2025-12-17 17:43:43拍照录题_在线真题试卷与模拟练习_2025-12-17 17:43:43拍照录题_考试宝

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个性化收费业务现基本通过定价系统进行线上审批，运营在柜面受理相关业务时可直接使用定价系统审批的结果（如系统截图或系统打印单），无需客户经理再重复提供有审批人签字的纸质审批联系单，避免重复，提高效率。特此提醒，请落实执行。如有特殊事项线上审批未体现的可随时与我部联系。

调拨：柜员与主出纳（库管员）的零钱包领用和上解，柜员间零钱包调拨，无须拆封清点，检查零钱包封包及封签完好后，加计封签上金额，按要求当面完成交接。

轧账：柜员一日三次轧账时，零钱包内现金无须拆封清点，只须加计封签上金额，原尾零包内现金按正常要求清点轧账。日终轧账时，对于已封装零钱包，应按封签所注明实际票面组成情况，与其他现金一并完成日终券别登记。

查库：（1）由网点主管本人参与会同封袋的零钱包，在网点主管本人查库需履职的旬、月度查库工作时，对于零钱包，仅核对封包及封签完好即可，无需拆封清点，零钱包部分现金查库结果按封签登记票面录入。（2）营业网点运营行长、分行运营主管行长季度和半年查库、分行运营管理部、总行突击查库时应对所有零钱包进行拆包、拆封清点。【缺少答案，请补充】

日常保管：网点长期不用的零钱包可汇总至主出纳/库管员名下，由网点主管和库管员（主出纳）双人会同装入一个大包内进行整体封包处理（需标注零钱包个数、合计总金额、封包日期、双人签章），大包封包总金额不得超过人民币2万元。

对外支付：（1）柜面交付客户零钱包时，经办柜员应去除封签，拆包/袋清点，其中纸质钞券应过点钞机清点。（2）各网点要设置零钱包发放台账，台账要素要包括日期、当日准备零钱包数、发放数、发放金额、剩余数。（3）各网点应重点聚焦周边重点商圈、连锁超市、集贸市场、热门餐饮、文旅场所、酒店、医院、出租车及网约车司机等有零钞兑换需求的场景主动提供“零钱包”上门兑换服务，与出租车司机、短期入境外籍人员等建立“零钱包”便利发放渠道，做好“零钱包”发放。【缺少答案，请补充】

小面额人民币备付及预约登记各网点应根据前期下发的要求，做好小面额人民币备付与系统登记，通过TBLQ2交易设置、更新本网点小面额人民币现金库存信息，指定专人每日查看系统设置情况和客户预约情况，如因库存当日无法满足客户取现的，应主动提出预约，并做好台账登记，统筹处理，及时反馈、及时交接，避免出现漏登记、漏处理问题。【缺少答案，请补充】

接送款及款箱交接每日早晚接送款人员应核对款车、押运人员，确认与交接PAD押运信息是否一致，检查箱体、锁具、封签状态，押运PAD录入接送款信息，并做好纸质交接单登记。日终送款时，指定送款双人负责核对清点当日寄库、出入库款箱数量，确保营业室区域内无遗漏款箱。【缺少答案，请补充】

假币收缴收缴全程应监控可见、双人办理，不可离开柜，假币戳记应按要求加盖清晰，可辨认假币编号，应定期检查现金柜台是否均配备蓝色印台，并定期加专用印油，保证随时可用，严禁出现二次处理破坏假币的行为。系统录入应确保网点平台、二代账发、现金服务小程序3个系统信息一致，复核人应认真核对，确保系统录入的冠字号、券别等信息与假币实物一致后方可授权处理。系统一旦录入再次修改即视为差错！！请务主管认真履行复核责任，对于因操作、处理不当，造成当月解缴被人行认定差错的，将严肃处理。【缺少答案，请补充】

增加TBUNO交易情况客户需要使用现金定期办理不同账户间的资金转移场景，应优先引导客户使用转账等非现金方式办理结算，若客户坚持使用现金，或因产品原因，应开展客户尽职调查，了解客户身份背景、资金来源和交易目的，并使用TBUNO个人现金过账交易对手信息补录，来关联登记客户两笔交易的交易对手信息，如实反映交易对手和资金链路。特别强调，同一客户下不同介质也需要进行关联交易。

