|客户将所持有的基金份额转 换为另一销售机构的其它基金产 品 客户证件号码|客户名称|结算账 户|基金分红方式设置(　　)委托撤销，二是委托取消。 判断 正确 基金委托撤销接受部分撤销，但不能做反向交易。判断 错误 基金委托撤销业务当日有效 判断 正确 非交易过户是指因______等非交易因素，需将一只 产品全部或部分份额从一个客户的TA账户内转移给 另一个客户的TA账户。 多选继承|捐赠|司法判决|转让(　　)个人客户申请办理基金业务，原 则上需本人亲自办理，不得由他 人代理。|如遇客户因丧失民事行 为能力可通过公证后由继承人办 理，办理时严格审核公证书及继 承人有效身份证件，并留存相关 证明材料。|如遇特殊群体客户无 法亲自本人前来办理的，按照我 行特殊客户群体服务的规定执 行，需银行双人上门调查等方式 核实客户有关情况后由授权代理 人办理，授权代理业务需被代理 人出具授权委托书，办理时，要 审核代理人和被代理人的有效身 份证件，并留存授权委托书等相 关证明材料。|无民事行为能力 人，可根据相关监护文件，由监 护人代理办理，视同本人办理， 办理时审核监护关系证明、监护 人和被代理人的有效身份证件， 并留存相关证明材料。(　　)诈骗类风险事件，是指以非法占 有为目的，用虚构事实或者隐瞒 真相的方法，引诱我行客户把资 金存入、转入指定账户的操作风 险事件。|伪卡盗刷欺诈风险事 件，是指不法分子利用非法获取 的银行卡卡片信息，制作并使用 伪卡盗刷我行客户资金的操作风 险事件。|电子银行欺诈风险事 件，是指他人冒用客户身份，利 用电子银行渠道盗用/取客户资 金，或以其他非法手段进入电子 银行系统盗用/取客户资金，给客 户造成损失的操作风险事件。|商 户欺诈风险事件，是指不良商户 或收银员盗取客户磁条和密码信 息，克隆借记卡，盗取客户资金 。(　　)自然日日终时系统批量自动解除。 单选3，3|3，5|5，7|3，5 部分金额|全部金额|不收不付|只 收不付 解约的贵金属交易账户在同一个 交易日内不可重新签约|客户签约 贵金属当日（同一个交易日）不 可发起解约交易|贵金属签约类型 分为新增、重复开立两类|若客户 从未在我行及他行开设贵金属业 务，则在新开户时属于“新增 ”，若客户曾经在他行签约，拥 有贵金属交易编码，则属于“重 复开立”(　　)签约。 判断 错误 贵金属签约成功后客户______交易日方可进行交易 。 单选T|T+1|T+2|T+3 不受限制。 单选
30|15:30-20:00|16:00-20:00 客户贵金属交易账户状态正常|客 户必须清空所有持仓和库存（包 括当月库存积数）|客户未和上海 黄金交易所结清全部费用和欠 款，且当天无委托、出入金和成 交记录|客户已与农行和上海黄金 交易所结清全部费用和欠款，且 当天无委托、出入金和成交记录(　　)资金账户的一一对应关系，并不注销贵金属交易编 码。 判断 正确 发起贵金属解约请求后，客户能做交易及出入金。判断 错误 个人贵金属业务签约信息变更可在______办理。 单选 贵金属签约行|借记卡发卡行|任 一网点|一级分行 请。 判断 正确 贵金属提货申请必须由客户本人提出，并由客户本 人在提货申请有效期内（一般自提货申请提交后 ______个自然日内）前往金交所金库所在网点提取 实物。 单选3|5|7|9 化现金且设定限额，不设置支付密码，资金不计息 不挂失。 判断 正确 复合电子现金卡开卡可在______办理。 多选 开户网点|发卡行辖内网点|省内 异地网点|跨省异地网点(　　)开户网点|发卡行辖内网点|省内 异地网点|跨省异地网点(　　)合电子现金借记卡。 判断 正确 每个客户最多开______张复合电子现金卡。 单选3|4|5|10 客户使用借记卡签约作为基金的资金结算账户，允 许使用全行异地卡签约，不允许使用_________等 。 多选 军人保障卡|退役金专用卡|准贷 记卡|贷记卡(　　)当日开立TA账户不允许销TA账 户，只能做基金委托撤销或柜面 经理委托取消。|基金交易发生7 个工作日内可以进行基金换卡交 易。|若无特殊原因，客户基金认 购交易一经受理不允许委托撤销 |TA机构签约时，需询问客户是否 在其他机构（银行或券商）开过 该TA账户，如果客户在其他机构 （银行或者券商）开过该TA账 户，则为多渠道开户，需提供在 其他机构（银行或券商）开立的 TA账号。 重要信息同BoEing系统保持一致。 多选 客户姓名|职业|证件类型|证件号 码(　　)信息修改|更换结算账户|客户重 要信息同步|开立TA账户 销，不能部分撤销。 单选当日|次日|T+1|T+2 的有效证件为居民身份证（包括临时居民身份 证）；不满十六周岁的，可以使用______。 多选 居民身份证|出生证|户口簿|学生 证(　　)办理业务时，除出具军人、武装警察身份证件外， 还应出具____。 多选
