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若客户开通企业金融电子渠道服务的账户因资金流向监控需要、因反洗钱工作要求管控，或因其他原因需对用款限额进行控制的，可使用(　　)交易对该账户增设内控限额。

证书与（）关联，每个()都只能使用自己的证书

业务办理时，《兴业银行企业及同业金融电子渠道服务申请(变更)表》(上网登记)需加盖

[多选]以下哪些是企业电子渠道用户身份（(　　)

银企对账管理系统升级后，新增

［多选］银企对账管理系统升级后，系统支持按照账户选择对账频率，可按（(　　)

[多选]企业金融电子渠道服务签约客户需要提供的资料有()(　　)

［多选］银企对账管理系统升级后，本行银企对账电子渠道，包括（AB ［多选］银企对账管理系统升级后，对于符合以下任一条件的账户，允许纳入免对账白名单管理：（(　　)

已开立基本存款账户的开户单位，日常经营活动的资金收付及其工资、奖金等《人民币银行结算账户管理办法》中规定范围的现金支取，必须通过专用存款账户，除财政零余额类、行政事业性单位、工会外，提现资格严格实行 [多选]可以办理提现的专用存款账户:(　　)

[多选]转账支票(　　)不得更改，更改的凭证银行不予受理A用途B金额C日期D收款人名称内部记账凭证，以下表述不正确的是(　　)

银企对账管理系统升级后，账户状态由“久悬”转“正常”，银企对账系统如需恢复对账签约关系，需要客户至柜面重新办理对账签约。X9. 银企对账管理系统升级后，系统建立免对账白名单，白名单的审批应做好审批痕迹管理，其中，属于贷款五级分类中次级、可疑、损失类贷款及其表内外欠息账户，已核销贷款账户、涉案被诉讼账户的应经分行风险管理部有权人审批，其他免对账的账户应由分行运营管理部审批。√◎对10. 银企对账管理系统升级后，新签约的客户只要选择了电子对账，系统将默认开通网上对账的用户与密码。√◎

从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项视同现金支取审批管理。√

2610-单位定期存款续存交易，可用于重新开具新证实书，也可用于续存单位开具新存单。()

本行柜面转账时，应填写结算业务委托书，如果持卡人在结算业务委托书加盖预留印鉴，经办行不必对印鉴进行电子验印。错10.持卡人凭卡及密码可在开户行办理凭证购买业务，该持卡人可以是单位经办。

单位客户业务办理意愿，主要通过()等多种方式确认。单位重要联系人身份证件核验企业签章电话核实以上都是5.[多选]由他人代理办理业务的，各机构应严格审核代理人、被代理人的身份证件并对身份信息进行联网核查，同时核心系统登记代办信息，登记的信息包括以下内容()。代办人证件种类与号码; 代办人联系电话、联系地址; 代办人姓名; 代办人国籍;6.[多选]中国公民有效证件为居民身份证，不满十六周岁的可以使用()。居民身份证户口簿学生证出生证7.[多选]《关于进一步规范部分柜面现金存取款业务会计操作的通知》，明确了代理关系认定标准为()。办理人有被代理人的银行卡及经公证的委托书;有被代理人身份证件;有其他能合理确定代理关系的方式;办理人持本人身份证8.柜面受理法定代表人变更业务，除了对法定代表人信息进行更新处理交易“2801-对公客户信息管理”，还需同步办理“2804 -对公客户联系信息管理”。对9.A客户持身份证办理业务，柜员小兴联网核查系统反馈的照片与客户身份证照片不一致但确系同一人的，因其身份证仍在有效期内，可以继续办理业务。错10.A客户2008年5月20日出生，今日至银行办理大额取款，提供的是与核心系统信息一致证件户口簿，柜员小兴可以继续为其办理业务。

7605-对公账户管控管理交易主要应用于反欺诈、反洗钱风险业务场景，本次通过优化改造与功能扩充，依托该交易实现对账户全生命周期管理的账户资金收付管控，满足对企业按照各类异常情形进行账户管控。

