资金分析教材第二版_在线真题试卷与模拟练习_资金分析教材第二版_考试宝

更新时间：试题数量：购买人数：提供作者：

有效期：个月

章节介绍：共有个章节

收藏

我的练习

我的错题
(0道)

我的收藏
(0道)

我的斩题
(0道)

我的笔记
(0道)

专项练习

顺序练习 0 / 0

随机练习 自定义设置练习量

题型乱序 按导入顺序练习

模拟考试 仿真模拟

题型练习 按题型分类练习

易错题 精选高频易错题

学习资料 考试学习相关信息

搜索

题库预览

结合账单对拓展的团伙成员进行资金分析，发现他们均固定接受工资，资金来源为团伙控制的人头卡（每隔一段时间会更换），根据发放工资的人头卡对手信息继续拓展发现更多团伙成员。（二）肖某某非法经营案人民银行反洗钱监测发现，三亚市XX有限责任公司、武汉XX电子商务有限公司、桂林市XX信息咨询服务部等三家公司对公账户在2020年6月至9月间资金交易量巨大，存在短时间内大额资金交易频繁、快进快出、不留余额等特征，疑似从事违法犯罪活动。经资金穿透分析发现，该三个对公账户为四方跑分平台的归集账户，归集后转至赌博网站控制的31个境内收金账户，收取后通过第三方支付通道给赌客提现。31个账户操作地多数在境外，账户户主经查询在案发时间段不存在出入境记录，由此可判断该批账户系人头卡，通过云镜、云脉系统研判该批账户实际操控人的步骤如下：步骤一：梳理31个人头卡账户账单中涉及的IP，通过警戒区批量比对IP类型和归属地，并导出为Excel文件（如图7-4-33所示）。步骤二：经研判，发现31个账户中境内转账IP为系统内卡商买卖银行卡测试时产生，针对出项交易的境外IP进一步分析，经ipip.net查询，定位于“亚太地区”的IP实际为“柬埔寨”（如表7-4-1、图7-4-34所示）。步骤三：将IP（103.147.235.2，位置：亚太地区）在云脉系统中进行IP提数，并导出提数结果为Excel文件（如图7-4-35、表7-4-2所示）。步骤四：比对出项交易IP为103.147.235.2的交易时间与提数结果的连接时间，筛选出连接设备的手机号码1876087xxxx（如表7-4-3所示）。步骤五：通过部云搜明确该手机号使用人为肖某（如图7-4-36所示）。步骤六：比对肖某的出入境记录，其有大量来往柬埔寨的记录，且交易日期范围内肖某均在境外（如图7-4-37所示）。步骤七：在IP提数页面点击该手机号，查看移动设备的全息画像，根据行为习惯中的APP安装情况刻画该人特征（如图7-4-38所示）。步骤八：通过全息画像的关系图谱，发现该移动设备作案期间连接的Wi-Fi名称含“银河国际”“银河宿舍”等，银河国际系线上线下赌博平台集团，肖某嫌疑度上升（如图7-4-39、7-4-40所示）。【缺少答案，请补充】

