单选题 根据人行及银行账户管理要求,对于反洗钱高风险客户,其开户审批流程中需要经过的最后一个环节是()。
A、申请机构主管领导
B、分行运营管理部
C、分行法律合规部
D、分行主管行长
单选题 在银行运营管理中,哪一项行为是被严格禁止的?
A、遵守财务管理制度
B、参与非法集资活动
C、执行合规操作流程
D、维护银行声誉
单选题 以下哪种行为不属于银行、支付机构侵害金融消费者权益的行为?
A、变相强制金融消费者接受金融产品或者服务
B、通过附加限制性条件要求金融消费者购买未明确要求的产品
C、按照要求使用格式条款
D、未按要求对金融消费者投诉进行正确分类
单选题 在银行运营管理中,哪一项行为是被严格禁止的?
A、遵守内部操作指引
B、参与恐怖融资活动
C、执行风险管理策略
D、维护客户权益
单选题 根据《中华人民共和国消费者权益保护法》第二十九条,银行和支付机构在收集和使用消费者金融信息时,必须履行的义务不包括以下哪一项?
A、公开收集、使用消费者金融信息的规则
B、明示收集、使用消费者金融信息的目的、方式和范围
C、在不影响履行反洗钱等法定义务的前提下,随意调取消费者金融信息
D、留存有关证明资料
单选题 关于少儿卡这一特色卡种的规定,下列说法错误的是?
A、少儿卡,仅支持0 - 16周岁以内的未成人办理
B、系统在协议展示环节,增加展示《未成年人账户信息查询申请书》.
C、需要审核代理人和户主身份证明文件和监护关系证明材料
D、少儿的监护人代理人无需是我行客户
单选题 当客户撤回授权后,银行将如何处理客户的相关信息?
A、继续处理客户信息
B、不再处理客户信息并根据法律法规要求进行信息删除处理
C、仅存储客户信息
D、立即从系统中完全删除客户信息
单选题 在FB开户时,对于命中黑名单系统禁止类名单的客户,应该如何处理?
A、直接办理业务
B、不得办理业务
C、经分行高级管理层批准后方可办理
D、提示到AB端办理