判断题 根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，被账户风险监控系统预警，经人工分析、识别合理确认仍存在可疑的，账户风险等级可确认为高风险。

判断题 根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，客户被列入广东省企业银行结算账户备案管理系统异常案例报送模块可疑账户主体名单的，我行可据此直接拒绝为其开立个人结算账户。

判断题 根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》，营业机构应当在规定范围内进行联网核查，未经总行允许，不得随意扩大联网核查业务范围，不得进行与联网核查业务无关的客户身份核查操作。

判断题 根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，政府间国际组织、外国政府驻华使馆及办事处等机构及组织的工作人员的个人银行结算账户可确定为低风险账户。

判断题 根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》，营业机构不得以居民身份证核查结果为已挂失或已失效，或者非居民身份证件核查结果不一致为由直接拒绝为客户办理相关业务。

判断题 根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，账户启用较短时期内，集中交易过后无主动交易，使用规律通常为“开户-测试-高频启用-暂停” ，属于交易环节可疑特征。

判断题 根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，开户代理人持他人异地身份证件代理开户的，属于开户环节可疑风险特征指标。

判断题 根据《广东华兴银行有价单证及重要凭证空白管理办法》，有价单证一律纳入表外科目核算，以原面值金额列账。