2025-12-10 14:52:21拍照录题_在线真题试卷与模拟练习_2025-12-10 14:52:21拍照录题_考试宝

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背景材料： 1. 首页（客户经理C+门户）：客户经理C+门户包括任务主页和业绩主页，界面展示业绩排名（得分、总排名、可比群组排名）、客户管理中心（我的主页、我的客户、我的业绩、工具箱、行内排名等）、业绩排名图表及客户任务列表等。 2. 零售客户关系：零售客户最基础的关系为零售管户关系，可向上逐级叠加财富管户、私行管户关系。零售管户关系共有4类，即内环新户、内环管户、外环管户、公共池；无管户客户有2类关系，即潜力营销关系或通过任务分配建立的短期综合服务关系，同一客户在6类关系之间互斥。 3. 客户分类和分配标准：基于六大因子（年龄、资产、产品、流动性、交易、潜力），确定了P1-P11的精准化分层分类。P1-P5核心客户：原则上分配给客户经理或网点负责人，P5客户产品到期前三个月必须分配，并加大联系频次；P6-P9潜力客户：当P1-P5客户数<客户经理可分配数时，分配给客户经理；未被客户经理管户的高到店客户由大堂经理/服务专员协同维护；P10-P11潜力提升客户：只有当全量30万以上客户数仍小于客户经理可分配客户数时，才可分配P10-P11客户。各优先级（P1-P11）的年龄、资产、流动性、财富产品或其他属性如下： | 优先级 | 年龄 | 资产 | 流动性 | 财富产品或其他属性 | |--------|------|------|--------|--------------------| | P1：高价值 | <75 | ≥100万 | / | / | | P2：防流失 | <75 | 30-100万 | ≥50% | / | | P3：爱投资 | <75 | 30-100万 | <50% | 持有基金或保险，且基金和理财的余额占比<30%，且一年内基金和保险购买次数≥2 | | P4：做配置 | <75 | 30-100万 | <50% | 持有定期或理财，且半年内定期和理财购买次数≥3 | | P5：做续接 | / | ≥30万 | / | 持有一年期及以上的定期或理财产品，且当年到期金额>0 | | P6：客群潜力 | <75 | 30-100万 | <50% | 近12个月月代发金额≥12万，或房产价值≥1000万，或近12个月信用卡交易≥12万 | | P7：行外潜力 | <75 | 30-100万 | <50% | 持有行外高端卡，或近12个月行外转入金额≥24万 | | P8：价值传承 | ≥75 | ≥100万 | / | / | | P9：重点输送 | / | 30-100万 | / | 其他有潜力资产向上迁移的客户 | | P10：潜力输送 | / | 5-30万 | / | / | | P11：重点客群 | / | 5万以下 | / | 持有代发或房贷或养老，或近3个月平均信用卡使用额度大于等于1万 | 4. 内环新户登记：针对资产达标的内环新户仅零售客户经理可以登记，新户登记比例不超过客户经理管户基准数量的20%。登记规则：如客户归属在本网点，要求未被登记；如客户归属在其他网点，需满足任一条件①持有中高端借记卡的未被登记客户，开卡10天内仅开卡网点可登记，超10天开放全行；②连续三个月优先级为P10、P11、其他的非内环、外环客户，每个客户100天仅可登记1次。 5. 内环客户分配：零售客户经理管户基准数量根据客户经理等级区分，CRM设置数量管控，分配最高上限不超过各等级客户经理标准数量的1.1倍。同时内环管户动态调整受调出率限制，每年不得高于基准数的10%，超额只进不出。不计调出额度的情况：①客户划转、管户交还、年度包期内的定期自选内环转出等被动调出场景；②客户经理换岗调职等场景，在调出额度已满的情况下，由分行管理操作。网点内新带客户经理，其余客户经调出30天内上浮到3%，调整网点后释放变动期内的调出额度，上限回归10%；对网点负责人没有换手要求和限制。【缺少答案，请补充】（含图）（含图）（含图）（含图）（含图）

内环客户分配：零售客户经理管户基准数量根据客户经理等级区分，CRM设置数量管控，分配最高上限不超过各等级客户经理标准数量的1.1倍。同时内环管户动态调整受调出率限制，每年不得高于基准数的10%，超额只进不出。（内环管户动态调整上限提示：网点内新带客户经理，其余客户经理调出30天内上浮到3%，调整期结束后释放变动期内的调出额度，上限回归10%；对网点负责人没有换手要求则限制；不计调出额度的情况：①客户划转、客户交还、年度包期内的定期自店内转出等被动调出场景；②客户经理资源岗等场景，在调出额度已满的情况下，由分行管理岗操作。）【缺少答案，请补充】