例一：“2018.12.29 舟山市西岙旅游交通集散中心接线公路工程”串通投标案的研判报告一、案件简要情况 2019年2月，舟山市公安局经侦支队接到舟山市公共资源交易中心移交线索：2018年12月7日，舟山市普陀交通投资发展集团有限公司，对普陀区朱家尖普陀区朱家尖西岙旅游交通集散中心接线公路工程一期项目，进行公开招标公示。2018年12月29日正式在网上开始接受公开招标，中标金额为11,215,324.00，投标保证金20万元，共参与投标24家，未投递电子标书5家，中标单位为浙江德伟建设有限公司。线索反映，该项目由普陀宇通路桥工程有限公司的水贤明、刘毅等人进行幕后操作，采取联系多家公司，以围标的形式进行串标。二、研判经过通过IP、机器码研判：通过投标IP地址查询发现共计7家公司均在2018年12月28日至次日早上8点31分之间，在普陀宇通路桥工程有限公司内利用该公司的宽带网络进行投标。并且普陀宇通路桥工程有限公司本公司未寄递标书，据此包括普陀宇通在内共计8家参标单位进行了串标。根据招投标系统管理员介绍，电子投标系统在对象投递标书时会抓取投递对象电脑的IP地址以及时间来确定投标的具体地址，同时也会根据投递电脑的硬盘号，主板号，网卡号等5个硬件的唯一性编号通过MD5加密的方式自动生成机械码。根据机械码进行倒查发现，投标公司中有3家公司机械码合一。其中，通过IP地址以及机械码发现共计10家公司在本次投标中进行了串标，其中7家公司IP地址统一，在同一网络宽带下进行投标，3家公司在同一台电脑内进行了投标。详见表8-5-1投标公司关联特征表。通过资金研判：对投标保证金的倒查发现，水贤明在2018年12月27日打出4笔20万元款项，其中2笔，经由个人直接到舟山市公共资源交易中心保证金专户。详见表8-5-2保证金来源表及图8-5-1保证金流向图。通过通话研判：对嫌疑单位相关人员的话单研判发现，普陀宇通路桥工程有限公司的工作人员刘毅在2018年12月28日，29日两日，与4名其参与投标的人员进行了47次电话通联，详见表8-5-3刘毅通话情况表。并且这四家公司均为同IP公司。三、相关嫌疑单位、人员涉案情况及依据（一）普陀宇通路桥工程有限公司：主要嫌疑人一（详见表8-5-4水贤明一人一档表）：水贤明，浙江省舟山市普陀区朱家尖镇俞龙村***号，身份证号码：330903******2917，手机号码：135****8891，普陀宇通路桥工程有限公司经理。主要使用银行卡：62148***1006509547 泰隆银行，灰色宝马牌小型汽车号牌，车牌号码浙L****。资金关联：水贤明，在2018年12月27日，该水贤明进行多次打款，打出可疑资金4笔，每笔20万元，与本次投标需要保证金相符。经流水追踪，发现两笔20万元打给个人后，最后转给通过对参标公司的公账号打给舟山市公共资源交易中心保证金专户，缴纳保证金，另外两笔资金正在进一步追踪。 IP关联：追踪投递标书的网络IP发现，其中有7家参与本次投标的公司，在2018年12月28日晚上10时38分至次日的8时30分之间，在普陀宇通路桥工程有限公司进行投标。并且该公司也为本次参标单位，投递标书所用的IP地址所在宽带：0580017211**。宽带开户人为：水贤明，联系电话：135****8891，身份证号码：330903******2917。装机地址：朱家尖五眼公路段新大楼。账单关联：经落地查证发现，2018年12月28日，即电子投标开标之前一天，4家参标公司的投标联系人入住普陀东港昌正春天宾馆，并该批5个房间均由水贤明通知挂账，刘毅负责付款，共计付款金额为3400元，其中3000为人民币，400为刘毅微信转账。主要嫌疑人二：刘毅，女，身份证号码：330903******0624，户籍地：浙江省舟山市普陀区沈家门街道东海中路***号*号楼***室，手机号码：138****3169，单位：普陀宇通路桥工程有限公司。通话关联：经话单研判发现，2018年12月28日，29日两日，该刘毅与4名参与投标的人员进行了47次电话通联，详见表8-5-3刘毅通话情况表。并且以下公司均为同IP公司。账单关联：经过调查发现，朱卫武，程靓，吴亚军该三人在昌正春天入住的酒店费用均由刘毅支付，共计付款金额为3400元，其中3000为人民币，400为刘毅微信转账。综上所述，刘毅很可能系本次串标单位的接待联系人员。其他公司串标人员：（二）浙江天创交通建设有限公司主要嫌疑人三：朱卫武，身份证号码：332624******4870，手机号码：137****3535，户籍地：浙江省仙居县福应街道寺院港巷*幢*单元***室，使用银行卡：62303******7911 台州银行，单位：浙江天创交通建设有限公司投标联系人。通话关联：朱卫武137****3535的手机号码，从2018年9月29日至2019年2月14日共计联系79次，2018年12月28日至12月29日联系17次，存在高危时间段高频通联。住宿关联：朱卫武在2018年12月28日投标期间入住昌正春天酒店8322房间，并由刘毅结账。 IP关联：朱卫武代表的浙江天创交通建设有限公司，2018/12/29 2:50:51AM在IP地址为：115.209.137.14的普陀宇通路桥工程有限公司递交电子标书，并且该同时段内，另有多家公司的标书通过该IP即宽带上传。投递标书所用的IP地址所在宽带：0580017211**。宽带开户人为：水贤明，联系电话：135****8891，身份证号码：330903******2917。装机地址：朱家尖五眼公路段新大楼。资金关联：2018年12月28日本次投标开始接纳保证金，朱卫武代表的参标公司浙江天创交通建设有限公司在本次投标使用的保证金根据资金的跟踪，系水贤明缴纳，并且，该笔款项流经朱卫武的银行账户，而且根据时间以及金额判断存在唯一性。以下为具体资金流向：2018年12月27日15时33分，水贤明62148*****1006509547 泰隆银行，打给朱卫武，银行卡623039******15447911台州银行，20万元。打入朱卫武卡后该卡的余额为212269.52元。根据流水显示次日8时23分38秒，朱卫武本张银行卡20万元随即打出给郭红会62270******0191523建设银行，打入打出之间没有其他交易产生，并且打出后余额为：12269.52元，余额也符合，具有很强的款项唯一性特征。根据卡主信息查询：郭红会，身份证号码：332621******0043，银行卡手机：131****0058，浙江省台州市临海市古城街道喜田二巷94号*单元***室。根据银行流水显示，该郭红会1523建行卡在2018年12月28日8时23分41秒，收入朱卫武打给其的20万元之后，卡内余额为562074.51元。郭红会1523建行于当日9时13分39秒将20万元转给浙江天创交通建设有限公司，330016******0009093建设银行对公账户。并且，之间未有其他交易发生，转账后余额为362074.51元，符合资金的唯一性特征。郭红会1523建设银行卡于当日9时13分39秒将20万元转入该浙江天创交通建设有限公司9093建设银行对公账户后，该笔20万又立即转入舟山市公共资源交易中心保证金专户330017******502220账户内，期间没有其他交易，符合资金的唯一性特征，据此浙江天创交通建设有限公司的保证金缴纳完成，并且整个资金流向符合唯一性特征。综上所述，朱卫武系本次串标的主要联系人，建议第一时间讯问。主要嫌疑人四：郭红会，身份证号码：332621******0043，银行卡手机：131****0058，浙江省台州市临海市古城街道喜田二巷94号*单元***室。根据银行流水分析，该郭系本案浙江天创交通建设有限公司的会计，因该人的银行卡中存在大量与浙江天创交通建设有限公司对公账号的流…【缺少答案，请补充】