近期问题事项问题一：柜员办理个人现金收款时，未点捆卡把、卡清大数。正确操作：接收现金，应先验明封签券别相符，点捆卡把，成捆（把）现金未点清前，应保留原封签、腰条。问题二：寄库钥匙随意放置在联动门内。正确操作：柜员临时离柜时应检查重要物品是否妥善保管，营业终了柜员应将重要物品放置监控覆盖范围之内进箱入库，或保存在上锁的柜子里。问题三：将10把100元券交给另一柜员进行扎捆，全程并未陪同，而是与他人处理系统的现金调拨。现金较长时间未在经办人员视线范围内（现金离开视线超过2分钟）。正确操作：现金打捆时，应由经办柜员和复核人双人会同打捆，实物封签盖章时，经办人对钞券真伪、数量负责，复核人员仅对把数负责。中途复核人不应换人。问题四：柜员现金未做到收支两条线，收入和付出的现金混放混乱同一个抽屉，付出的钱未做到全额清分即向外支付。正确操作：对外付出的现金（人民币、美元）须全额清分，人民币10元及以上券别必须全额机械清分，严禁手工清分后对外付出。收入的现金（包含零钞）须按要求放入“未清分”抽屉，切勿混淆。问题五：未按要求设置零钱包发放台账；零钱包由现金柜员与非现柜员封包，而非网点主管与主出纳双人封包；封装日期与包内标签日期不一致。正确操作：根据浦银运营〔2024〕45号关于做好零钱包服务工作通知，各网点需设立台账，包含实际库存、已发放数量等；网点按规定规格封装零钱包时，必须由网点主管和库管员（主出纳）双人加封，在封签上双人签章，并在每个零钱包上注明金额、封装日期、实际票面组成。零钱包封装日期应与包内现金清点日期保持一致。问题六：现金交接，接收人（主出纳）未对交接的成把钞券进行复点。正确操作：根据浦银运营〔2024〕45号关于做好零钱包服务工作通知，各网点需设立台账，包含实际库存、已发放数量等；网点按规定规格封装零钱包时，必须由网点主管和库管员（主出纳）双人加封，在封签上双人签章，并在每个零钱包上注明金额、封装日期、实际票面组成。零钱包封装日期应与包内现金清点日期保持一致。【缺少答案，请补充】

现金区域（包括营业室内全部区域）是否存在私人现金、非库存重要空白凭证；营业室（包括高柜、低柜、后台等区域）是否保管客户重要凭证（UKKEY、卡、折、存单、印鉴卡、单位结算卡、开户证实书、单位结算委托书等）。要求：严禁出现上述情况

运营工作区域是否保管加盖客户印章的空白单证，如单位账户开销相关单表、外汇业务相关单表、支付凭证等。要求：严禁出现上述情况

运营员工、厅堂人员是否存在代客操作，包括代客在自助设备办理业务、填写单据、加盖印章等。要求：严禁出现上述情况

纸质业务资料及档案资料是否及时归档、妥善保管；包含客户及业务信息的电子数据是否及时清理、加密保管；办公电脑中客户敏感数据是否及时删除；敏感数据传输是否采取加密措施、发送非必要使用人员。要求：全面开展排查，不留死角

保险柜钥匙、业务印章（如假币章）、内部印章卡等重要物品资料，以及款箱钥匙、人名章、操作员号+已受理（戳记）等物品临时离柜及日终是否妥善保管。要求：重要物品及时入柜/库妥善保管，款箱钥匙款箱钥匙专人上锁保管，人名章、操作员号+已受理（戳记）由本人妥善保管。

重要区域（营业室、加钞间、机房、监控室等）进出是否履行登记审批手续。要求：全面排查

各类业务系统、办公系统等操作员号是否由用户本人使用，是否存在出借他人或使用他人系统权限的情况。要求：严禁出现上述情况

运营涉及的各系统权限设置及审批手续是否完善；离职、离岗人员权限是否及时删除（含营销人员）；权限设置与岗位资质是否匹配。要求：全面开展排查，不留死角

各系统录入密码是否遮挡；是否人离系统签退或锁屏。要求：临时离柜，系统签退或锁屏；录入密码需遮挡（需通过手工遮挡）以预防窥视。

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