首页  /  试题详情

多选题 未严格执行存款利率和计结息管理及规范吸收存款行为等有关规定。调阅6月9日11:30-11:42监控，网点客户*萍在柜面办理定期转存业务，金额5万，11:40理财经理从包内取出现金75元，11:42放入客户包内，随即客户离开。以下对应的制度依据错误的是（ ）

A、 《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》商业银行应进一步规范吸收存款行为，不得采取以下手段违规吸收和虚假增加存款：（一）违规返利吸存。通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款。
B、 《中国邮政储蓄银行营业场所安全管理办法（2023年修订版》第二十四条 清机、加钞管理：加钞间不与现金区连通的或大堂式自助设备，如需要在营业期间执行清机、加钞任务的，应设置临时警戒线，由保安人员持防卫器械进行警戒。
C、 《中国邮政储蓄银行消费投诉管理办法（2023 年修订版）》第七十八条 投诉渠道管理部门和投诉处理部门应依照行内档案管理相关制度做好投诉登记记录、处理意见、回复告知等书面资料或者信息档案的存档备查工作。
D、 《中国邮政储蓄银行营业场所安全管理办法（2023年修订版）》附件2 中国邮政储蓄银行营业场所安全管理办法履职清单要求，应对进入现金业务区（含加钞间、设备间等）的非当班人员或本机构以外人员进行身份审核，并指定人员全程陪同。
查看答案
下载APP答题
由4l***jt提供 分享 举报 纠错
相关题库推荐
2025年12月考题
2025-12-18
共20道

相关试题

单选题 保险公司人员在营业机构向客户宣传和销售保险产品。调阅网点6月27日8:30-11:00监控，存在中邮保险驻点销售人员，在理财室2向客户宣传“中邮邮颐安康（康享版）养老年金保险5年交保至85岁”保险产品并存在代客操作行为。违反了下列哪条制度依据（ ）

A、中国邮政储蓄银行柜面操作规程汇编-柜面公共分册（2022年版）（四）领用现金。柜员领用尾箱后，通过“柜员领用/上缴现金”交易及时领用现金，该交易需营业主管授权，领用现金后需逐把进行现金清点，大额现金入保险柜保管。
B、《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法（2023 年修订版）》第五十四条 营业机构备付现金、贵金属库存不足的，可向上级机构申请下拨，上级机构同意拨款请求后，营业机构应关注下拨款项在途情况。收到下拨现金实物后必须双人开封清点，并及时在系统中办理，若账实不符，立即向上级机构汇报。
C、《中国邮政储蓄银行对账与差错处理业务管理办法（2024年修订版）》（2019年版浙江省分行）：第五十条 柜面因员工操作失误或自助渠道因机具故障产生的错账及资金长短款，营业机构应按相关业务制度采取取消或冲正操作，不属于对账与差错处理系统调整范畴。
D、《中国邮政储蓄银行个人客户代理保险业务管理办法(2024年修订版)》第四十六条严禁外部机构人员在营业机构开展营销活动。

单选题 以卡养卡、以卡养贷、以贷养卡、以贷养贷。通过调阅员工何*杰账户明细并现场谈话发现，员工存在多笔使用贷款还信用卡、信用卡预支资金还信用卡或贷款还贷款的情况。如：2024年11月24日招商银行信用卡预支2000元，用于还中信银行信用卡；2024年10月15日放心借3万，其中910.16元用于还花呗；2024年12月4日交通银行信用卡预支2500元，其中651.4元用于建行消费贷；2025年5月28日放心借6000元，其中2069.07元用于还房贷。违反了下列哪条制度依据（ ）

A、《关于加强代理金融网点人员管理的风险提示》（工作通知 [2021] 920号）二、工作要求（二）加强代理金融网点人员岗位互控和规范授权操作 二是要严格执行指纹授权规定，因短期外出，网点负责人或综合柜员需要进行转授权的，需经对应的主管领导审批，遵循交接手续。
B、《银行业从业人员职业操守和行为准则》（银协发〔2020〕120号）规定：银行业从业人员不得非法套现信用卡，不得利用兼职岗位谋取不当利益，不得违规经商办企业。
C、中国邮政储蓄银行柜面操作规程汇编-柜面公共分册（2022年版）（四）领用现金。柜员领用尾箱后，通过“柜员领用/上缴现金”交易及时领用现金，该交易需营业主管授权，领用现金后需逐把进行现金清点，大额现金入保险柜保管。
D、《中国邮政储蓄银行对账与差错处理业务管理办法（2024年修订版）》（2019年版浙江省分行）：第五十条 柜面因员工操作失误或自助渠道因机具故障产生的错账及资金长短款，营业机构应按相关业务制度采取取消或冲正操作，不属于对账与差错处理系统调整范畴。