全量客户视图：结合管户新案，要求客户经理重点聚焦内环客户持续经营，并与服务专员和大堂经理联动做好外环客户经营与维护，可以通过丰富的客户标签筛选查询，利于客户经理深入挖掘潜力，实现精准营销。（界面包含固定筛选区、标签筛选区、客户查询结果区，支持标签组合查询、常用模板区，零售数据集市同源一致。）【缺少答案，请补充】

客户360视图：对单个客户进行全面了解，助力进一步“看得清”客户，提升客户拓展和经营效能。（界面包含基本信息区、资产信息区、详细信息区，支持客户经理查询不同资产等级预估客户留存资金，支持卡片切换展示各模块信息，支持以客户为中心的营销信息整合，包括任务执行和事件提醒，展示客户与我行互动的完整画像。）【缺少答案，请补充】

客户KYC能力：支持客户经理对自己的管户客户开展KYC，通过面访、外呼等形式记录收集客户相关信息和意愿，覆盖家庭工作情况、金融服务需求、兴趣爱好、触达渠道偏好等信息。（界面包含客户详情、KYC标签在客户列表中可供筛选等功能。）

财富管理产品收益展示：提供收益数据展示接口，满足客户经理了解客户投资收益的迫切需求，为客户提供及时、准确的投后服务。（界面包含资产信息、AUM分布图、AUM趋势图、客户收益、收益明细区域，客户收益服务提供时间：自2024年4月30日起客户收益明细功能并支持按整日、月和年累计维度查看，客户现有持仓在2024年4月29日前产生的收益不纳入统计；日收益根据后台系统返回的收益时间，展示客户近7个自然日的收益；月收益根据后台系统返回的收益时间，展示客户近12个月的收益（2024年4月30日起）；年收益根据后台系统返回的收益时间，展示从2023年开始的收益（2024年4月30日起）；客户收益服务产品范围：包括公募基金、理财产品、结构性存款、资管计划、信托计划、个人养老等产品；收益明细数据包括产品类型（理财、基金、资管计划、信托等）、产品名称、区间收益（日、月、年）。）【缺少答案，请补充】

财富管理产品收益展示：提供收益数据展示接口，满足客户经理了解客户投资收益的迫切需求，为客户提供及时、准确的投后服务。【缺少答案，请补充】（含图）

风险评估历史记录查询：对客户风险评估历史记录的查询功能。在客户360视图中展示理财、基金风评等级，支持查询客户风险评估历史记录（题目与结果）。【缺少答案，请补充】（含图）

客户经理准实时产品销售报表：支持实时查询和提取客户经理的部分理财、基金、保险产品的销售数据，方便管理销售进度。【缺少答案，请补充】（含图）

客户经理考核标准化管理：建立对全行零售客户经理的标准化考核和营销买单，展现统一口径的客户经理个人考核信息，增强零售业务标准化。【缺少答案，请补充】（含图）

客户经理等级评定：在建立全行零售客户经理的标准化考核基础上，实现等级评定并轨，在客户经理标准化管理模块下，增加展示统一规则计算的客户经理等级评定数据和排名信息。【缺少答案，请补充】（含图）

在建立全行零售客户经理的标准化考核基础上，实现等级评定并轨，在客户经理标准化管理模块下，增加展示统一规则计算的客户经理等级评定数据和排名信息。【缺少答案，请补充】

涉及关系维护、资金变动、产品到期、签约交易、厅堂到店等30种业务提醒帮助客户经理更好的维护、营销客户，允许自定义设置提醒方式、金额阀值等参数，同时加强了移动端对实时生成消息提醒的推送。【缺少答案，请补充】

增加网点端我要开晨会功能，支持员工记录当日业绩并查看、记录晨会等。【缺少答案，请补充】

营销活动的分配、执行环节，是获客活客、营销推进的重要枢纽，CRM系统中营销任务主要来源于BI。对有管户关系的客户，系统自动将任务分配给管户客户经理，通过营销活动和任务维度的筛选、排序功能，提升任务执行效率。【缺少答案，请补充】

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