判断题 处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行警示约谈，责令整改。

判断题 小额贷款公司要加强贷款客户身份的实质性核验，可以将十八周岁以上的完全民事行为能力的人设定为互联网消费贷款的目标客户群体。

判断题 合规风险管理的“三道防线”中，合规管理部门和风险管理部门是第一道防线。

判断题 国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

判断题 商业银行不得在个人存款项目下单独设置互联网渠道存款统计科目。

判断题 未经银行业监督管理部门或地方金融监督管理部门批准设立的机构不得为大学生提供信贷服务。

判断题 合规风险评估是合规风险管理的第一阶段，是对合规风险的定性分析，也是合规风险管理的基础。

判断题 商业银行可通过非自营网络平台开展定期存款和定活两便存款业务。