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单选题

有一个导游每个月都去银行存现金。他一般情况下每个月平均存 1 万美金。

近三个月里，他每个月平均存进 10 万美金。当银行询问他为什么存款额度提升得那么明显的时候，他解释说因为最近这里的会议活动特别多，所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢？(两套均出现)[协会老师专门讲到此题，选持续观察]

A、

立即终止与该客户的关系

B、

定期审查,继续观察

C、

采取下一步调查行动，如果适当的话，应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。

D、

采取下一步调查行动，如果适当的话，应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。

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单选题 根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>代理账户的主要风险是?

A、

它并非每日使用

B、

服务费不足以覆盖管理账户所需要求

C、

代理银行的客户接纳和了解你的客户有待改进

D、

经由该帐户的交易量和交易价值可能与最衫签订的代理协议不符

单选题 根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>了解你的客户标准中最重要的内容是? (两套题均出现)

A、

每年开展员工培训

B、

客户接纳政策

C、
  • 所有案例的应遵循相同的了解你的客户要求
D、

所有完成后的了解你的客户文件必须一名未参与帐户开立流程的高级管理人员进行审核

 

单选题 对恐怖融资活动应采取以下

A、

  制裁

B、

罪责化

C、

反对

D、

罚款

单选题 根据 FATF 40 项建议，下列哪项行动是国家应对恐怖融资行为需要采取的行动？

A、

反对

B、

制裁

C、

起诉

D、

定罪

单选题 根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>在识别 PEP 方面应争取怎样的控制措施以确保合规?

A、
  1. 确定其为本地 PEP
B、
  1. 建立客户关系后进行审核
C、

在账户开立过程中进行审核，且在之后进行定期审查

D、

如果客户或与其有关人士为 PEP,要求客户向银行予以披露

单选题 金融行动特别工作组对于存在战略缺陷的司法管辖区有何建议?

A、

开展尽职调查

B、

争取防范措施

C、

将该司法管辖区列入联合国受制裁名单

D、
  • 制定行动计划，从而在没有金融行动特别工作组支持的情况下弥补这些缺陷

单选题 一家小型小区银行的合规专员收到通知，要其审查现有的客户接纳政策和程序，以确保充分应对洗钱风险,应如何实施客户尽职调查?

A、

对客户进行年度合规审查和批准

B、

在最初客户接纳时进行一次性调查

C、

持续进行,且根据客户的风险状况相匹配

D、

适用于洗钱风险和恐怖融资风险高的客户

单选题 某众筹网站的合规人员负责对新的众筹项目进行监控，最近众筹项目的数量显著上升，以下那个为反洗钱风险高的危险信号?

A、

拥有最多捐款人的项目

B、

开始众筹后不久便获我资助的项目

C、

众筹目标金额最高的项目

D、

在非常短时间内便完成了从发起到顺行筹款过程的项目