案例：请在同一案件中再导入JASS数据，寻找符合此特征的交易明细，简单判断其异常点。

训练一：请认真浏览如下表格，并在此表格中，从三个不同的维度找“特征”，并对此特征进行解读。

课堂小练习：通过使用分析工具或模型，在数据中完成此任务。

训练二：请认真浏览如下表格5-3-5，并在此表格中，从三个不同的维度找“方向”，并初步锁定此轮调单需要重点研判的对象，请阐述理由。

训练三：请认真浏览如下表格5-3-6，并利用所给数据，找到符合此类账户特征的其他账户，并判断其交易对手疑似身份？

请在数据中，利用分析工具找到同样具有如上特征的多个嫌疑主体。

请把下面表格5-4-1中对应的数据寻找出来，并用层级关系可视化进行展示。

找出法律规定内的擦边球账户，比如交易金额为49999，找化整为零的特征账户。

找出账号长期停滞，频率突然增大的特征账户；找出资金单向流动频繁、爆发、具有一定周期性的特征账户。

在下图5-4-2中，请从两个角度阐述“异常主体”的异常特征，并确定下一步侦查方向。 (缺图)

如下两个可视化图中，同样的数据，不同的展现方法，有何目的？ (缺图)

如下两个可视化图（图5-4-4 A弹性布局、图5-4-5 B流向布局）中，同样的数据，不同的展现方法，有何目的？

1