单选题 未按规定对客户进行风险承受能力测试或代客户进行风险承受能力测试。调阅6月26日09:16-09:22监控，客户在网点购买信泰倍爱传承（2025）终身寿险5年交保终身保险产品，09:16客户在手机银行上进行风险测评时，客户测评过程中工作人员在旁指导客户进行勾选相关选项（提醒客户勾选哪个选项）。违反了下列哪条制度依据（ ）

A、《中国邮政储蓄银行对账与差错处理业务管理办法（2024年修订版）》（2019年版浙江省分行）：第五十条 柜面因员工操作失误或自助渠道因机具故障产生的错账及资金长短款，营业机构应按相关业务制度采取取消或冲正操作，不属于对账与差错处理系统调整范畴。
B、《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（2023年修订版》第一百一十条 风险承受能力测评应由个人客户本人办理，不得代办。第一百一十二条 客户在营业机构办理风险承受能力测评时，销售人员应向客户提供测评问卷，向客户解释说明评分规则，由客户独立进行选项选择。
C、《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》本人所用，是否存在出租、出借、出售本人借记卡的情况。如为一次性现金汇款交易，核实该交易真实背景及客户身份。如为柜面发起交易，需参照第一篇“业务办理”中的相关要求，核实办理过程中是否存在瑕疵。
D、《中国邮政储蓄银行柜面操作规程汇编—现金凭证业务分册（2022年版）》第十一条 轧账管理规定（三）营业终了，营业主管、柜员必须清点尾箱中的现金、贵金属等实物，与系统尾箱记录核对，办理正式轧账并换人复核，确保系统登记与实物相符。系统故障时，应做好手工轧账。如有超限现金的，应向上级机构缴款，上缴款项必须由柜员及营业主管双人清点，在腰条上加盖名章。

单选题 违反消费者权益保护规定，未落实产品和服务相关信息披露要求。现场检查发现，网点大厅公示栏中《关于免收个人外币“钞汇差价”手续费的通知》已过期未撤换；《中国邮政储蓄银行服务价格目录》2024年12月31日已过期未更新。违反了下列哪条制度依据（ ）

A、《中国邮政储蓄银行网络安全管理办法（2020年修订版）》，各单位应加强设备和介质管理，确保放置在安全环境中并得到有效控制，防范非授权接入和使用。
B、《中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2023年修订版）》第九十条 各级机构应当根据业务性质，完善服务价格管理体系，按照服务价格管理相关规定，在营业场所、网站主页等醒目位置公示服务项目、服务内容和服务价格等信息。新设收费服务项目或者提高服务价格的，应当提前公示。
C、《中国邮政储蓄银行营业场所安全管理办法（2023 年修订版）》第二十三条 加钞间出入管理（二）非加钞人员因工作需要进出加钞间的，须出示有效身份证件，经营业场所负责人或加钞间管理人员核验身份、登记后方可进入，并应有自助设备管理人员或营业人员全程陪同。
D、《中国邮政储蓄银行营业场所安全管理办法（2023年修订版》第二十四条 清机、加钞管理：加钞间不与现金区连通的或大堂式自助设备，如需要在营业期间执行清机、加钞任务的，应设置临时警戒线，由保安人员持防卫器械进行警戒。

单选题 违规代/指导客户进行风险测评。调阅9月8日8:43监控客户柳某在ITM进行风险承受能力测评，测评由理财经理张某勾选。违反了下列哪条制度依据（ ）

A、《关于开展全省代理金融“代客户保管重要物品及信息”专项整治活动的通知》（浙邮分传〔2023〕19号）（二）加强教育，根源治理。各分公司一是组织全辖代理网点在营业区域内醒目处张贴新版《客户风险提示公告》（附件3）；二是要求员工为客户办理业务进行“一句话风险提示”，并通过“日复盘”落实监督，对未开展“一句话风险提示”的网点、员工及时通报、督促整改。
B、《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（2021年修订版）第三十四条 营业机构及代理保险销售人员不得有下列行为：（二十三）未对客户或代客户进行风险承受能力测试。
C、《中国邮政储蓄银行消费者个人客户信息保护管理办法（2023年版）》第三条 消费者个人信息包括个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息、鉴别信息及其他与特定消费者购买、使用金融产品或者服务相关的信息。第四十一条 在传输消费者个人信息的过程中，应当使用安全通道、数据加密等方式进行传输，保证信息在传输过程中的保密性、完整性、可用性，确保信息安全。
D、《中国邮政储蓄银行消费者个人信息保护管理办法（2023年版）》第三十条 我行应当按照国家档案管理和电子数据管理等规定，采取技术措施和其他必要措施，妥善保管和存储所收集的消费者个人信息，防止信息遗失、毁损、泄露或者被篡改。

