单选题 下列关于凭证使用规范,说法不正确的是()。
A、同一机构内部账户之间的转账业务,使用特种转账凭证。
B、内部账与客户账之间的转账业务,使用特种转账凭证。
C、现金收入业务,使用现金收入传票。
D、表外付出业务,使用表外科目付出传票。
单选题 对公钱包变更时,如果客户名称变更,农商行应采取什么措施?
A、立即停止所有交易
B、及时通知客户变更对公数字人民币钱包相关信息
C、无需采取任何措施
D、重新审核所有开立资料
单选题 注册资本不超过( )万元且股东均为自然人的备案主体可以免于备案受益所有人信息
A、1500万元
B、2000万元
C、1000万元
D、500万元
单选题 某银行发现客户王某短期内分散转入、集中转出资金,且无法说明交易背景,银行不可采取的措施有()
A、终止业务关系
B、直接冻结账户
C、延迟交易执行
D、提交可疑交易报告
单选题 对于数字人民币单笔交易金额为人民币()元以上的转款汇出业务,还应当登记转款人的有效身份证件号码或者其他身份证明文件的号码,并通过合法安全的身份信息验证渠道核实转款人信息,确保转款人信息的准确性
A、1000
B、5000
C、10000
D、50000
单选题 客户C在领取吞没卡时,身份证件上的姓名与卡片正面字母(拼音)一致,但无法通过交易密码验证,是否可以领取?
A、可以,因为身份证件信息与卡片一致
B、视情况而定,需客户提供更多证明
C、不可以,必须通过交易密码验证
D、需进一步核实,由网点主管决定
单选题 以下关于内部账差错处理方式,说法不正确的有()
A、跨年度错账使用与原交易反向蓝字冲正方式。
B、非当日业务差错应通过“隔日错账调整”办理,由原操作人员发起
C、本年度记账串户的,填制同方向红蓝字凭证办理冲补账。
D、当日业务差错应通过“当日冲正交易“办理,由原操作人员发起
单选题 义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,不得依托来自()的第三方机构开展客户身份识别。
A、高风险国家或地区
B、较低风险以上国家或地区
C、中高风险国家或地区
D、高风险以上国家或地区