3季度主管考试材料 (1)_在线真题试卷与模拟练习_3季度主管考试材料 (1)_考试宝

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网点负责人本月全面自查可在本月结束后的3日内完成。

营运主管要对收到的假币黑名单预警信息进行核查、处理。

本细则由中国建设银行安徽省分行制定并负责解释和修订。

收缴假币应按照收缴金额的10%-15%给予收缴人员奖励，相关奖励资金由员工绩效工资统筹安排。

本细则自印发之日起实施。自实施之日起，原《中国建设银行安徽省分行营业网点现金业务实施细则（2022年版）》（建皖发〔2022〕59号）同时废止。中国建设银行安徽省分行现行制度中有关营业网点现金业务的规定与本细则不相一致的，以本细则规定为准。

关于落实单位客户现金业务身份核查要求的通知（本文发至全辖）

近年来，单位大额现金业务已成为不法分子洗钱交易的一个重要通道，我行近期也发生了多起巨额涉嫌洗钱交易的可疑现金业务，为全面贯彻《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及人民银行监管要求，进一步加强柜面现金业务管理，规范现金收付操作流程，强化客户尽职调查与风险防控，现就现金收付业务客户身份核查工作通知如下，请严格遵照执行：一、客户身份识别适用场景

营业网点要按照《中国建设银行反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》（建总发〔2021〕25号）要求，做好现金收付客户的身份识别，主要场景包括： 1.客户办理一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的（监管部门规定限额调整的，从其规定）。一次性金融服务是指为不在本机构开立账户的客户提供现钞兑换、票据兑付等金融服务。 2.客户办理人民币5万元（含）或外币等值1万美元（含）以上大额现金存取款业务。二、客户身份核查要求鉴于我行反洗钱工作面临的严峻形势，现就单位客户现金业务身份核查要求明确如下： 1.在本网点开户的单位客户，办理人民币5万元（含）或外币等值1万美元（含）以上的大额对公客户现金存取款业务，需识别并核实客户（具体业务经办人员）身份，登记客户身份基本信息。 2.在本网点开户的单位客户，前来办理对公客户现金存取款业务的经办人员非收款单位法定代表人或已备案的单位财务人员、授权经办人员时，单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的业务，网点人员可提示客户以个人名义办理（有关单位信息可以填写在款项来源栏），按照一次性业务识别要求识别代理经办人员身份。 3.未在本网点开户的单位客户办理对公客户现金存取款业务，金额在单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的，网点人员应提示客户以个人名义办理（有关单位信息可以填写在款项来源栏）。同时营业网点应询问代理经办人或要求经办人提供缴款依据，按照一次性业务识别要求识别代理经办人员身份。 4.根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十八条规定：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。对于上述业务中客户无法提供身份证明的交易应当予以终止。三、工作要求 1.加强培训宣传。各行需在2025年5月6日前完成全员培训，确保员工熟悉核查流程及监管要求。 2.熟悉对公客户现金存取操作。省分行将于2025年5月7日前完成COS_T系统参数设置，实现对公大额交易系统联动核查和保存。营业网点要认真学习操作手册，掌握操作要领。 3.严格核验单位客户身份信息。鉴于COS_T身份核查功能系统只可设置一条参数，为简化单位客户身份核查流程，网点可执行区别核查：