单选题 未配备“销售专区”“销售专柜”“录音录像”等字样的明显标识，未进行必要明确的风险提示。现场查看网点于理财室及负责人办公室设立两台双录设备，但负责人办公室未张贴“销售专区”、“录音录像”标识。违反了下列哪条制度依据（ ）

A、《关于加强代理金融网点人员管理的风险提示》（工作通知 [2021] 920号）二、工作要求（二）加强代理金融网点人员岗位互控和规范授权操作 二是要严格执行指纹授权规定，因短期外出，网点负责人或综合柜员需要进行转授权的，需经对应的主管领导审批，遵循交接手续。
B、《中国邮政储蓄银行柜面操作规程汇编—现金凭证业务分册（2022年版）》第十一条 轧账管理规定（三）营业终了，营业主管、柜员必须清点尾箱中的现金、贵金属等实物，与系统尾箱记录核对，办理正式轧账并换人复核，确保系统登记与实物相符。系统故障时，应做好手工轧账。如有超限现金的，应向上级机构缴款，上缴款项必须由柜员及营业主管双人清点，在腰条上加盖名章。
C、《中国邮政储蓄银行网点营业组织管理办法（2024年版）》第七十四条 各级系统用户应妥善保管用户身份，定期修改密码，防止泄密。用户身份仅限本人使用，不得以他人身份登录系统，严禁违规操作他人工号办理业务。登录系统期间，应确保本人使用。
D、《中国邮政储蓄银行浙江省分行理财与代销业务录音录像管理办法（2022年修订版）》第十一条 营业机构须配备“理财室（或理财专区）”标识标牌对销售专区（或专柜）进行区分，销售专区（或专柜）内应安装配备录音录像设备，同时配备包含“销售专区（或专柜）录音录像”字样的明显标识。

单选题 违反消费者权益保护规定。现场检查发现，网点未建立消费者投诉台账登记簿。违反了下列哪条制度依据（ ）

A、《中国邮政储蓄银行消费投诉管理办法（2023 年修订版）》第七十八条 投诉渠道管理部门和投诉处理部门应依照行内档案管理相关制度做好投诉登记记录、处理意见、回复告知等书面资料或者信息档案的存档备查工作。
B、《中国邮政储蓄银行对账与差错处理业务管理办法（2024年修订版）》（2019年版浙江省分行）：第五十条 柜面因员工操作失误或自助渠道因机具故障产生的错账及资金长短款，营业机构应按相关业务制度采取取消或冲正操作，不属于对账与差错处理系统调整范畴。
C、《中国邮政储蓄银行现金运营管理办法（2023 年修订版）》第五十四条 营业机构备付现金、贵金属库存不足的，可向上级机构申请下拨，上级机构同意拨款请求后，营业机构应关注下拨款项在途情况。收到下拨现金实物后必须双人开封清点，并及时在系统中办理，若账实不符，立即向上级机构汇报。
D、《中国邮政储蓄银行营业场所安全管理办法（2023年修订版》第二十四条 清机、加钞管理：加钞间不与现金区连通的或大堂式自助设备，如需要在营业期间执行清机、加钞任务的，应设置临时警戒线，由保安人员持防卫器械进行警戒。

单选题 制度执行不力、管理不到位或内控机制不健全的。现场检查发现，网点理财经理使用上一任网点负责人金*芸云平台系统工号进行客户回访。违反了下列哪条制度依据（ ）

A、《关于开展全省代理金融“代客户保管重要物品及信息”专项整治活动的通知》（浙邮分传〔2023〕19号）（二）加强教育，根源治理。各分公司一是组织全辖代理网点在营业区域内醒目处张贴新版《客户风险提示公告》（附件3）；二是要求员工为客户办理业务进行“一句话风险提示”，并通过“日复盘”落实监督，对未开展“一句话风险提示”的网点、员工及时通报、督促整改。
B、《中国邮政储蓄银行网络安全管理办法（2020年修订版）》，各单位应加强设备和介质管理，确保放置在安全环境中并得到有效控制，防范非授权接入和使用。
C、《中国邮政储蓄银行网点营业组织管理办法（2024年版）》第七十四条 各级系统用户应妥善保管用户身份，定期修改密码，防止泄密。用户身份仅限本人使用，不得以他人身份登录系统，严禁违规操作他人工号办理业务。登录系统期间，应确保本人使用。
D、《中国邮政储蓄银行营业场所安全管理办法（2023年修订版》第二十四条 清机、加钞管理：加钞间不与现金区连通的或大堂式自助设备，如需要在营业期间执行清机、加钞任务的，应设置临时警戒线，由保安人员持防卫器械进行警戒。