办理账户激活、换卡及损坏换折| 密码修改、密码解锁、挂失的后 续处理|更改支控方式、更改通兑 方式|印鉴更换、印鉴解挂和查询 类业务等特殊业务(　　)失、销户等特殊业务时，无需对客户及代理人身份 进行持续识别。 判断 错误 客户身份持续识别的操作流程有：______。 多选 按照客户所要办理业务的有关规 定和系统操作，对客户及代理人 的有效身份证件或身份证明文件 的真实性、有效性、合规性进行 审核，与预留客户信息进行核对 。|开立个人账户、个人外汇业务 等根据业务的有关规定和系统操 作，进行LN筛查。|查看客户CCS 等级。|结合客户国籍、职业等， 审查客户使用的产品和服务情况 、交易频率、金额、交易对手的 变化情况，确认客户交易与我行 所掌握的客户身份、历史交易习 惯、账户预期用途以及客户的风 险状况保持一致(　　)背景信息的持续识别，加强对账户交易频率、金额 的持续监测。 判断 正确 客户存在以下______可疑或异常情形,应开展加强 型尽职调查。 多选 客户身份、行为或者交易情况存 在异常的|客户姓名或者名称与国 务院有关部门、机构和司法机关 依法要求协查或者关注的犯罪嫌 疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓 名一致或者名称相同的|客户有洗 钱、恐怖融资活动嫌疑的|已上报 可疑交易报告的(　　)人脸识别或指纹识别等技术手段为辅的身份识别方 法。 判断 正确 客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示 的，应拒绝为客户办理业务。 判断 错误 我行系统留存客户姓名有误的，应先为客户修改姓 名，然后再办理后续业务。 判断 正确 联网核查和人脸识别是客户身份识别最重要的辅助 手段，柜面经理和授权人员可以依据联网核查和人 脸识别结果处理业务。 判断 错误 柜面联网核查应采用“______”的调用原则。 单选 先人行核查、再行内核查|只做行 内核查|只做人行核查|先行内核 查、再人行核查 行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等 必要的措施进一步核实客户身份。 判断 正确 业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，不 能用电子影像代替。 判断 错误 联网核查电子流水记录不能作为业务依据代替纸质 核查凭证。 判断 错误 对于代理人办理需联网核查的业务，应同时对代理 人和被代理人进行核查，其中被代理人须进行本行 核查。 判断 错误 排除终端设备等客观情况，柜面经理为客户本人或 代理人进行联网核查时，可以不用开展人脸识别操 作。 判断 错误 如联网核查系统已留存影像件的，可以不再留存。判断 正确 LN系统比对筛查策略较宽松，当出现多个匹配结果 或误判时，柜面经理应根据系统筛查结果，仔细甄 别后，进行以下哪些______后续操作。 多选 “命中/继续（涉恐）”|“未命 中/继续（非涉恐）”|“寻求上 级支行支持”|“寻求反洗钱中心 支持”(　　)等值_________，大于时应请客户提供经海关签章 的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单 》或本人原存款银行外币现钞提取单据。 单选 5000美元|1万美元|2万美元|5万 美元 审核经外汇管理局出具签章的《提取外币现钞备案 表》。 单选 5000美元|1万美元|2万美元|5万 美元 一次使用有效并作为该业务记账凭证附件保管。 