以下关于对账管理做法正确的是()。为完成对账率，客户经理甲为其维护公司对账运营检查监督人员乙委托会计暨合规主管对其所在机构开展对账工作检查柜员小丙通过自己的手机致电客户，口头告知客户其对账信息，由客户确认、反馈对账结果机构将连续两个对账周期对账失败的丁公司纳入重点监控2.[多选]以下那些印章可以作为单位预留印鉴。()单位公章财务专用章法定代表人签章合同专用章3.截止每季末，上季度有效对账回收率应达到().60% 70%80% 90%4.简易开户中，仅允许()企业开立()存款账户?小微，基本小微，专用任意，基本任意，专用5.下列()资金不可以申请开立专用存款账户。基本建设基金财政预算外资金证券交易结算资金企业经营资金6.日终，柜员应将支付凭证与验印日志逐笔勾对，在验印日志上签章确认，并将验印日志与柜员当日传票一并装订。对 7.同一存款人、不同分行内多账户之间可共用预留签章，使用《共用预留签章申请函》经会计主管审批，函件与本行预留签章卡一并保管。错8.[多选]某集团公司在我行柜面使用结算业务委托书办理汇款业务，汇款金额1000万元，说法正确的是()。结算业务委托书的取款方式为凭密码取款，且密码核验正确，经办柜员无需换人进行二次验印结算业务委托书的取款方式为凭印鉴取款，收款人为某科技公司，经办该笔业务的记账柜员应进行大额款项支付核实该集团公司因法定代表人变更，当日在我行申请变更其预留印鉴，因新印鉴当日无法启用，该集团公司当日无法在柜面办理汇款业务收款人为该集团公司全资子公司，支行仍应进行大额款项支付核实9.[多选]关于简易开户以下描述准确的是()。简易开户所开立账户不开通企业网银简易开户加电子尽调只能开通兴业管家账户查询功能简易开户加实地上门尽调可开通兴业管家转账功能简易开户所开立账户线上发起的每一笔转账汇款交易进行法定代表人(单位负责人)人脸识别核验10.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户，纳入单位银行结算账户管理。

“90046-预约申请任务处理”开立人民币临时结算账户时账户止用日必输，且需在两年内。对9. “90046-预约申请任务处理”，非企业客户开立人民币结算账户时，可按需选择“是否开户暂封”。选择“否”，则账户初始状态为“有效”，选择“是”，则账户初始状态为“开户暂封”。错10. 自2024年7月1日起，一份询证函可列示多个函证基准日，增加“签章日期”录入字段。

[多选] 开卡机构应根据（）、（）、（）等因素与客户约定单位结算卡柜面、ATM、POS等渠道的存取现、转账、消费业务办理限额。客户风险等级正常交易需求财务状态客户要求6. 单位结算卡在综合智能柜台自助转账功能已停用，已无账务类交易，除柜面、ATM、POS外，其余渠道与笔数等限额应设置为0。对7. 单位结算卡单日通过柜面与ATM取款超过5万元（含），无需执行取款审批手续。错8. [多选] 开卡单位在申请单位结算卡时，应向开卡机构提交以下资料:营业执照企业法定代表人或单位负责人有效身份证件持卡人有效身份证件授权他人办理的还应提供被授权人有效身份证件本行要求提供的其他资料9. [多选] 开卡单位存在以下情况之一的，开卡机构应拒绝发卡，并将相关资料退还开卡单位。开卡单位提交的申请资料不完整或真实性存疑；开卡单位注销或被吊销企业营业执照；开卡单位提供的关联账户使用状态受限或不正常；开卡单位申请的交易权限与其实际结算需求明显不符；开卡单位被认定为洗钱高风险、次高风险等级客户；开卡单位或持卡人被列入反欺诈管控名单10. 持卡人凭卡及密码可在开户行办理凭证购买业务，无需事先在本行核心业务系统维护凭证购买人信息。

线上工资代发业务已可通过新柜面系统中11140、44110交易处理，无需再使用2313、2314交易。

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