单选3日内|5日内|10日内|30日内 额的，需提供如境外旅游、留学、就医、商务出行 等能够证明现钞使用用途的相关证明材料。 单选 5000美元|1万美元|2万美元|5万 美元 父母、子女|配偶、兄弟姐妹|祖 父母、外祖父母|孙子女、外孙子 女(　　)存款|购买投资理财产品|限额消 费和缴费|限额向非绑定账户转出 资金业务(　　)合计为____，年累计限额合计为____。 单选 2000元，5万元|1万元，20万元|2 万元，20万元|1万元，50万元 定账户资金转入业务。 多选 银行柜面|掌上银行|自助设备|银 行工作人员现场面对面(　　)金日累计限额合计为____，年累计限额合计为____ 。 单选 2000元，5万元|1万元，20万元|2 万元，20万元|1万元，50万元 填写《个人业务申请》。 判断 错误 以下______情况下，应要求客户出具辅助身份证明 材料： 多选 通过有效身份证件无法准确识别 客户身份的|无法机读的二代身份 证或临时身份证的|联网核查结果 不一致，也无法确定为虚假证件 的|按照具体业务办理规定需要提 供辅助证明材料的(　　)审核______。 多选 凭证是否为我行发行|凭证是否真 实有效|无“样卡”、“样折”、
“样单”、“测试专用”等字样| 无打洞、剪角、毁坏、涂改或伪 造的痕迹(　　)系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔50 万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件 原件，并在系统中登记代理人证件信息。 判断 正确 居住在中国境内16周岁（不含）以下的中国公民， 办理开户、存取款（人民币单笔____（含）以上现 金取款或__（含）以上转账取款业务）、挂失等需 要出示身份证件的业务，应由监护人代理办理，视 同本人办理。 单选 5000元，1万元|1万元，5万元|1 万元，20万元|5万元，50万元 提升体验|创造价值|协作高效|安 全规范(　　)柜面经理服务礼仪是指为客户办理高柜业务时，应 执行的“七步曲”规范服务，包括：______巧推荐 、提醒递和目相送。 多选 站相迎（招手迎）|笑相问|礼貌 接|及时办(　　)情况组织召开夕会，总结一天营销与服务工作，提 出改进建议，______至少组织召开一次。 单选每天|每周|每旬|每月
合理布局|统一分类，差异管理| 统一形象，规范建设(　　)等类型，实施分类管理。 多选 核心网点|骨干网点|轻型网点|特 色网点(　　)能定义一个“标签”类型。 判断 错误 下面哪些______设备纳入网点设备管理系统管理。多选 自助现金终端|自助服务终端|超 级柜台|排队叫号机(　　)色功能管理、统计报表管理等七大功能模块。 多选 基础信息管理|生命周期管理|设 备监控管理|设备控制管理(　　)则。 多选 上级可以访问下级|下级不能访问 上级|下级能访问上级|同级不能 互访(　　)作的业务主管部门。 单选 运营管理部|科技部门|安全保卫 部门|网络金融部 作的技术主管部门。 单选 运营管理部|科技部门|安全保卫 部|网络金融部 理员、总行应用支持、行外人员等。 多选 系统管理员|系统操作员|监控员 |SIMS管理员（排队叫号机）(　　)用户可以对应多个系统角色和设备角色。但系统管 理员、程序管理员的用户不能兼任其他系统角色。 判断 正确 设备前置编号为设备入网唯一标识，不允许修改。判断 正确 自助银行迁移仅为挂靠管理机构变化，不影响网点 设备账务归属机构。 判断 正确 每台超级柜台主机只允许挂靠一台超级柜台辅柜设 备。 判断 正确 设备生命周期管理包括新设备入网管理、______。多选 设备停机管理|设备迁移管理|设 备报废管理|低效设备白名单管理(　　)设备运行过程中产生故障工单时，系统自动向故障 短信接收人发送提醒短信；每台设备最多可设置 ______名短信接收人。 单选1名|2名|3名|5名 ______天，超过期限的电子流水信息自动上送运营 档案平台保存。 单选30天|60天|90天|360天 归口管理，分工负责|统一标准，
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